(Thanh tra) - Sàn giao dịch vàng quốc tế giả mạo cùng lời hứa hẹn lợi nhuận cao, cơ hội đầu tư hấp dẫn từ mạng xã hội tiếp tục là cái bẫy để kẻ lừa đảo chiếm đoạt tiền của nạn nhân dù cơ quan công an đã phát đi cảnh báo.
Công an TP Hà Nội mới phát đi cảnh báo về một vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản tinh vi thông qua hình thức đầu tư trên sàn vàng quốc tế giả mạo, khiến một phụ nữ trẻ mất trắng 300 triệu đồng.
Cụ thể, vào ngày 2/6/2025, chị L (29 tuổi, trú tại Hà Nội) bị một đối tượng tiếp cận qua ứng dụng Telegram, mời gọi tham gia nhóm đầu tư trên sàn giao dịch vàng quốc tế. Đối tượng đã hướng dẫn chị L đăng ký tài khoản trên một trang web có tên macromarketmax.com.
Ban đầu, chị L nạp 153 triệu đồng vào tài khoản đầu tư và rút được 2,5 triệu đồng tiền lãi. Chính chiêu trò cho rút tiền sớm đã khiến nạn nhân không chút nghi ngờ, tin tưởng tuyệt đối và tiếp tục nạp thêm 3 lần nữa, nâng tổng số tiền đầu tư lên 300 triệu đồng.
Tuy nhiên, khi thực hiện rút tiền từ hệ thống, chị L bất ngờ nhận được thông báo lỗi và bị yêu cầu nâng cấp tài khoản lên hạng VIP với mức phí cao thì mới được rút tiền. Lúc này, chị mới nhận ra mình đã bị lừa và đến trình báo tại cơ quan công an.
Thông tin trên website thể hiện là của Công ty Cổ phần Chứng khoán Vina (VNSC) cho biết, việc giao dịch vàng trên các sàn quốc tế sẽ mang lại nhiều cơ hội đầu tư kiếm lợi nhuận hấp dẫn nhưng cũng không hề đơn giản, nhiều nguy cơ rủi ro nên nhà đầu tư cần lưu ý khi mua bán.
Cụ thể, nhà đầu tư nên cẩn trọng khi sử dụng đòn bẩy (margin) bởi công cụ này là con dao 2 lưỡi, có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng có thể khiến thua lỗ nặng; cần phân tích thị trường vàng, cập nhật thông tin tài chính, kinh tế, chính sách của các quốc gia có ảnh hưởng lớn đến giá vàng và cần tìm hiểu kỹ các tính năng, công cụ mà sàn hỗ trợ để sử dụng giúp giao dịch hiệu quả.
Cho rằng, có không ít sàn giao dịch “giả mạo, lừa đảo tiềm ẩn rủi ro mất tiền của, giao dịch kém chất lượng, độ trễ khi khớp lệnh cao” nên VNSC khuyên nhà đầu tư cần cẩn trọng đánh giá các tiêu chí về chứng chỉ, giấy phép hoạt động, hoa hồng, phí rút tiền, quy định đăng ký tài khoản.
Tuy nhiên, website này lại cung cấp thông tin về “Top 5 sàn giao dịch vàng thế giới uy tín” để nhà đầu tư tham khảo và thực hiện các giao dịch "kịp thời, nhanh chóng".
Luật sư Vũ Văn Vinh (Công ty Luật Thiên Ngân, Đoàn Luật sư TP Hà Nội) cho biết, hiện nay, các hoạt động kinh doanh vàng tại Việt Nam được quản lý theo các quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và Nghị định số 24/2012/NĐ-CP của Chính phủ.
Trong đó, khoản 9 Điều 4 Nghị định 24 đã nêu, các hoạt động kinh doanh vàng khác, trừ hoạt động xuất khẩu, nhập khẩu vàng, hoạt động mua, bán vàng nguyên liệu trong nước của doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ và doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ....là hoạt động kinh doanh thuộc danh mục hàng hóa, dịch vụ hạn chế kinh doanh.
Tổ chức, cá nhân chỉ được thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác sau khi được Thủ tướng Chính phủ cho phép và được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép.
Bên cạnh đó, 1 trong 7 hành vi vi phạm các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng nêu tại Điều 19 Nghị định 24 có hành vi “hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được Thủ tướng Chính phủ cho phép và Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép”.
Như vậy, việc lập sàn giao dịch vàng, nếu hiểu là "hoạt động kinh doanh vàng khác" thì chỉ được thực hiện khi được Thủ tướng Chính phủ cho phép và được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép.
Luật sư Vinh chia sẻ, trên thực tế, ở nước ta, hiện nay, chưa thấy sàn giao dịch vàng nào được cấp giấy phép hoạt động và sàn giao dich vàng quốc tế cũng không phải là ngoại lệ.
Nguy cơ như vậy, cảnh báo nhiều như vậy nhưng người dân vẫn bị lừa, vẫn mất tiền bởi đối tượng lừa đảo sử dụng các chiêu thức tinh vi, dùng lời hứa hẹn lợi nhuận cao, cơ hội đầu tư hấp dẫn để đánh vào lòng tham của những người không phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp, thiếu kinh nghiệm, không hiểu rõ các quy định của pháp luật hiện hành và hoạt động lừa đảo chủ yếu diễn ra trên môi trường ảo, qua mạng xã hội.
Trong một khuyến cáo phát đi gần đây, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao thuộc Công an TP Hà Nội cũng khẳng định, hiện tại, Việt Nam không có sàn giao dịch vàng nào được cấp phép hoạt động chính thức.
Như vậy, những thông tin về "sàn giao dịch vàng thế giới uy tín" do VNSC cung cấp có lẽ cũng chỉ để "tham khảo", để "nghiên cứu" chứ không thể "xuống tiền", không thể áp dụng vào thực tế nước ta trong thời điểm này bởi nhà đầu tư không chỉ gặp hệ lụy khi tham gia kinh doanh, giao dịch trái phép, vi phạm pháp luật mà còn đối mặt với nguy cơ bị lừa đảo bởi các sàn giao dịch "ma".
Trước tình trạng gia tăng các vụ lừa đảo qua sàn giao dịch vàng quốc tế, đặc biệt trên các nền tảng mạng xã hội như Telegram, Facebook, Zalo, Công an TP Hà Nội đã phát đi cảnh báo khẩn đến người dân nhằm phòng tránh sập bẫy đầu tư ảo, mất tiền oan.
Dưới đây là 4 khuyến cáo quan trọng giúp người dân nhận diện, phòng ngừa các hình thức lừa đảo đầu tư online:
Tìm hiểu kỹ thông tin và tránh các website, app (ứng dụng) không rõ nguồn gốc trước khi đầu tư vào các sàn giao dịch vàng. Chỉ tham gia vào các sàn giao dịch được cấp phép hoạt động do cơ quan có thẩm quyền cấp trong và ngoài nước.
Không tin lời mời gọi đầu tư từ người lạ trên các hội, nhóm trên mạng xã hội Telegram, Zalo, Facebook… Không tham gia giao dịch tài chính không rõ nguồn gốc, nhất là những lời hứa hẹn lợi nhuận cao, cơ hội đầu tư hấp dẫn để tránh rủi ro thiệt hại về tài sản.
Thường xuyên cập nhật thông tin về các phương thức lừa đảo trên các phương tiện thông tin đại chúng. Tuyên truyền và nâng cao nhận thức cho người thân, gia đình về các phương thức lừa đảo và các biện pháp phòng, chống.
Nếu phát hiện ra trường hợp lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an để nhanh chóng xác minh, ngăn chặn và xử lý các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật.
