Nhiều nhà đầu tư đã nhận "trái đắng" khi đầu tư tiền ảo mong nhận lợi nhuận khủng. Ảnh minh họa: Internet

Mất tiền thật vì đầu tư qua sàn tài chính ảo

Là một người đam mê đầu tư kinh doanh, anh L.V.C (Bắc Ninh) đã sập bẫy đầu tư tiền ảo đến mức thất thần. Anh C. chia sẻ: Năm 2020, tin lời dụ dỗ qua mạng, anh bị một số đối tượng dụ dỗ mở tài khoản chứng khoán quốc tế trên sàn G.P. kèm mức cam kết lợi nhuận 15%/tháng.

Các đối tượng đưa ra mã số ví điện tử, cho biết đây là tài khoản ví của anh C. và liên tiếp đề nghị anh nộp tiền vào tài khoản này để giao dịch. Tin tưởng, anh C. đã nộp tổng cộng hơn 1,8 tỷ đồng vào ví ngân lượng. Tuy nhiên, thực chất, mã ví này là của người khác, các đối tượng trên lập lờ thông tin về chủ tài khoản ví để gây nhầm lẫn cho anh C. và chiếm đoạt số tiền.

Toàn bộ số tiền hơn 1,8 tỷ đồng mà anh nộp vào ví ngân lượng và tin là ví của mình, nhưng thực chất lại nằm trong ví của người khác.

Sau khi anh C. nộp tiền vào tài khoản, các “chuyên gia” của sàn tiền ảo liên tục đưa ra chỉ dẫn đầu tư sai để anh cháy sạch tài khoản (âm 70.000 USD).

Nhận thấy sự việc bất thường, có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản, anh C. đã nộp đơn tố giác các đối tượng môi giới lừa đảo và sàn G.P. đến Công an tỉnh Bắc Ninh.

Sự việc của anh C. chỉ là một trong những sự việc nổi cộm, điển hình trong suốt thời gian mà cơn sốt tiền ảo bùng phát. Cách đây không lâu, Công an TP Đà Nẵng cũng phát đi cảnh báo về chiêu thức lừa đảo thông qua hoạt động đầu tư tiền ảo của các nhóm tội phạm công nghệ cao.

Theo đó, chị L.H.T.T, chị V.A. và chị K.H. (đều trú tại Đà Nẵng) do tin tưởng một nhóm người nước ngoài đã đầu tư gần 10 tỷ đồng vào tiền kỹ thuật số trên các sàn giao dịch điện tử Binance và SGX với viễn cảnh dễ dàng kiếm thêm thu nhập. Thủ đoạn các đối tượng lừa đảo sử dụng rất tinh vi “thả con săn sắt bắt con cá rô” đánh thẳng vào đam mê làm giàu của các nạn nhân.

Cụ thể, các đối tượng lừa đảo đã dụ dỗ 3 nhà đầu tư này tải ứng dụng sàn Binance từ Google Play hoặc App Store để tạo tài khoản giao dịch, rồi đăng ký một tài khoản ngân hàng có liên kết với sàn Binance để chuyển tiền, mua tiền điện tử USDT trên sàn Binance.

Sau khi mua thành công USDT, các được đối tượng đề nghị chuyển tiền điện tử USDT sang sàn SGX để “sinh lời nhiều hơn”, đồng thời gửi cho những phụ nữ này đường link www.sgxex.co hoặc www.sgxex.org để tải ứng dụng và lập một tài khoản sàn SGX trên điện thoại để thực hiện việc chuyển tiền.

Ban đầu, các đối tượng lừa đảo còn tỏ ra hào phóng, tự nguyện chuyển tiền vào tài khoản Binance của 3 nhà đầu tư nêu trên với thỏa thuận nếu đầu tư lãi thì trả lại, nếu lỗ thì khỏi trả. Sau khi mua USDT và chuyển “tiền ảo” về tài khoản ở sàn SGX giả mạo, các bị hại lập tức nhận được ngay khoản lãi đầu tư khoảng 17-18%. Thực chất, khoản lãi này là giá trị “tiền ảo” mà các đối tượng âm thầm chuyển thêm vào tài khoản của các nạn nhân để làm mồi nhử.

Tiếp đó, các đối tượng lại hướng dẫn bị hại chuyển tiền USDT sang tài khoản ở sàn Binance để bán. Tất cả số tiền gốc và lãi từ giao dịch này đều được chuyển đầy đủ vào tài khoản Việt Nam đồng của các cô gái tại ngân hàng. Sau một vài lần giao dịch như vậy, các nhà đầu tư bắt đầu được hưởng lợi 1.000 - 2.000 USD, được rút ra bằng tiền thật.

