Hôm 6/6, Cơ quan Thực thi Tài chính của Anh (FCA) cho biết, sự thất bại của chi nhánh tại Anh của ngân hàng Canara (ngân hàng lớn thứ 5 của Ấn Độ) đã làm ảnh hưởng đến hầu hết công việc kinh doanh ở các cấp của ngân hàng và cơ cấu quản lý, bao gồm cả quản lý cấp cao.
 
Việc chi nhánh ngân hàng Canara tại Anh không tuân theo chính sách quản lý rủi ro của AML đã làm suy yếu tính minh bạch và không phù hợp với mục đích của Hệ thống Tài chính Anh, bất chấp các cảnh báo quy định từ năm 2012 rằng, các hệ thống của họ cần phải sửa đổi.
 
Ông Mark Steward - lãnh đạo Cơ quan Thực thi và Giám sát thị trường của FCA nói: “Tội phạm tài chính và thất bại trong Hệ thống Quản lý rửa tiền là những lĩnh vực quan tâm hàng đầu của chúng tôi. Canara đã được cảnh báo rằng, các biện pháp kiểm soát rửa tiền của họ còn nhiều thiếu sót, do đó, việc chỉnh sửa không đúng cách càng làm tăng mức độ nghiêm trọng”.
 
Cảnh báo lần chót nhấn mạnh, chi nhánh Canara tại Anh và quản lý cấp cao của ngân hàng này cần có đủ hiểu biết về trách nhiệm pháp lý và đảm bảo đáp ứng đầy đủ các nghĩa vụ liên quan đến chống rửa tiền.
 
FCA cho biết: “Ngân hàng Canara đã phái nhân viên từ trụ sở chính tại Ấn Độ đến giữ các vị trí quản lý cấp cao ở chi nhánh Anh. Những người này đã không hiểu đúng các yêu cầu và quy phạm pháp luật của AML, dẫn đến sự sai sót nghiêm trọng trong triển khai và kiểm soát đầy đủ hệ thống”.
 
Krishna Kant - Trưởng Bộ phận Tuân thủ của FCA nói: “FCA hiểu rõ những thiếu sót và việc sửa chữa của Canara”. Quản lý cấp cao tại Canara cũng hoàn toàn hợp tác và tham gia vào cuộc điều tra.
 
Trước đó, vào tháng 11/2012 và tháng 3/2013, chi nhánh ngân hàng Canara tại Anh đã được cảnh báo về một số vấn đề cần khắc phục khi các nhà quản lý đến kiểm tra. Nhưng đến tháng 4/2015, những sai sót vẫn chưa được chỉnh sửa và không đáp ứng được các yêu cầu pháp lý.
 
FCA cho biết: “Điều này có thể làm suy yếu tính minh bạch của Hệ thống Tài chính Anh khi Canara có thể trở thành công cụ cho mục đích rửa tiền trong nước và quốc tế, tài trợ khủng bố, những người tìm cách trốn thuế và thực hiện các yêu cầu xử phạt”.
 
Tuy nhiên, FCA cho rằng, Canara đã đầu tư đáng kể vào việc cải thiện hệ thống và giám sát, tăng cường đào tạo và sử dụng các nhà tư vấn bên ngoài. Bởi vậy, ngân hàng này đủ điều kiện để được giảm 30% tiền phạt khi hợp tác điều tra giai đoạn đầu.

Việt Hà