Ông Nguyễn Thái Hậu đã không tuân thủ chỉ đạo của Tổng Giám đốc về việc thực hiện nghiêm túc trần lãi suất huy động vốn dẫn đến vi phạm Chỉ thị 02/CT-NHNN ngày 7/9/2011 của Ngân hàng Nhà nước.

Trước đó, lúc 8 giờ sáng ngày 8/9, ông Hậu đã nhận được điện thoại của giám đốc một chi nhánh ngân hàng khác tại Tây Ninh liên hệ gửi 1 tỷ đồng, là tiền của cá nhân, trong thời hạn 1 tháng, với lãi suất thỏa thuận.

Vì lý do muốn tăng chỉ tiêu huy động vốn, ông Hậu đã đồng ý với khách hàng này lãi suất 15,5%/năm và dự kiến dùng tiền thưởng hoặc chi phí không thường xuyên của chi nhánh để bù vào khoản lãi suất chênh lệch với trần lãi suất 14%/năm.

Lúc 11 giờ ngày 8/9, hợp đồng được thực hiện, khách hàng yêu cầu Chi nhánh ghi rõ, lãi suất ghi trong sổ sách là 13,94% và lãi suất thỏa thuận là 15,5%/năm.

Sau đó, Ngân hàng Nhà nước đã nhận được đề nghị thanh tra Chi nhánh ngân hàng Đông Á tại Tây Ninh về vụ việc này. Ngày 14/9, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã có kết luận Chi nhánh này có vi phạm Chỉ thị 02/CT-NHNN.

Hà Huy Hiệp (Vietnam+)