(Thanh tra)- Để có được tiền mua cổ phần ngân hàng (NH) Đại Tín, ông Phạm Công Danh đã dùng các hợp đồng khống, lập công ty sau vay vốn từ chính NH mình đang mua.
Theo cáo trạng của Viện KSND Tối cao truy tố ông Phạm Công Danh, nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị NH Xây Dựng (VNCB) và những đồng phạm gây thất thoát hơn 9.000 tỷ đồng. Nhiều người thắc mắc rằng với số tiền hàng ngàn tỉ đó ông Danh đã sử dụng như thế nào chỉ trong thời gian rất ngắn.
Ngân hàng âm 2.854 tỷ đồng vẫn mua
NH Đại Tín có vốn điều lệ 3.000 tỷ đồng. Trong đó, bà Hứa Thị Phấn làm đại diện cho nhóm cổ đông sở hữu tới 85% cổ phần của NH. Tháng 7/2012, Thanh tra NH Nhà nước (NHNN) kết luận NH Đại Tín lỗ 6.000 tỷ đồng, không những không còn vốn điều lệ mà NH còn bị âm 2.854 tỷ đồng. Tại thời điểm này NH Đại Tín đang nằm trong diện bị kiểm soát đặc biệt. Mọi giao dịch lớn đều phải báo cáo với tổ giám sát của NHNN. Kết luận điều tra và Cáo trạng vụ án cũng khẳng định NH Đại Tín bị thua lỗ trầm trọng trước khi được bán cho ông Phạm Công Danh.
Mặc dù vậy, ông Danh vẫn đồng ý mua bán toàn bộ cổ phần với 85% của bà Phấn để nắm quyền kiểm soát NH. Tổng số tiền mà bà Phấn bán cho ông Danh là 4.619 tỷ đồng.
Ngoài số tiền này ra, hợp đồng và phụ lục hợp đồng ngày 23/1/2013 giữa bà Phấn và ông Danh ghi rõ, ông Danh phải có trách nhiệm trả lãi, lãi phạt, phí đối với các khoản nợ phát sinh nếu đến thời điểm phải thanh toán (nghĩa là trong danh mục đầu tư cổ phần của bà Phấn có nhiều khoản vay đang phải chịu lãi, thậm chí lỗ… ông Danh sẽ phải thanh toán tất cả - PV).
Ngay sau khi các bên ký kết Hợp đồng này, ông Danh sẽ chuyển khoản tiền đầu tiên có giá trị ít nhất là 300 tỷ đồng vào tài khoản cho bà Phấn. Sau đó ông Danh sẽ được quyền tham gia điều hành NH.
Như vậy, với vai trò nắm giữ nhóm cổ đông lớn, ông chủ Tập đoàn Thiên Thanh Phạm Công Danh sẽ tham gia tái cơ cấu NH Đại Tín với vai trò Chủ tịch. Sau đó không lâu, NH Đại Tín được chuyển đổi tên thành VNCB và dưới sự lãnh đạo của ông Danh, NH này được thổi vốn điều lệ từ 3.000 tỉ đồng lên 7.500 tỉ đồng.
Dùng tiền NH để mua NH
Không chỉ phải trả cho bà Phấn 4.600 tỷ đồng mua cổ phần, ông Phạm Công Danh còn phải chi trả toàn bộ các khoản tiền lãi, lãi phạt, phí của khoản nợ phát sinh đến thời kỳ thanh toán.
Để có đủ số tiền khổng lồ này, ông Danh đã lấy tiền từ các phi vụ mang tên nâng cấp hệ thống CoreBanking, tạo dựng hồ sơ khống để rút ruột NH. Đồng thời, ông Danh cũng lại dùng chính số tiền này chi trả lãi suất ngoài cho các khách hàng gửi tiền vào NH, vượt trần lãi suất quy định của NHNN, hay ủy thác đầu tư trái phiếu với số tiền lên tới 900 tỷ đồng thực chất là núp bóng để rút tiền từ VNCB…
Theo cáo trạng của Viện KSND Tối cao, ông Danh cũng đã chỉ đạo cấp dưới lập và duyệt hồ sơ cho 14 công ty, trong đó có 12 công ty thuộc Tập đoàn Thiên Thanh. Được biết, hầu hết số công ty mà ông Danh lập ra đều không có hoạt động thực chất mà chỉ được thành lập để vay tiền của VNCB cho ông Danh. 14 công ty này đã lập khống hồ sơ mua bán nguyên vật liệu, nâng giá trị bất động sản của Tập đoàn Thiên Thanh… làm tài sản đảm bảo để vay VNCB với số tiền là 4.700 tỷ đồng. Sau khi có tiền, ông Danh đem lên thị trường liên NH gửi và lại cầm cố số tiền gửi này để vay lấy tiền mặt ra chi trả nợ nần.
Nợ chồng nợ, lãi chồng lãi. Số tiền chạy lòng vòng từ tài khoản này sang tài khoản khác để đáo hạn, trả nợ… Để duy trì thanh khoản, ông Danh đã tìm đối tác là Công ty Tân Hiệp Phát là khách hàng đang có tiền gửi tại VNCB với tổng số tiền 6.178 tỷ đồng. Sau đó ông Danh và đồng phạm dùng chính các sổ tiết kiệm này cầm cố cũng để vay lại chính số tiền đã gửi tại VNCB là 5.490 tỷ đồng.
Báo cáo VNCB cũng nêu rõ, mục đích cầm cố sổ tiết kiệm là để duy trì thanh khoản và trả lãi cho 17 sổ tiền tiết kiệm lên tới 1.855 tỷ đồng. Ngoài ra, ông Danh cũng trích ra 1.910 tỷ đồng để trả cho bà Phấn. Và 725 ngàn tỷ là dùng để tăng vốn điều lệ từ 3.000 lên 7.500 tỷ đồng.
| Ngày 19/7/2016 vụ án đã được đưa ra xét xử, Viện KSND Tối cao phê chuẩn 49 bị can về 3 tội danh: “Tội cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”, tội: “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của tổ chức tín dụng” và tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”, quy định tại các điều 165, 179, 285, Bộ luật Hình sự. Kết thúc điều tra giai đoạn I, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Bộ Công an đề nghị truy tố 36 bị can, còn lại 13 bị can và các đối tượng liên quan đang tiếp tục điều tra, làm rõ hành vi phạm tội và đề nghị xử lý sau. |
Lan Nghiêm - Trần Đắc
