(Thanh tra) - Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 vừa công khai các thông báo kết luận thanh tra, chỉ ra nhiều tồn tại, vi phạm trong hoạt động của Quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) Núi Sập, Tri Tôn và Vĩnh Hòa (tỉnh An Giang)..
QTDND Núi Sập bị xử phạt 4 hành vi vi phạm
Theo Thông báo kết luận thanh tra số 11/TB-TTNH ngày 12/2/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã ban hành kết luận thanh tra đối với QTDND Núi Sập.
Qua thanh tra ghi nhận Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành của QTDND Núi Sập có cơ cấu tổ chức và nhân sự đảm bảo đủ điều kiện, tiêu chuẩn theo quy định; ban hành đầy đủ các quy định, quy trình nội bộ; chấp hành các quy định về huy động vốn, an toàn kho quỹ; hoạt động kinh doanh ổn định và phát triển, kết quả kinh doanh hàng năm đều có lãi.
Tuy nhiên, đơn vị vẫn để xảy ra vi phạm hành chính. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã ban hành quyết định xử phạt đối với 4 hành vi vi phạm hành chính.
Bên cạnh đó, QTDND Núi Sập còn tồn tại, hạn chế liên quan đến công tác quản trị, điều hành, kiểm soát; hoạt động cho vay; huy động vốn, an toàn kho quỹ; tài chính, kế toán và tiền gửi tại tổ chức tín dụng khác.
Nguyên nhân được xác định do đơn vị chưa thực hiện nghiêm các quy định pháp luật; Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Giám đốc chưa sâu sát trong quản lý, điều hành. Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã yêu cầu đơn vị thực hiện 8 kiến nghị và 2 khuyến nghị để khắc phục, chấn chỉnh.
Yêu cầu QTDND Tri Tôn thực hiện 12 kiến nghị, 4 khuyến nghị
Tại Thông báo kết luận thanh tra số 72/TB-TTNH ngày 31/12/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã thông tin kết quả thanh tra đối với QTDND Tri Tôn.
Kết quả thanh tra cho thấy, QTDND Tri Tôn đã ban hành đầy đủ các quy định, quy trình nội bộ theo quy định; chấp hành các quy định về huy động vốn, tỷ lệ huy động vốn từ thành viên, hoạt động an toàn kho quỹ và quản lý ấn chỉ có giá.
Tuy nhiên, đơn vị còn tồn tại, hạn chế, vi phạm trong hoạt động quản trị, điều hành và hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ; chuyển nhượng vốn góp của các thành viên; hoạt động huy động vốn và quản lý an toàn kho quỹ, cấp tín dụng; công tác kế toán và thu chi tài chính.
Đoàn thanh tra đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với QTDND Tri Tôn về 4 hành vi vi phạm hành chính.
Đáng chú ý, căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã yêu cầu đơn vị thực hiện 12 kiến nghị và 4 khuyến nghị nhằm bảo đảm hoạt động an toàn, phát triển đúng quy định pháp luật.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 xác định nguyên nhân các tồn tại do Hội đồng quản trị chưa nghiêm túc trong nghiên cứu quy định pháp luật liên quan; Ban kiểm soát, kiểm toán nội bộ chưa làm tốt chức trách, nhiệm vụ; Ban điều hành chưa bám sát các quy định khi tổ chức thực hiện nghiệp vụ; cán bộ chuyên môn nghiệp vụ chưa chặt chẽ, sâu sát trong công việc.
Chấn chỉnh tồn tại, hạn chế tại QTDND Vĩnh Hòa
Theo Thông báo kết luận thanh tra số 01/TB-TTNH ngày 8/1/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã kết luận thanh tra đối với QTDND Vĩnh Hòa.
Qua thanh tra cho thấy, bên cạnh những kết quả đạt được, QTDND Vĩnh Hòa còn tồn tại, hạn chế trong hoạt động hoạt động tín dụng; công tác kiểm tra, giám sát vốn vay và hoạt động kiểm toán nội bộ.
Cụ thể, hoạt động thẩm định cho vay chưa chặt chẽ; công tác kiểm tra, giám sát vốn vay còn sơ sài, chưa đánh giá cụ thể tình hình sản xuất, kinh doanh của khách hàng; việc tổ chức thực hiện kiểm toán nội bộ theo từng quý chưa phù hợp nội dung, phạm vi của kế hoạch hàng năm.
Cơ quan thanh tra xác định nguyên nhân của những tồn tại, hạn chế xuất phát từ việc chưa nghiên cứu sâu, chưa bám sát đầy đủ văn bản quy định pháp luật và quy định nội bộ có liên quan; trách nhiệm thuộc về Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Giám đốc và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp.
Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15 đã yêu cầu QTDND Vĩnh Hòa thực hiện 6 kiến nghị và 3 khuyến nghị để chấn chỉnh, khắc phục các tồn tại, hạn chế.
Theo Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 15, các kiến nghị và khuyến nghị được đưa ra nhằm củng cố hệ thống QTDND trên địa bàn, tuân thủ pháp luật và giảm thiểu rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn và bền vững.
