Nhân viên chi nhánh đã tạo ra các thư đảm bảo gian lận đối với hai trái phiếu vỡ nợ

CBRC cho biết: “Vụ án có liên quan đến một lượng tiền mặt rất lớn từ nhiều công ty, vì thế sẽ để lại những hậu quả nghiêm trọng cho xã hội”.

Vi phạm của Guangfa xoay quanh 2 trái phiếu trị giá 1 tỷ nhân dân tệ, phát hành vào ngày 20/12/2016 bởi 2 nhà sản xuất điện thoại của Tập đoàn Cosun và được bán trên nền tảng quản lý tài sản trực tuyến Zhaocaibao của Công ty Ant Financial Holdings - một chi nhánh thanh toán của Alibaba.

Chỉ đến khi Ant Financial Holdings và 10 ngân hàng khác đến Công ty Bảo hiểm Tài sản và Thương vong Zheshang để mua bảo hiểm cho các khoản nợ thì mới biết các giấy tờ bảo lãnh được phát hành bởi các chi nhánh của Ngân hàng Guangfa tại TP Huệ Châu (cũng thuộc tỉnh Quảng Đông) là giả. Các nhân viên ngân hàng đã dùng con dấu của công ty để làm giả các tài liệu, gây thiệt hại 12 tỷ nhân dân tệ. 

Ant Financial Holdings tuyên bố: “Là một nền tảng dịch vụ cung cấp thông tin về các sản phẩm tài chính, Zhaocaibao cam kết vẫn sẽ tiếp tục đặt lợi ích của các nhà đầu tư lên hàng đầu, cố gắng bảo vệ tính minh bạch và công bằng của thị trường”. Trong khi đó, Ngân hàng Guangfa không đưa ra bất cứ một lời bình luận nào. 

Reuters đưa tin, 6 nhân viên có liên quan đến vụ việc của Guangfa đã bị cấm hành nghề ngân hàng vĩnh viễn và được giao cho các cơ quan chức năng để truy tố. Ngoài khoản tiền phạt trị giá 8% lợi nhuận trong năm 2016, tất cả khoản lợi nhuận bất hợp pháp của ngân hàng này cũng sẽ bị tịch thu.

Chuyên gia phân tích Chen Shujin, làm việc tại Công ty Chứng khoán Huatai cho rằng:  “Guangfa đã bảo lãnh và thực hiện các khoản đầu tư bất hợp pháp vào thị trường liên ngân hàng nhằm trang trải các khoản nợ xấu của mình. Đó là những điều cấm kị trong ngành tài chính”. 

Không chỉ Guangfa, việc Ngân hàng tư nhân Minsheng bị CBRC xử phạt 27,5 triệu nhân dân tệ vì bán các “sản phẩm quản lý tài sản” giả mạo trước đó đã cho thấy những động thái cứng rắn của Trung Quốc trong việc xử lý các gian lận tài chính. 

Giám đốc nghiên cứu của Ngân hàng DBS (Singapore), Vickers Ken Shih, nhận định: “Các trường hợp vi phạm gần đây cho thấy sự quản lý chặt chẽ là chưa đủ để xóa bỏ các nguy cơ tiềm ẩn trong hệ thống ngân hàng. Vụ việc bắt nguồn từ sự liều lĩnh của ban lãnh đạo các chi nhánh địa phương. Các biện pháp kiểm soát nội bộ lỏng lẻo trong các ngân hàng nhỏ đã tạo cơ hội gia tăng tính rủi ro trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Hi vọng CBRC sẽ thiết lập vòng kiểm soát mới đối với các ngân hàng Trung Quốc để giảm thiểu các sai phạm trong lĩnh vực nhạy cảm này”. 

Võ Như Uyên