Qua thanh tra tại Công ty CP Chứng khoán Sài Gòn - Hà Nội, Thanh tra UBCKNN phát hiện nhiều vi phạm trong hoạt động chứng khoán. Ảnh: MH

Kết luận thanh tra số 03/KL-TT ngày 17/1/2025 của Thanh tra UBCKNN cho thấy, việc Công ty CP Chứng khoán Sài Gòn - Hà Nội thực hiện dịch vụ kết nối, luân chuyển tiền từ các khách hàng ký hợp đồng môi giới chứng khoán tới tài khoản giao dịch chứng khoán của khách hàng khác (Fintech) khi chưa báo cáo UBCKNN là vi phạm quy định tại khoản 5 Điều 86 Luật Chứng khoán.

Đối với việc phát hành trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ, qua thanh tra phát hiện công ty có vi phạm quy định về công bố thông tin (CBTT) theo quy định tại Nghị định 153/2020/NĐ-CP và Nghị định số 65/2022/NĐ-CP, cụ thể:

Công ty không công bố đối với thông tin phải công bố theo quy định pháp luật trên chuyên trang thông tin về trái phiếu doanh nghiệp của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) đối với các tài liệu: Báo cáo định kỳ tình hình thực hiện các cam kết của doanh nghiệp phát hành đối với người sở hữu trái phiếu năm 2022 và báo cáo tình hình sử dụng số tiền thu được từ việc phát hành trái phiếu được kiểm toán năm 2022, vi phạm quy định tại khoản 2 Điều 21 Nghị định số 153/2020/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung tại khoản 16 Điều 1 Nghị định số 65/2022/NĐ-CP.

Về giao dịch với bên liên quan, qua thanh tra cho thấy, công ty CBTT không đầy đủ nội dung giao dịch với bên liên quan tại các báo cáo tình hình quản trị công ty năm 2022, 2023 và 6 tháng đầu năm 2022, 2023, 2024, cụ thể: Công ty không nêu đầy đủ số lượng, tổng giá trị giao dịch tại mục giao dịch giữa công ty với người có liên quan của công ty; hoặc giữa công ty với cổ đông lớn, người nội bộ, người có liên quan của người nội bộ theo mẫu quy định tại Phụ lục V ban hành kèm theo Thông tư số 96/2020/TT-BTC.

Bên cạnh đó, qua thanh tra, Thanh tra UBCKNN phát hiện các vi phạm như: Công ty không thực hiện quản lý tách biệt tài sản của khách hàng với tài sản của công ty chứng khoán; cho khách hàng thực hiện giao dịch ký quỹ vượt quá sức mua hiện có trên tài khoản giao dịch ký quỹ của khách hàng; thực hiện dịch vụ quy định tại điểm b khoản 1 Điều 86 Luật Chứng khoán khi chưa được UBCKNN chấp thuận bằng văn bản; vi phạm quy định về hạn chế cho vay; cung cấp các dịch vụ chứng khoán hoặc dịch vụ khác phải báo cáo UBCKNN trước khi thực hiện nhưng chưa báo cáo UBCKNN hoặc khi chưa có ý kiến bằng văn bản của UBCKNN hoặc chưa có quy định hướng dẫn của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền; vi phạm quy định về giao dịch với cổ đông, người quản lý doanh nghiệp và người có liên quan của các đối tượng này.

Trong quá trình tiến hành thanh tra, đoàn thanh tra đã yêu cầu công ty có biện pháp chấn chỉnh, khắc phục vi phạm, tồn tại, thiếu sót: đảm bảo cho khách hàng đặt lệnh mua chứng khoán khi có đủ tiền trên tài khoản giao dịch chứng khoán; thực hiện quản lý tách bạch tài khoản chuyên dụng của khách hàng với tài khoản thanh toán của công ty; đảm bảo tuân thủ các quy định về giao dịch ký quỹ, không cho giao dịch ký quỹ vượt quá sức mua trên tài khoản giao dịch ký quỹ của khách hàng…

Với những vi phạm được chỉ ra qua công tác thanh tra, UBCKNN xử phạt Công ty CP Chứng khoán Sài Gòn - Hà Nội số tiền gần 1,4 tỷ đồng. Ảnh: TQ

Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra UBCKNN kiến nghị UBCKNN xem xét xử lý vi phạm theo quy định pháp luật đối những hành vi vi phạm của công ty đã được nêu trong kết luận thanh tra.

Thanh tra UBCKNN đề nghị công ty khẩn trương có biện pháp chấn chỉnh, khắc phục các tồn tại, thiếu sót sau thanh tra, cụ thể:

Rà soát việc tuân thủ các quy định về nhận lệnh và thực hiện lệnh giao dịch của khách hàng, đảm bảo cho khách hàng đặt lệnh mua chứng khoán khi có đủ tiền trên tài khoản giao dịch chứng khoán; rà soát việc quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán của khách hàng, đảm bảo quản lý tách bạch tài khoản chuyên dụng của khách hàng với tài khoản thanh toán của công ty; rà soát việc tuân thủ các quy định về giao dịch ký quỹ, không cho giao dịch ký quỹ vượt quá sức mua trên tài khoản giao dịch ký quỹ của khách hàng; tuân thủ quy định về hạn chế cho vay, không được cho vay dưới bất kỳ hình thức nào đối với các đối tượng không được phép cho vay; không được cho vay tiền dưới mọi hình thức, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 86 Luật Chứng khoán.

Dừng hoạt động phối hợp với tổ chức tín dụng để cung cấp dịch vụ cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán; dừng việc thực hiện dịch vụ kết nối, luân chuyển tiền giữa các khách hàng ký hợp đồng môi giới chứng khoán để chuyển tới tài khoản giao dịch chứng khoán của Fintech, không được cung cấp các dịch vụ chứng khoán hoặc dịch vụ khác khi chưa báo cáo UBCKNN, khi chưa có ý kiến bằng văn bản của UBCKNN hoặc chưa có quy định hướng dẫn của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền.

Tuân thủ chặt chẽ quy định về báo cáo, CBTT; đảm bảo báo cáo, CBTT kịp thời, chính xác và có đầy đủ các nội dung theo quy định pháp luật; khắc phục CBTT đầy đủ các thông tin chưa công bố theo quy định pháp luật;

Tuân thủ chặt chẽ các quy định về quản trị công ty, giao dịch với bên liên quan theo quy định; khắc phục CBTT đầy đủ nội dung giao dịch với bên liên quan tại báo cáo tình hình quản trị công ty năm 2022, 2023, 6 tháng đầu năm 2024  theo quy định; khắc phục báo cáo đại hội đồng cổ đông về giao dịch vay và trả nợ vay với một ngân hàng (bên liên quan) theo báo cáo tài chính năm 2022 đã kiểm toán; đảm bảo báo cáo của ban kiểm soát, Hội đồng quản trị tại các kỳ họp Đại hội đồng cổ đông thường niên đầy đủ các nội dung theo quy định…

Rà soát, đảm bảo tuân thủ chặt chẽ các quy định về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.