Trụ sở chính của Mạng lưới Thực thi pháp luật về tội phạm tài chính tại Vienna, bang Virginia, Mỹ. Ảnh: EPA / SHUTTERSTOCK

Bộ Tài chính Mỹ hôm 30/6 đã ban hành một loạt các ưu tiên quốc gia chống rửa tiền, trong đó nêu tên tham nhũng và tội phạm mạng là các lĩnh vực hàng đầu mà các tổ chức tài chính nên tập trung nguồn lực tuân thủ pháp luật.

Danh sách này lần đầu tiên được tạo ra bởi Mạng lưới Thực thi pháp luật về tội phạm tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính, sau một cuộc bổ sung, chỉnh sửa các luật chống rửa tiền của Mỹ vào tháng 1/2021.

Các quy định pháp luật được Quốc hội Mỹ thông qua yêu cầu FinCEN phát triển một chiến lược quốc gia về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, và đưa ra danh sách các ưu tiên 4 năm một lần.

Các nhóm công nghiệp tài chính đã ủng hộ việc sắp xếp các nỗ lực ưu tiên trở thành một phần của đạo luật chống rửa tiền, hy vọng điều này sẽ cho phép các thành viên của họ phân bổ hiệu quả hơn các nguồn lực tuân thủ.

Báo The Wall Street Journal cho biết, một cuộc khảo sát của LexisNexis Risk Solutions ước tính, tổng chi phí dự kiến cho việc tuân thủ pháp luật về tội phạm tài chính trên toàn cầu sẽ là gần 214 tỷ USD trong năm nay. Trong khi đó, mỗi năm, FinCEN nhận được khoảng 3 triệu báo cáo về hoạt động đáng ngờ, theo số liệu từ cơ quan này.

Viện Chính sách Ngân hàng Mỹ (BPI) cũng cho biết trong một tuyên bố rằng, nhóm ngành ngân hàng hoan nghênh việc công bố các ưu tiên mà FinCEN vừa đưa ra.

Angelena Bradfield, Phó Chủ tịch Cấp cao của BPI cho rằng: “Còn rất nhiều việc phải làm để biến những ưu tiên thành quy tắc xung quanh việc thực hiện những ưu tiên này trong các chương trình chống rửa tiền, nhưng chúng tôi mong muốn được tham gia cùng với FinCEN và coi thông báo này là một bước đi đầu tiên đáng khích lệ”.

Ngoài tham nhũng và tội phạm mạng, danh sách này còn nêu tên khủng bố trong nước và quốc tế, buôn bán ma túy và người, cùng một loạt các trường hợp lừa đảo và tội phạm có tổ chức. Tuy nhiên, danh sách do FinCEN công bố hôm 30/6 đã không đề cập đến một số lĩnh vực như tội phạm xuyên quốc gia, khiến một số chuyên gia về tuân thủ pháp luật lo ngại quy trình mới có thể một cách đơn giản làm tăng gánh nặng trong quy định chung của ngành.

Jeremy Kuester, một cựu quan chức FinCEN và là cố vấn tại Công ty Luật White & Case LLP cho biết: “Đây là một cơ hội thực sự để tập trung thông tin tài chính ở Mỹ theo cách có thể tạo ra kết quả tốt hơn cho mọi người...".

FinCEN và một số cơ quan quản lý khác liên quan đến việc đưa ra các ưu tiên cho biết trong một tuyên bố chung hôm 30/6 rằng, việc công bố danh sách sẽ không tạo ra những thay đổi ngay lập tức đối với các trách nhiệm được quy định của ngành.

Bộ Tài chính cho biết, sẽ ban hành những quy định sau đó để làm rõ cách các tổ chức tài chính nên kết hợp các ưu tiên đã xác định vào chương trình tuân thủ của họ. Đạo luật chống rửa tiền cho FinCEN thời gian 180 ngày sau khi công bố các ưu tiên để ban hành những quy định đi kèm.

Bộ Tài chính Mỹ cũng đang làm việc để thực hiện các phần khác của luật sửa đổi chống rửa tiền, bao gồm cả việc tạo ra cơ sở dữ liệu quyền sở hữu công ty, mà các nhà lập pháp hy vọng sẽ hạn chế việc sử dụng các công ty ẩn danh.

Ông Kuester bày tỏ hy vọng những nỗ lực xây dựng quy định sắp tới có thể dẫn đến một cách tiếp cận tinh vi hơn để giúp các ngân hàng chống lại tội phạm tài chính hiệu quả.

Còn Chip Poncy, lãnh đạo K2 Integrity (công ty giám sát tuân thủ, đánh giá rủi ro và điều tra tội phạm tài chính) cũng hy vọng, quy trình mới sẽ thúc đẩy một cuộc đối thoại mở rộng về những việc cần làm để các biện pháp chống rửa tiền của Mỹ hiệu quả hơn.

Hoài Phương