Thửa đất của gia đình ông Nguyễn Văn Điện dùng thế chấp để vay 900 triệu đồng nhưng sau đó chủ nợ đã ủy quyền cho “bên thứ 3” bán với giá 5 tỷ đồng. Bây giờ vợ chồng ông Điện treo băng rôn để giữ đất. Ảnh: Nguyên Dũng

Chủ nợ được trả thù lao 5 triệu đồng để nhờ đứng tên “người cho vay” và “nhận ủy quyền”

Ông Nguyễn Văn Điện cho biết, vào ngày 26/7/2022, vì thiếu vốn kinh doanh nên vợ chồng ông thông qua giới thiệu đã vay 900 triệu đồng của ông Nguyễn Văn Minh (59 tuổi, ngụ xã Trung Lập Thượng, huyện Củ Chi, TP Hồ Chí Minh) với lãi suất 1,5%/tháng, thời gian vay là 12 tháng.

Để vay được số tiền trên, cùng ngày ngoài việc ký vào “văn bản thỏa thuận” thế chấp đất, vợ chồng ông Điện còn phải ký vào “hợp đồng ủy quyền” tại Văn phòng Công chứng Hồ Nhật Tú Trinh (xã Tân Thạnh Tây, huyện Củ Chi) cho ông Minh được toàn quyền chuyển nhượng, nhận tiền chuyển nhượng, cầm cố, thế chấp… quyền sử dụng thửa đất có diện tích 3.112,5 m2 (thuộc thửa đất số 202, tờ bản đồ số 25, tọa lạc tại xã Tân Thạnh Đông, huyện Củ Chi) do UBND huyện Củ Chi cấp ngày 01/9/2005.

Mấy ngày sau khi ký “văn bản thỏa thuận” và “hợp đồng ủy quyền” cho ông Minh, biết được thông tin thửa đất của gia đình bị rao bán nên vợ chồng ông Điện đã nhiều lần liên hệ, yêu cầu trả lại 900 triệu đồng tiền vay và đồng thời yêu cầu ông Minh trả lại giấy chứng nhận (GCN) quyền sử dụng đất (QSDĐ). Tuy nhiên ông Minh đã nhiều lần từ chối, không gặp để giải quyết sự việc.

Văn bản thỏa thuận vay tiền bằng thế chấp đất giữa ông Nguyễn Văn Điện và ông Nguyễn Văn Minh. Ảnh: Nguyên Dũng

Bà Nguyễn Thị Phóc (vợ ông Điện) cho biết, ngay sau khi xảy ra sự việc, qua tìm hiểu vợ chồng bà biết được, khi hợp đồng ủy quyền giữa vợ chồng bà ký với ông Minh “chưa ráo mực” thì buổi chiều cùng ngày 26/7/2022, ông Minh đã ra Văn phòng Công chứng Dương Thái Hoàng (thị trấn Củ Chi, huyện Củ Chi) làm hợp đồng ủy quyền lại cho ông Lưu Đức Vượng (quận Gò Vấp) toàn quyền sử dụng “định đoạt” thửa của gia đình bà.

Tiếp đó, ngày 25/8/2022, ông Vượng ra văn phòng công chứng Đỗ Trí Tín (quận Tân Bình) ký hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng thửa đất nêu trên cho ông Nguyễn Hoàng Tú (xã Mỹ Lệ, huyện Cần Đước, tỉnh Long An) với giá 5 tỷ đồng.

Bà Phóc cho biết thêm, khi phát hiện ra những dấu hiệu bất thường, vợ chồng bà đã nhiều lần liên hệ với ông Minh để đóng tiền lãi của khoản vay 900 triệu (lãi suất 1,5%/tháng) như cam kết và yêu cầu được hoàn trả toàn bộ số tiền gốc 900 triệu đồng cho ông Minh, buộc người này hủy “hợp đồng ủy quyền” đã ký ban đầu để thu hồi GCNQSDĐ cho gia đình nhưng không được.

Nhận thấy sự việc nghiêm trọng và có khả năng bị mất đất nên vợ chồng ông Điện, bà Phóc đã làm đơn ngăn chặn, đơn khởi kiện, đơn tố giác gửi tới cơ quan chức năng để đòi lại quyền và lợi ích hợp pháp của mình.

