(Thanh tra) - Ngày 3/11/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 13 ban hành Thông báo Kết luận thanh tra số 497/TB-Ttra đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm. Kết luận thanh tra đã chỉ ra hàng loạt vi phạm, hạn chế, rủi ro trong hoạt động của đơn vị này.
Theo kết luận, tại thời điểm thanh tra, công ty cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng theo giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp, thực hiện tốt chế độ thông tin, báo cáo về kết quả hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng; chấp hành các quy định của pháp luật về công bố tiêu chuẩn cơ sở, nhãn hàng hóa, thực hiện việc niêm yết giá hàng hóa đầy đủ và bán đúng theo giá niêm yết, đơn vị không phát sinh hành vi buôn lậu, gian lận thương mại; sản xuất, kinh doanh hàng giả, xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ; chưa có dấu hiệu đầu cơ, găm hàng, nâng giá gây bất ổn thị trường vàng.
Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng chỉ rõ những vấn đề vi phạm, hạn chế, rủi ro trong hoạt động của Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm.
Theo đó, trong thời kỳ thanh tra, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm phát sinh các vi phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền, như ban hành quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ, vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 24 Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15 và Điều 5 Thông tư số 09/2023/TT-NHNN.
Công ty không thu thập thông tin nhận biết khách hàng đối với 99 giao dịch, vi phạm quy định tại điểm c khoản 3 Điều 9 Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15 và quy định tại khoản 4 Điều 6 Nghị định số 19/2023/NĐ-CP.
Thu thập không đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng đối với 1.563 giao dịch, vi phạm quy định tại Điều 9, Điều 10 Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15; khoản 4 Điều 6 và Điều 7 Nghị định số 19/2023/NĐ-CP.
Ngoài ra, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền, vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 16 Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15 và Điều 4 Thông tư số 09/2023/TT-NHNN.
Không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị, vi phạm quy định tại điểm a khoản 2 Điều 17 Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15.
Không thực hiện báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn, vi phạm quy định tại Điều 6, Điều 10 Thông tư số 09/2023/TT-NHNN; Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15; Điều 3 Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg ngày 27/4/2023 của Thủ tướng Chính phủ quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.
Đáng chú ý, tại thời điểm thanh tra, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền, vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 15 Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15 và Điều 3, Điều 4 Thông tư số 09/2023/TT-NHNN.
Công ty cũng chưa thực hiện việc lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng; kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo theo quy định tại khoản 1 Điều 38 Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15.
Thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước xác định những vi phạm trên thuộc trách nhiệm của Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Tổng Giám đốc Công ty và cán bộ phụ trách công tác phòng, chống rửa tiền của đơn vị.
Qua thanh tra, Đoàn thanh tra cũng chỉ ra các vấn đề tồn tại, hạn chế, tiềm ẩn rủi ro trong quá trình hoạt động tại Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm, như: Nội dung quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền của công ty chưa cụ thể về việc nhận biết thông tin khách hàng đối với khách hàng cá nhân là người ngoại quốc, về xác định chủ sở hữu hưởng lợi.
Ngoài ra, một số bảng kê mua bán hàng hóa do công ty lập chưa rõ thông tin người bán; một số giao dịch theo chứng từ do công ty lập không đúng với thực tế phát sinh.
Theo Đoàn thanh tra, các vi phạm của công ty chưa đến mức nghiêm trọng, chưa phát sinh hậu quả nhưng cần phải nghiêm túc chấn chỉnh, khắc phục để bảo đảm thực hiện đúng quy định pháp luật.
Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 41/QĐ-XPHC đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm về 4 hành vi (ban hành quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ; không thu thập/thu thập không đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng; không báo cáo giao dịch có giá trị lớn; không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền) với tổng số tiền phạt là 1.025 triệu đồng.
Đồng thời yêu cầu Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm thực hiện các kiến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế nhằm tiếp tục duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng theo quy định của pháp luật.
