Trụ sở Quỹ tín dụng Nhân dân Càng Long. Ảnh: ITN

Quỹ tín dụng Nhân dân Càng Long được thành lập và hoạt động từ năm 1997, với phạm vi hoạt động huy động vốn và cho vay trong nội bộ thành viên. Người đại diện theo pháp luật là ông Lê Thanh Sơn - Chủ tịch Hội đồng quản trị.

Theo Kết luận thanh tra số 02/KL-TTRA ngày 22/6/2025 do Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 13 ban hành, trong thời kỳ thanh tra, hoạt động của Quỹ nhìn chung được duy trì ổn định, an toàn, kinh doanh có lãi và đáp ứng tốt nhu cầu vay vốn phục vụ sản xuất, kinh doanh và tiêu dùng của thành viên.

Tuy nhiên, đoàn thanh tra cũng chỉ ra hàng loạt vi phạm, tồn tại và hạn chế trong hoạt động của Quỹ, cụ thể: Không ban hành các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật; ban hành quy định nội bộ có nội dung không đúng với quy định pháp luật; lập hợp đồng, thỏa thuận cấp tín dụng không đủ các nội dung theo quy định của pháp luật; không gửi đủ báo cáo theo quy định của pháp luật…

Kết luận thanh tra nhấn mạnh, các vi phạm, tồn tại tuy chưa đến mức nghiêm trọng và chưa gây thiệt hại về tài sản nhưng nếu “không nghiêm túc khắc phục, chỉnh sửa kịp thời sẽ ảnh hưởng đến an toàn hoạt động”.

Thông báo nội dung kết luận thanh tra do Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 13 ban hành. Ảnh: TM

Để chấn chỉnh hoạt động, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 13 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính, đồng thời đưa ra 12 kiến nghị và 3 khuyến nghị yêu cầu Quỹ khẩn trương khắc phục các tồn tại, bảo đảm tuân thủ đúng quy định pháp luật.

Đáng chú ý, trong quá trình thanh tra, cơ quan chức năng đã phát hiện Chủ tịch Hội đồng quản trị Quỹ đã sử dụng văn bằng giả để làm việc.

Hành vi này được xác định có dấu hiệu vi phạm nghiêm trọng, liên quan đến Điều 341 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi năm 2017).

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 13 đã chuyển toàn bộ hồ sơ vụ việc có dấu hiệu tội phạm sang Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Trà Vinh (cũ) để tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.

Luật sư Trần Văn Dương (Đoàn Luật sư TP Hà Nội) cho biết, Điều 341 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi năm 2017) quy định về “Tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Theo đó, người nào làm giả con dấu, tài liệu của của cơ quan tổ chức, tùy theo tính chất và mức độ phạm tội mà bị truy cứu trách nhiệm hình sự thì có thể bị truy cứu mức cao nhất là 7 năm tù, ngoài ra còn có thể bị phạt tiền lên đến 50 triệu đồng.

Cụ thể, người nào sử dụng con dấu, tài liệu, giấy tờ giả thực hiện hành vi trái pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 30 đến 100 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc bị phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, bị phạt tù từ 2 đến 5 năm: Có tổ chức; Phạm tội 2 lần trở lên; Sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác thực hiện tội phạm; Thu lợi bất chính 10 đến dưới 50 triệu đồng; Tái phạm nguy hiểm.

Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, bị phạt tù từ 3 đến 7 năm: Sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác thực hiện tội phạm rất nghiêm trọng hoặc tội đặc biệt nghiêm trọng; Thu lợi bất chính trên 50 triệu đồng. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 5 đến 50 triệu đồng.