QTDND Phước Sơn. Ảnh: Bảo Trân

Ngày 24/1/2025, Chánh Thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bình Định Nguyễn Thị Thu Hương đã ký ban hành thông báo kết luận thanh tra đối với QTDND Phước Sơn. Qua thanh tra, đã phát hiện nhiều vi phạm, sai sót.

Trong công tác tổ chức, quản trị, điều hành, hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ, qua thanh tra cho thấy, Hội đồng Quản trị (HĐQT) đã xây dựng, ban hành điều lệ, quy trình còn một số tồn tại, sai sót như thiếu nội dung so với quy định; Chủ tịch HĐQT QTDND Phước Sơn đảm nhiệm luôn công tác của Kế toán trưởng là không đúng quy định.

Đối với hoạt động cho vay hợp đồng tín dụng (HĐTD) được ký kết giữa QTDND Phước Sơn và khách hàng thiếu nội dung so với quy định; nội dung trong HĐTD chưa chính xác; không lưu giữ báo cáo thực trạng tài chính của khách hàng trong thời gian vay vốn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.

Cho vay để khách hàng kinh doanh nhưng phương án sản xuất kinh doanh, báo cáo thẩm định không thể hiện loại, số lượng, đơn giá của từng mặt hàng mà khách hàng kinh doanh nhưng QTDND Phước Sơn vẫn thẩm định và quyết định cho vay.

QTDND Phước Sơn. Ảnh: Bảo Trân

Đối với bảo đảm tiền vay hợp đồng thế chấp kê khai sai số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh; hợp đồng thế chấp kê khai thông tin không chính xác số, ngày cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất; QTDND Phước Sơn đơn phương tự ý sửa đổi không đúng quy định trên hợp đồng thế chấp, phiếu yêu cầu đăng ký biện pháp bảo đảm trên.

Đoàn thanh tra còn phát hiện QTDND Phước Sơn chưa thu thập hoặc thu thập chưa đầy đủ người có liên quan của khách hàng theo quy định; khách hàng sử dụng vốn vay không đúng mục đích đã cam kết trong hợp đồng cho vay…

Đối với công tác an toàn kho quỹ, Chủ tịch HĐQT QTDND Phước Sơn đồng thời đảm nhiệm công tác của Kế toán trưởng là không đúng quy định khoản 4 Điều 81 Luật Các tổ chức tín dụng; Trưởng Ban kiểm soát (BKS) đồng thời đảm nhiệm công tác của thủ quỹ kiêm thủ kho tiền là không đúng quy định.

Quỹ còn bị phát hiện sai phạm trong việc bàn giao tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá khi thay đổi thành viên giữ chìa khóa cửa kho tiền không đúng theo quy định.

Ngoài các biện pháp theo thẩm quyền đã áp dụng, để đơn vị hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định của pháp luật, Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bình Định đã kiến nghị Chủ tịch HĐQT, Trưởng BKS, và Giám đốc QTDND Phước Sơn như sau:

Đối với Chủ tịch HĐQT, tổ chức kiểm điểm nghiêm túc đối với Chủ tịch HĐQT và các thành viên khác của HĐQT, Giám đốc và các cán bộ có liên quan đến các thiếu sót, vi phạm đã nêu tại kết luận thanh tra (trừ Trưởng BKS và các thành viên khác của BKS).

Đối với Trưởng BKS, tổ chức kiểm điểm nghiêm túc đối với Trưởng BKS và các thành viên khác của BKS vì chịu trách nhiệm liên đới đối với các thiếu sót, vi phạm đã nêu tại kết luận thanh tra.

Đối với Giám đốc QTDND phải thực hiện 6 kiến nghị, trong đó có kiến nghị phải thu hồi nợ trước hạn vì khách hàng sử dụng vốn vay không đúng mục đích vay vốn đã cam kết trên HĐTD. Nếu không thu hồi được nợ thì chuyển ngay sang nợ quá hạn và có biện pháp thu nợ dứt điểm.