Để làm sáng tỏ vụ việc thửa đất của gia đình bị bán có dấu hiệu của lừa đảo chiếm đoạt tài sản, ông Nguyễn Văn Điện, bà Nguyễn Thị Phóc đã làm đơn tố cáo gửi các cơ quan chức năng. Ảnh: Nguyên Dũng

Ngày 27/3/2023, khi làm việc với Tòa án Nhân dân huyện Củ Chi, ông Minh đã tường trình lại vụ việc tại “Bản tự khai” của mình. Ông Minh cho biết mình chỉ là người được ông Nguyễn Thành Nhân (ngụ tổ 10, ấp Tân Tiến, xã Tân Thông Hội, huyện Củ Chi) nhờ đứng tên tại “văn bản thỏa thuận” và “hợp đồng ủy quyền” ngày 26/7/2022 được ký kết giữa ông với vợ chồng ông Điện, bà Phóc với nội dung: Ông Minh cho ông Điện, bà Phóc vay 900 triệu đồng, với lãi suất 1,5%/tháng, thời gian vay là 12 tháng. Đổi lại ông Điện, bà Phóc trả lãi hàng tháng cho ông Minh đúng hẹn vào ngày 26 hàng tháng.

Nếu trong thời hạn 12 tháng, ông Điện, bà Phóc không đóng lãi, ông Minh có quyền thanh lý tài sản là thửa đất có diện tích 3.112,5 m2 (thuộc thửa đất số 202, tờ bản đồ số 25, tọa lạc tại xã Tân Thạnh Đông, huyện Củ Chi) để thu hồi vốn.

Phần cuối của “văn bản thỏa thuận”, ông Minh ghi rõ: “Tôi có nhận thế chấp lô đất trên của vợ chồng ông Điện, bà Phóc. Tôi không bán tài sản này với điều kiện trả đủ tiền thế chấp”.

Ngoài ra, tại bản tự khai này ông Minh còn thừa nhận việc được ông Nhân trả “thù lao” số tiền là 5 triệu đồng để đứng tên “người cho vay” và “người nhận ủy quyền”.

Bản tự khai của “chủ nợ” Nguyễn Văn Minh tại Tòa án Nhân dân huyện Củ Chi. Ảnh: Nguyên Dũng

Chiều 7/6/2023, trao đổi với PV Báo Thanh tra, ông Minh cho biết, ông chỉ là người được ông Nhân nhờ đứng tên trong văn bản thỏa thuận và hợp đồng ủy quyền ký với vợ chồng ông Điện, bà Phóc. “Trên thực tế số tiền vay 900 triệu đồng vợ chồng ông Điện, bà Phóc nhận từ ông Nhân”, ông Minh nói.

Cũng theo ông Minh, vì ban đầu có “suy nghĩ đơn giản” là “chỉ được nhờ đứng tên thông thường” và có thù lao 5 triệu đồng nên ông đồng ý. Sau này khi phát hiện ra vụ việc nghiêm trọng, có dấu hiệu của vụ lừa đảo có tổ chức nhằm chiếm đoạt đất của vợ chồng ông Điện, bà Phóc nên ông đã khai rõ nội dung trong “Bản tự khai” gửi các cơ quan chức năng liên quan.

Có dấu hiệu của tội phạm lừa đảo có tổ chức

Ông Nguyễn Văn Điện cho biết, thửa đất mà vợ chồng ông dùng để thế chấp vay 900 triệu đồng của ông Nguyễn Văn Minh như đã nêu ở trên là đất nghĩa trang (đất nghĩa địa) thuộc 5 đời dòng họ Nguyễn của gia đình chôn cất trên đất. Hiện tại có hơn 100 ngôi mộ cha ông, người thân đang được gia đình ông Điện trông giữ, chăm sóc, thờ cúng.

Ngay sau khi nhận thế chấp đất để cho vay 900 triệu đồng, ông Minh đã tự ý ủy quyền lại cho ông Lưu Đức Vượng được toàn quyền “định đoạt” thửa đất của gia đình ông Điện. Khi nhận uỷ quyền ông Vượng đã bán đất lại cho ông Nguyễn Hoàng Tú với giá 5 tỷ đồng mà không được sự đồng ý của vợ chồng ông Điện là hoàn toàn trái với thoả thuận ban đầu. Thoả thuận vay tiền trong vòng 12 tháng nếu quá hạn mà không trả gốc và lãi đầy đủ thì ông Minh mới có quyền bán cho bên thứ ba để thu hồi vốn.

