Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 phát hiện nhiều sai phạm tại Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Phước (tỉnh An Giang). Ảnh: Cảnh Nhật

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã ban hành Văn bản số 44/TB-TTNH ngày 9/10/2025 thông báo kết luận thanh tra đối với Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Phước (tỉnh An Giang). Kết quả thanh tra cho thấy, bên cạnh những mặt tích cực, Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Phước vẫn còn một số sai phạm trong quá trình hoạt động.

Cụ thể, đối với hoạt động của Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm soát và kiểm toán nội bộ, Ban Điều hành, đoàn thanh tra xác định, quá trình hoạt động còn để phát sinh một số sai phạm như: Điều lệ hoạt động còn thiếu một số nội dung theo quy định; Ban Kiểm soát chưa thực hiện đầy đủ nhiệm vụ theo quy định.

Trong công tác huy động vốn và quản lý an toàn kho quỹ, Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Phước đã có nhiều cố gắng trong việc huy động vốn tại chỗ để đáp ứng nhu cầu vay vốn của các thành viên trên địa bàn; tỷ lệ huy động vốn từ thành viên và tỷ lệ tổng mức nhận tiền gửi so với vốn chủ sở hữu đáp ứng theo quy định.

Tuy nhiên, còn phát sinh một số sai phạm như: Áp dụng mức lãi suất huy động vốn cao hơn mức đã niêm yết; chưa lập đầy đủ bảng kê các loại tiền mặt thu chi kèm theo chứng từ kế toán thu chi; chưa tiến hành nộp sổ tiết kiệm không sử dụng về ngân hàng hợp tác xã.

Kết quả thanh tra tại Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Phước. Ảnh: Cảnh Nhật

Liên quan đến hoạt động tín dụng, Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Phước cơ bản chấp hành đúng theo các quy định của pháp luật và quy định nội bộ trong hoạt động cấp tín dụng, các văn bản về trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro.

Đoàn thanh tra xác định còn phát sinh một số sai phạm như: Thực hiện cấp tín dụng đối với khách hàng cá nhân không đủ điều kiện theo quy định; cho vay để đáp ứng nhu cầu vốn không được cho vay; thực hiện thẩm định xét duyệt cho vay chưa chặt chẽ; thực hiện phân loại tài sản có không đúng quy định.

Về thực trạng vốn điều lệ, hoạt động góp vốn, hoàn trả vốn góp và chuyển nhượng vốn góp của các thành viên, Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Phước thực hiện đúng quy định về việc tăng, giảm vốn điều lệ, mức vốn góp tối đa của một thành viên, việc chuyển nhượng vốn góp, hoàn trả vốn góp của thành viên và thực hiện theo dõi việc góp vốn của thành viên qua việc mở sổ theo dõi thành viên góp vốn bằng hỗ trợ của phần mềm tin học.

Tuy nhiên, Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Phước còn phát sinh thành viên có mức vốn góp chưa đạt mức tối thiểu theo quy định.

Thông báo kết luận thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15. Ảnh: Cảnh Nhật

Kết quả thanh tra cũng chỉ ra Quỹ tín dụng nhân Mỹ Phước còn phát sinh một số sai phạm liên quan đến công tác kế toán, thu chi tài chính và tài sản có khác. Cụ thể, đơn vị thực hiện chi không đúng với thực tế; chi lương chưa đúng theo quy định tại Nghị quyết Đại hội thành viên; hạch toán các khoản phải thu bên ngoài, phải thu nội bộ chưa phản ánh đầy đủ, kịp thời, đúng thực tế và đúng kỳ kế toán theo quy định…

Đoàn thanh tra đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính theo thẩm quyền đối với các hành vi vi phạm. Ngoài ra, căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã yêu cầu Quỹ tín dụng nhân dân Mỹ Phước thực hiện 14 kiến nghị và 5 khuyến nghị nêu tại kết luận thanh tra để hoạt động an toàn, phát triển và thực hiện theo đúng quy định của pháp luật.