Ngày 8/8, Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, đã bắt giữ nhóm người chuyên cho vay lãi suất cao để điều tra về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản”.
Trước đó, ngày 2/8, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TP Hồ Chí Minh phối hợp Công an quận 8, Bình Chánh, Nhà Bè và Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TP Hà Nội triệt phá Chuyên án 0723V, tạm giữ hình sự 7 người chuyên cho vay nặng lãi.
Danh tính nhóm người cho vay lãi suất cao gồm: Hoàng Trọng Đức (SN 2001, trú tại Trung Tâm, xã Sơn Đông, thị xã Sơn Tây, TP Hà Nội); Đỗ Hồng Quân (SN 2003, trú tại xã Sơn Đông, thị xã Sơn Tây, TP Hà Nội); Phùng Quang Huy (SN 1997, trú tại xã Sơn Đông, thị xã Sơn Tây, TP Hà Nội); Nguyễn Hoàng Anh (SN 1994 trú tại phường Ngọc Hà, quận Ba Đình, TP Hà Nội); Nguyễn Văn Long (SN 1995, trú tại thị xã Sơn Tây, TP Hà Nội); Duy Anh (SN 1994, trú tại huyện Hải Hậu, tỉnh Nam Định); Cù Việt Cường (SN 1989, trú tại huyện Tam Nông, tỉnh Phú Thọ).
Theo Cơ quan CSĐT, khoảng tháng 3/2023, Đức từ Hà Nội vào TP Hồ Chí Minh tụ tập đàn em để tổ chức hoạt động “tín dụng đen” với lãi suất 360%/1 năm. Lợi dụng sự khó khăn kinh tế của các nạn nhân khi muốn vay tiền, Đức chỉ đạo đàn em là Huy, Long và Quân yêu cầu người vay cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân (căn cước công dân, chứng minh nhân dân, hộ chiếu, giấy tờ xe…) và chụp ảnh, quay clip khỏa thân của người vay gửi vào tài khoản trang mạng xã hội Zalo, Facebook của mình.
Sau đó, Đức sẽ cử các đối tượng trong băng nhóm đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh người vay có thực tế sinh sống hay không, khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì Đức sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng.
Đức cho vay tiền góp với lãi suất khoảng 1%/ngày và cho vay tiền đứng với lãi suất khoảng 30%/tháng. Bên cạnh đó, nhóm của Đức bắt người vay phải đóng các loại phí dịch vụ từ 5 - 10% trên số tiền vay và thu trước 2 ngày tiền góp với điều kiện người vay phải thế chấp bằng ảnh khỏa thân của họ.
Về hình thức phạt, nếu khách hàng đóng tiền chậm từ 3 - 4 ngày sẽ bị phạt 1 ngày tiền góp của số tiền vay, nếu chậm trên 10 ngày thì bắt đóng lại từ đầu, đối với tiền đứng nếu đóng chậm 1 ngày bị phạt 1% trên số tiền vay. Khi khách vay tiền đến thời hạn trả tiền mà chưa trả tiền lãi và tiền gốc thì Đức chỉ đạo đàn em gọi điện thoại đe dọa khách, nếu khách vẫn chưa đóng hoặc trốn không trả nợ thì các đối tượng nhắn tin chửi bới, đe dọa và đăng tải hình ảnh khỏa thân của người vay lên mạng xã hội, gửi cho bạn bè, người thân của họ để uy hiếp tinh thần, đe dọa, ép người vay bằng mọi giá phải kiếm tiền trả cho Đức.
Liên quan đến vụ án, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TP Hồ Chí Minh đề nghị ai là nạn nhân của băng nhóm trên đến Phòng Cảnh sát hình sự, địa chỉ: 459 Trần Hưng Đạo, phường Cầu Kho, quận 1, TP Hồ Chí Minh, liên hệ Trung tá Võ Khôi Nghĩa - Đội trưởng Đội 4 để trình báo.