“Nếu ông Minh là người tuân thủ quy định pháp luật thì không thể vì số tiền thù lao 5 triệu đồng mà đứng ra ký hợp đồng cho vay tiền, không uỷ quyền lại cho ông Vượng khi chưa có sự đồng ý của gia đình tôi. Nhưng ở đây ông Minh vì lợi ích cá nhân mà bất chấp pháp luật để tiếp tay cho những đối tượng lừa đảo”, ông Điện bức xúc nói.

Thửa đất của gia đình ông Nguyễn Văn Điện bị lừa bán qua nhiều người hiện tại đang có hơn 100 ngôi mộ người thân của gia đình chôn cất tại đây. Ảnh: Nguyên Dũng

Theo bà Nguyễn Thị Phóc, khi nhận ủy quyền lại thửa đất từ ông Nguyễn Văn Minh thì ông Lưu Đức Vượng đã biết rõ nội dung sự việc và theo hợp đồng uỷ quyền quy định nếu có bán đất cho người thứ ba thì cũng phải thông báo cho gia đình bà Phóc biết. Đồng thời số tiền bán đất 5 tỷ đồng phải được đưa lại cho gia đình bà Phóc, ông Điện nhưng trên thực tế số tiền này đã vào “lọt vào túi ai” thì bà Phóc không rõ.

Mặt khác, khi được Tòa án Nhân dân huyện Củ Chi triệu tập vì có liên quan đến vụ việc, ông Nguyễn Hoàng Tú (người mua đất với giá 5 tỷ đồng từ ông Vượng - PV) cũng làm “Bản tự khai” trước tòa rằng, ông chỉ là người được ông Huỳnh Ngọc Thông (phường Nguyễn Cư Trinh,  quận 1, TP Hồ Chí Minh) và ông Nguyễn Việt Thành (quận 8, TP Hồ Chí Minh) nhờ đứng tên để mua lại thửa đất của gia đình ông Điện với mức “thù lao” ông Tú được ông Thông, ông Thành trả là 200 triệu đồng.

Nhằm thực hiện “phi vụ lấy đất” của gia đình ông Điện một cách trót lọt, ngày 25/8/20222, tại Văn phòng Công chứng Đỗ Trí Tín (quận Tân Bình) ông Tú đã làm “Hợp đồng ủy quyền” cho ông Nguyễn Việt Thành làm các thủ tục pháp lý liên quan và sau đó ông Thành được toàn quyền quản lý, sử dụng, chuyển nhượng, tặng cho, cầm cố, thế chấp… thửa đất có diện tích 3.112,5 m2 (thuộc thửa đất số 202, tờ bản đồ số 25, tọa lạc tại xã Tân Thạnh Đông, huyện Củ Chi).

“Bản tự khai” của ông Nguyễn Hoàng Tú trước Tòa án Nhân dân huyện Củ Chi. Ảnh: Nguyên Dũng

Tiếp đó, ngày 19/10/2022, cũng tại Văn phòng Công chứng Đỗ Trí Tín, ông Thành đã ký hợp đồng chuyển lại nhượng thửa đất trên cho ông Nguyễn Quốc Thanh (phường An Lạc A, quận Bình Tân) với giá 5,5 tỷ đồng.

Liên quan đến vụ việc, trao đổi với PV Báo Thanh tra, luật sư Nguyễn Ngọc Ánh (Đoàn Luật sư tỉnh Hà Tĩnh) cho biết, căn cứ vào tài liệu, hồ sơ và các tình tiết liên quan khác thì có thể thấy đây là đường dây lừa đảo có tổ chức, có sự cấu kết chặt chẽ giữa các đối tượng có liên quan. Toàn bộ sự việc đã được lên kịch bản từ trước như cho vay tiền lãi suất thấp, thủ tục nhanh gọn, thoả thuận hợp đồng vay tiền, uỷ quyền, uỷ quyền lại, nhờ người đứng tên trên các hợp đồng để trốn tránh trách nhiệm khi bị cơ quan chức năng triệu tập làm việc.

Luật sự Ánh cho rằng, khi nhận được đơn tố cáo của gia đình nạn nhân, các cơ quan chức năng liên quan nên khẩn trương vào cuộc điều tra, xử lý nghiêm các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho gia đình nạn nhân. Ngoài ra cũng nhằm ngăn chặn các đối tượng này tiếp tục đi lừa đảo những nạn nhân khác tiếp theo.

Báo Thanh tra sẽ tiếp tục thông tin về vụ việc.