Ảnh minh họa. Nguồn: internet

Dự thảo Nghị định quy định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền tại Trung tâm tài chính; quy trình phối hợp giữa Ngân hàng  và các cơ quan liên quan trong việc thanh tra, kiểm tra, giám sát và xử lý rủi ro tại Trung tâm tài chính.

Đối tượng áp dụng của dự thảo Nghị định bao gồm: Nhà đầu tư là ngân hàng nước ngoài, ngân hàng thương mại trong nước; Ngân hàng là thành viên; Các tổ chức, cá nhân thực hiện giao dịch ngoại hối; Đối tượng báo cáo theo quy định tại Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền.

Nghị định dự kiến gồm 13 Chương, gồm các nội dung sau: Quy định chung; Giấy phép; Tổ chức, quản trị, điều hành của ngân hàng là thành viên; Hoạt động của ngân hàng là thành viên; Các hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng là thành viên; Tài chính, hạch toán, báo cáo; Xử lý nợ xấu và tài sản bảo đảm; Thu hồi Giấy phép, giải thể, phá sản và thanh lý tài sản; Quản lý ngoại hối; Phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt; Quản lý nhà nước về thanh tra; Quản lý nhà nước về giám sát; Điều khoản thi hành.

Trong đó, nội dung về trách nhiệm thanh tra ngân hàng là thành viên được quy định như sau:

- Các cơ quan có thẩm quyền thực hiện công tác thanh tra bao gồm: Cơ quan giám sát Trung tâm tài chính hoặc cơ quan thanh tra được thành lập để thực hiện nhiệm vụ thanh tra các ngân hàng thương mại là thành viên và chi nhánh ngân hàng nước ngoài là thành viên; Cơ quan thanh tra trong Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Thanh tra Chính phủ.

- Cơ quan giám sát Trung tâm tài chính hoặc cơ quan thanh tra được thành lập để thực hiện nhiệm vụ thanh tra các ngân hàng thương mại là thành viên và chi nhánh ngân hàng nước ngoài là thành viên tổ chức thực hiện các cuộc thanh tra theo kế hoạch và thanh tra đột xuất khi phát hiện dấu hiệu vi phạm hoặc rủi ro trong hoạt động của các ngân hàng là thành viên.

- Cơ quan giám sát Trung tâm tài chính hoặc cơ quan thanh tra được thành lập để thực hiện nhiệm vụ thanh tra các ngân hàng thương mại là thành viên và chi nhánh ngân hàng nước ngoài là thành viên trong Trung tâm tài chính chủ trì, phối hợp với các cơ quan thanh tra có thẩm quyền theo quy định pháp luật trong công tác thanh tra hoạt động của các ngân hàng là thành viên khi cần thiết.

- Thanh tra Chính phủ, Cơ quan thanh tra trong Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực hiện thanh tra đối với các ngân hàng là thành viên trong Trung tâm tài chính trong trường hợp có chỉ đạo của cấp có thẩm quyền.

- Cơ quan giám sát Trung tâm tài chính xây dựng và trình cấp có thẩm quyền ban hành quy trình, thủ tục thanh tra đối với các ngân hàng là thành viên trong Trung tâm tài chính (nếu cần thiết).

- Trong 05 năm đầu kể từ ngày có Quyết định thành lập Trung tâm tài chính, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chủ trì, phối hợp với Cơ quan giám sát Trung tâm tài chính hoặc cơ quan thanh tra được thành lập để thực hiện nhiệm vụ thanh tra các ngân hàng thương mại là thành viên và chi nhánh ngân hàng nước ngoài là thành viên trong Trung tâm tài chính thực hiện thanh tra, xử lý vi phạm đối với hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng, chống rửa tiền theo chức năng, nhiệm vụ được giao hoặc theo kiến nghị của Cơ quan giám sát Trung tâm tài chính.