Thứ nhất, DN phải đáp ứng các điều kiện chung đối với DN kinh doanh dịch vụ mua bán nợ.

Thứ hai, DN có mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu là 100 tỷ đồng.

Thứ ba, các khoản nợ được mua bán phải có đầy đủ các yếu tố sau: Không có thỏa thuận bằng văn bản về việc không được mua, bán khoản nợ; không được sử dụng để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự tại thời điểm mua bán nợ, trừ trường hợp có sự đồng ý bằng văn bản của bên nhận bảo đảm về nợ; bên mua nợ và bên nợ không phải là người có liên quan theo quy định của Luật DN.

Thứ tư, việc mua bán nợ phải được lập thành hợp đồng bằng văn bản trên cơ sở thỏa thuận giữa các bên liên quan, đảm bảo các quyền và lợi ích hợp pháp của các bên tham gia mua bán nợ, trong đó quy định cụ thể quyền và nghĩa vụ của bên mua nợ, bên bán nợ.

Thứ năm, DN hoạt động mua bán nợ không được nhận cấp tín dụng của tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng để mua nợ của khách hàng vay tại chính TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó hoặc nhận bảo đảm của TCTD, chi nhánh ngân hàng để được cấp tín dụng của TCTD, chi nhánh ngân hàng khác nhằm mục đích mua nợ của khách hàng vay tại chính TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bảo đảm.

Thứ sáu, bên mua nợ, bên bán nợ và các bên liên quan khác phải tuân thủ các quy định hiện hành của pháp luật về quản lý ngoại hối trong trường hợp mua bán nợ hình thành quan hệ cho vay, vay nợ nước ngoài và sử dung ngoại hối trong giao dịch mua bán nợ.

Nghị định cũng quy định cụ thể điều kiện đối với DN kinh doanh dịch vụ môi giới mua bán nợ, tư vấn mua bán nợ; điều kiện đối với DN kinh doanh dịch vụ sàn giao dịch nợ, trong đó, DN kinh doanh dịch vụ sàn giao dịch nợ phải có mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu 500 tỷ đồng.

Nghị định có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2016.

N.H