Khi đã hoàn toàn tin tưởng và đặt kỳ vọng vào việc đầu tư tiền ảo với sự dẫn dắt của nhóm đối tượng lừa đảo, các nạn nhân đã dành toàn bộ vốn liếng và vay mượn thêm số tiền lớn để đầu tư. Trong đó, chị L.T.T đầu tư số tiền gần 1,5 tỷ đồng; chị V. đầu tư với số tiền lên đến 6 tỷ đồng... Tất cả số tiền này đều được mua USDT trên sàn Binance và chuyển vào “tài khoản ma” ở sàn giả mạo SGX.

Lúc này, tài khoản của các bị hại trên ứng dụng SGX giả mạo vẫn hiển thị với lợi nhuận rất lớn nhưng thực chất đã bị chiếm đoạt, không thể chuyển tiền ảo về sàn giao dịch Binance nữa. Các nạn nhân nhắn hỏi thì chỉ nhận được yêu cầu muốn rút được tiền phải nộp thêm tiền nâng cấp tài khoản.

Trong khi đó, sàn SGX giả mạo cũng thông báo bị hại chưa thể rút tiền do nhiều nguyên nhân như: tài khoản mới mở cần nâng cấp thành viên, nghi ngờ rửa tiền nên phải xác minh hoặc cần đóng thuế, phí các loại… thì mới chuyển được tiền về sàn Binance. Thực tế, các bị hại càng nộp tiền càng mất nhiều hơn vì ứng dụng SGX của các đối tượng là ứng dụng giả mạo, được lập ra để lừa đảo, chiếm đoạt tiền kỹ thuật số USDT của các bị hại.

Tiền ảo không có giá trị thanh toán tại Việt Nam

Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng. Theo đó, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các đơn vị liên quan như trung gian thanh toán, tổ chức thẻ quốc tế, tổ chức phát hành thẻ và tổ chức thanh toán thẻ phải tiến hành nhiều biện pháp kiểm tra, giám sát, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh tại đơn vị chấp nhận thẻ, nhằm ngăn chặn một số hình thức vi phạm pháp luật, sớm phát hiện các giao dịch đáng ngờ… Tuy nhiên, hiện nay các giao dịch liên quan đến forex, tiền ảo, chứng khoán quốc tế vẫn diễn ra hết sức sôi động.

Theo TS Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia tài chính ngân hàng, cho biết, phần đa người dân không có kiến thức chuyên sâu về tài chính, trong khi đó, áp lực về làm giàu và áp lực để kiếm tiền rất lớn lao. Đặc biệt trong thời gian dịch bệnh diễn ra, nhiều người đã bị thất nghiệp, thu nhập giảm, không có công ăn việc làm nên họ sẽ tìm các kênh đầu tư để kiếm tiền nhanh chóng.

Đánh trúng tâm lý này, rất nhiều sàn giao dịch sàn tiền ảo trá hình, forex mở ra, mang đến những hứa hẹn cho người tham gia, chỉ cần đầu tư một số tiền rất nhỏ và sẽ được hưởng phần trăm lợi nhuận lớn.

Nhà nước đã có quy định không được sử dụng tiền ảo để làm phương tiện thanh toán như để mua xe, mua nhà hoặc thanh toán cho bất kỳ một hoạt động mua bán hàng hoá nào. Nhưng luật pháp lại không cấm việc mua bán trao đổi tiền ảo. Đó chính là lỗ hổng về mặt pháp lý khiến các sàn tiền ảo mở ra và người dân mua bán, đầu cơ như một loại tài sản và tạo ra nhiều hệ lụy về sau.

Chính vì vậy, muốn quản lý chặt thì Nhà nước cần phải triệt để các vấn đề thuộc trung gian thanh toán, nghiêm cấm các hành vi mua bán ngoại hối từ những ví điện tử cá nhân thông qua trung gian thanh toán. Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước nên có những thông tin xác đáng về những giao dịch ngoại hối nào bị cấm trên lãnh thổ Việt Nam” - TS Nguyễn Trí Hiếu khuyến nghị.

Bộ Tài chính cho biết, trong thời gian qua, Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước thường xuyên phối hợp với các cơ quan công an về các vụ việc liên quan đến các sàn giao dịch, tiền ảo, chứng khoán có tính chất tương tự đã xảy ra tại nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước. Nhìn chung các sàn giao dịch này thường có cùng một số đặc điểm tương đồng, hoạt động kêu gọi đầu tư trái phép dưới nhiều hình thức như mua bán chứng khoán quốc tế, đồng tiền kỹ thuật số... hứa hẹn với sẽ đạt mức lợi nhuận cao.

Bộ Tài chính nhấn mạnh trong thời gian tới sẽ tiếp tục triển khai công tác tuyên truyền, nâng cao nhận thức của người dân về tài sản ảo, tiền ảo, đồng thời tăng cường cảnh báo về những rủi ro, nguy cơ và hệ lụy của việc tham gia mua bán, giao dịch, đầu tư, kinh doanh tài sản ảo, tiền ảo bất hợp pháp.