(Thanh tra) - Một thủ đoạn lừa đảo mới đang xuất hiện, nhắm vào người dùng thẻ tín dụng. Đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng, gọi điện thông báo thẻ sắp phát sinh phí hàng triệu đồng, rồi “tư vấn” cách hủy thẻ để tránh đóng phí. Thực chất, đây là cái bẫy để đánh cắp thông tin cá nhân và chiếm đoạt tài sản.
Các đối tượng thường mở đầu bằng một kịch bản quen thuộc: Thông báo thẻ tín dụng của khách hàng sắp đến hạn, phát sinh hai khoản phí lớn gồm phí duy trì thẻ tín dụng: 2.499.000 VNĐ, phí thường niên: 599.000 VNĐ. Sau đó, chúng đưa ra “giải pháp” nghe có vẻ hấp dẫn: hủy thẻ tạm thời để không phải đóng phí và chỉ sau một tuần là có thể sử dụng lại bình thường.
Để “hỗ trợ” khách hàng, đối tượng hướng dẫn chi tiết quy trình bốn bước, từ cung cấp thông tin cá nhân, số dư nợ, ảnh căn cước công dân đến ảnh hai mặt thẻ tín dụng. Tiếp đó, nạn nhân được yêu cầu truy cập một đường link giả mạo có giao diện giống hệt website chính thức của ngân hàng. Đây mới là “cái bẫy” thật sự: chỉ cần nhập dữ liệu, từ số thẻ, mã OTP cho đến mật khẩu, mọi thông tin sẽ lập tức bị đánh cắp.
Đáng chú ý, nếu khách hàng tỏ ra chần chừ hoặc nói đang bận, đối tượng lập tức cúp máy và nhắn tin thao túng, thúc giục, thậm chí đặt hạn chót giả để tạo áp lực. Chính yếu tố khẩn cấp này khiến nhiều người hoang mang, dễ vội vàng làm theo. Mục tiêu của chúng chỉ là khiến nạn nhân nhanh chóng truy cập link giả và tự tay nộp toàn bộ dữ liệu cho kẻ lừa đảo.
Trưa ngày 24/9/2025, phóng viên Báo Thanh tra cũng trực tiếp nhận được một cuộc gọi như vậy từ đầu số 024.99987547 và add số zalo 0346833732 có tên tài khoản Nguyễn Đạt với nội dung rập khuôn hủy thẻ tạm thời trong 24h để tránh mất 2 khoản phí qua đường link. Sự việc cho thấy mức độ phổ biến và liều lĩnh của thủ đoạn này, khi kẻ gian có thể nhắm đến bất kỳ ai.
Liên hệ với đại diện ngân hàng, phóng viên được khẳng định, đây hoàn toàn là hành vi giả mạo.
Cách tự bảo vệ
• Không cung cấp ảnh thẻ, mật khẩu, mã OTP qua điện thoại, Zalo hay link lạ.
• Chỉ tin nhắn từ đầu số chính thức hoặc ứng dụng ngân hàng mới đáng tin.
• Khi nghi ngờ, gọi ngay tổng đài chính thức để xác minh.
Theo quy định, nếu có phát sinh phí, ngân hàng chỉ thông báo qua SMS từ đầu số chính thức hoặc trên ứng dụng ngân hàng điện tử. Không có chuyện gọi bằng số cá nhân, càng không có chuyện hướng dẫn hủy thẻ để xóa phí.
Đại diện ngân hàng nhấn mạnh: “Chúng tôi không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp ảnh thẻ, mật khẩu, mã OTP, hay chuyển tiền cho nhân viên để xử lý phí. Tất cả các đường link gửi qua số cá nhân đều là giả mạo”.
Ngay sau khi tiếp nhận phản ánh, ngân hàng đã đưa số điện thoại lừa đảo vào danh sách cảnh báo nội bộ, đồng thời thông tin rộng rãi tới khách hàng để nâng cao cảnh giác.
Chiêu trò này không chỉ nhằm chiếm đoạt tiền mà còn đánh cắp dữ liệu cá nhân. Từ thông tin thẻ, kẻ gian có thể thực hiện giao dịch trái phép, mạo danh mở tài khoản, vay tín dụng, rửa tiền… Nguy hiểm hơn, dữ liệu bị bán trên “chợ đen” có thể khiến nạn nhân bị khai thác trong nhiều năm. Chỉ một cú click, người dùng có thể mất trắng tiền trong tài khoản và vướng vào rắc rối pháp lý.
Một cán bộ Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho biết, hình thức lừa đảo giả danh ngân hàng để chiếm đoạt thông tin không mới. Trước đây, từng xuất hiện các biến tướng như giả mạo tổng đài, tin nhắn thương hiệu hay email hỗ trợ. Tuy nhiên, thủ đoạn “hủy thẻ để khỏi mất phí” là một kịch bản mới, được dựng công phu hơn, đánh thẳng vào tâm lý ngại mất tiền phí của khách hàng. Các cơ quan nhận định đây là xu hướng tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi, cần sự cảnh giác ở mức cao nhất từ phía người dân. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan quản lý nhà nước về hoạt động ngân hàng, thường xuyên đưa cảnh báo, yêu cầu các ngân hàng thương mại tăng cường an toàn hệ thống, phối hợp xử lý các vụ giả mạo.
Thủ đoạn “hủy thẻ để khỏi mất phí” thực chất là một cái bẫy tinh vi, biến nỗi lo phí thành cái cớ để chiếm đoạt dữ liệu. Vụ việc gióng lên cảnh báo: chỉ một phút mất cảnh giác, khách hàng có thể mất trắng cả tiền bạc và danh tính.
