Theo kết quả điều tra ban đầu xác định, Nguyễn Đức Hải đã lợi dụng chức năng nhiệm vụ được giao trong quản lý tài sản, lập hồ sơ khống về vay vốn để chiếm đoạt với số tiền 3,2 tỷ đồng (và tiền lãi đến ngày 13/9/2011 là 83.277.500 đồng) của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam. Việc làm trót lọt nói trên, bắt nguồn từ việc Hải được Giám đốc Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam, Chi nhánh Quảng Bình ủy quyền thực hiện việc giải ngân, theo dõi quản lý kiểm tra giám sát cho vay và hoàn tất món vay của Cty TNHH Đại Lộc Phát. Cùng đó, lợi dựng sự sơ hở, thiếu sót của các cán bộ ngân hàng trong việc quản lý hồ sơ tài sản bảo đảm để lấy hồ sơ và làm thủ tục xóa đăng ký thế chấp khi chưa làm thủ tục tất toán để xóa tài sản thế chấp.

Cũng theo một số nguồn tin khác cho biết, ngoài số tiền mà Hải đã tham ô tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam, Chi nhánh Quảng Bình, Hải còn vay nợ của khá nhiều người dân với số tiền lên đến hàng tỷ đồng.

       Bùi Thành