Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã ban hành Kết luận thanh tra số 21/KL-TTRA về thanh tra Công ty SmartNet. Ảnh minh hoạ: Smartpayvn.com.

Thúc đẩy doanh số giao dịch thông qua các hoạt động khuyến mãi

Mới đây, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực (Chi nhánh Khu vực 2) đã có Thông báo số 150/TB-TTRA kết luận thanh tra Công ty Cổ phần Thương mại Dịch vụ Mạng Lưới Thông Minh (viết tắt: Công ty SmartNet).

Cụ thể, thực hiện Quyết định số 25/QĐ-TTRA ngày 22/5/2025 của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực thuộc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 về việc thanh tra Công ty SmartNet, ngày 12/8/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã ban hành Kết luận thanh tra số 21/KL-TTRA.

Công ty SmartNet được thành lập theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp số 0313096148 do Phòng Đăng ký kinh doanh thuộc Sở Kế hoạch và Đầu tư Thành phố Hồ Chí Minh (nay là Sở Tài chính Thành phố Hồ Chí Minh) cấp. Người đại diện theo pháp luật là ông Le Yen San - Tổng Giám đốc. Tại thời điểm 30/4/2025, công ty có 17 phòng nghiệp vụ với tổng số cán bộ, công nhân viên là 127 người.

Kết luận thanh tra ghi nhận một số ưu điểm của Công ty SmartNet như doanh nghiệp đã cố gắng thúc đẩy doanh số giao dịch thông qua các hoạt động khuyến mãi; phối hợp với các đơn vị chấp nhận thanh toán, các ngân hàng liên kết triển khai các chương trình hấp dẫn khách hàng trên diện rộng (từ các trang thương mại điện tử đến việc thanh toán các hoá đơn như dịch vụ điện, nước, điện thoại, học phí, mua thẻ cào điện thoại…).

Đối với việc phát triển, quản lý các đơn vị chấp nhận thanh toán, Công ty SmartNet cố gắng duy trì mạng lưới phối hợp với các đơn vị chấp nhận thanh toán, thực hiện cải tiến công nghệ thông tin để tuân thủ các yêu cầu, hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.

Còn tồn tại liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền

Tuy nhiên, bên cạnh đó cũng có nhiều tồn tại, vi phạm được kết luận thanh tra chỉ ra.

Theo đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty SmartNet về 4 hành vi vi phạm hành chính.

Công ty SmartNet còn một số tồn tại liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền; không đảm bảo duy trì giá trị thực của vốn điều lệ; bổ nhiệm nhân sự chưa đúng quy định; một số quy định nội bộ chưa được cập nhật; chưa thực hiện lưu trữ đầy đủ dữ liệu theo quy định về sao lưu dự phòng...

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước nhận định, những vi phạm, tồn tại nêu trên của Công ty SmartNet xuất phát từ các nguyên nhân khách quan và chủ quan. Về khách quan, công ty kinh doanh thua lỗ, kéo dài do tình hình kinh tế khó khăn và sự cạnh tranh gay gắt với các trung gian thanh toán khác. Về chủ quan, Công ty SmartNet chưa tuân thủ nghiêm túc quy định của pháp luật, quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Trách nhiệm để xảy ra những vi phạm trên thuộc về Hội đồng quản trị, Ban điều hành của Công ty SmartNet trong từng thời kỳ chịu trách nhiệm chung đối với vi phạm, tồn tại được phát hiện qua thanh tra. Các cá nhân liên quan trực tiếp chịu trách nhiệm đối với các vi phạm, tồn tại cụ thể.

Từ đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước có 28 kiến nghị (thời hạn Công ty SmartNet hoàn thành các kiến nghị theo thời gian cụ thể nêu tại từng kiến nghị). Trong đó, có yêu cầu công ty tổ chức họp kiểm điểm, rút kinh nghiệm; đồng thời chấn chính, khắc phục các vi phạm, tồn tại đối với từng nội dung được nêu ra tại kết luận thanh tra.