kỷ luật giải ngân vốn đầu tư công Luật Đất đai 2024 cơn bão số 3 ASEAN kinh tế số kinh tế xanh đổi mới sáng tạo thanh tra phòng chống tham nhũng khiếu nại tố cáo kỷ luật cảnh cáo Giải Cầu lông toàn quốc Báo Thanh tra Thanh tra Chính phủ công bố kết luận thanh tra

Kinh doanh

Tài chính

TP HCM: Giám đốc ngân hàng bị tố lợi dụng tín nhiệm lừa đảo hàng tỷ đồng

Bá Di - Chí Cường

Thứ ba, 29/03/2022 - 15:39

(Thanh tra) - Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu (ACB) tiếp nhận đơn thư tố cáo của khách hàng về thông tin một giám đốc chi nhánh lợi dụng tín nhiệm để chiếm đoạt tài sản. Phía ACB đã chuyển tiếp vụ việc đến Công an TP HCM.

Giấy vay tiền của ông Cường và khách hàng.

Trao đổi với Báo Thanh tra, ông T.Q.T. (sinh năm 1993, trú tại huyện Bình Chánh, TP HCM) thể hiện mong muốn cơ quan chức năng vào cuộc điều tra, xác minh hành vi “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” của ông Lê Hùng Cường, Giám đốc Ngân hàng ACB - Chi nhánh Tân Thuận - Phòng Giao dịch Nguyễn Hữu Thọ (huyện Nhà bè, TP HCM).

Theo đơn trình báo, ông T.Q.T. là chủ một doanh nghiệp kinh doanh linh kiện vi tính, do có nhu cầu mở rộng kinh doanh nên đã đến Ngân hàng ACB - Phòng Giao dịch Nguyễn Hữu Thọ để thực hiện vay tín dụng vào ngày 18/11/2021. Tại đây, ông T. được Giám đốc Chi nhánh là ông Lê Hùng Cường đón tiếp và chấp thuận khoản vay 9,2 tỷ đồng.

Trong quá trình giải ngân khoản vay, ông Lê Hùng Cường tiếp cận, làm quen với ông T. và đặt vấn đề muốn vay số tiền giải ngân của ông T. với mục đích giúp đáo hạn các khoản vay của khách hàng khác.

Vì nể trọng danh dự và uy tín của ông Cường là giám đốc Phòng Giao dịch ACB Nguyễn Hữu Thọ, ông T. đã đồng ý đề nghị vay tiền của ông Cường.

Ngày 6/1/2022, ông T. và ông Cường đã thực hiện hợp đồng cho vay với tổng số tiền 4,8 tỷ đồng, văn bản được ký và điểm chỉ bởi cả hai phía.

Giấy vay tiền giữa ông T. và ông Cường. Ảnh: Chí Cường

Đến ngày 10/2/2022, do đã tới kỳ hạn thanh toán khoản vay nhưng vẫn chưa nhận được tiền, ông T. đã liên hệ với ông Cường yêu cầu thực hiện đúng điều khoản của hợp đồng. Làm việc với ông T. tại trụ sở Phòng Giao dịch ACB Nguyễn Hữu Thọ, ông Cường viện lý do khó khăn và hứa sẽ thanh toán toàn bộ khoản vay vào ngày 17/2/2022.

Ngày 16/2/2022, ông T. tiếp tục liên hệ với ông Cường để nhắc về việc trả tiền thì nhận được câu trả lời “không chắc sẽ trả”.

Nhận thấy có dấu hiệu bị chiếm đoạt tài sản, ông T. đã liên hệ với Trụ sở chính của ACB để trình báo vụ việc, đồng thời thể hiện mong muốn phía Ngân hàng ACB có phương án hỗ trợ khoản vay và lãi suất cho mình.

Ngày 14/3/2022, phía Ngân hàng ACB đã có buổi làm việc với anh T. để giải quyết vẫn đề trên. Theo biên bản làm việc, đại diện ACB kết luận quan hệ vay tiền giữa ông T. và ông Lê Hùng Cường là quan hệ cá nhân, không thuộc thẩm quyền giải quyết của ngân hàng. Phía ACB đã chuyển tiếp đơn trình báo, tố giác của ông T. đến Công an TP HCM (Phòng An ninh Kinh tế) để xem xét, xử lý theo quy định của pháp luật.