Từ việc vay tín chấp…

Với tư cách là Chủ nhiệm HTX Công nghiệp Toàn Diện (TP Thái Nguyên), đồng thời là Tổng Giám đốc Cty Cổ phần Kim khí Hưng Yên (Lương Tài - Bắc Ninh), bà Nguyễn Thị Toàn trú tại TP Thái Nguyên có mối quan hệ kinh doanh sắt thép với ông Đặng Lê Hoa cùng trú tại TP Thái Nguyên là Chủ tịch Hội đồng thành viên Cty TNHH Cán thép Tam Điệp (Ninh Bình).

Với tư cách cá nhân, đầu năm 2008, bà Toàn gọi điện cho ông Hoa hỏi vay số tiền 19 tỷ đồng (làm tròn số). Vì tin tưởng bạn hàng, ông Hoa đồng ý cho vay tín chấp, lãi suất 1%/tháng. Sau đó ông Hoa ủy quyền cho ông Đặng Văn Tân đến Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Thái Nguyên rút số tiền trên, giao cho bà Nguyễn Thị Dung là người được bà Toàn uỷ quyền đến nhận. Bà Dung đã nhận số tiền trên và viết giấy biên nhận giao cho ông Tân.

Ông Hoa và bà Toàn thống nhất sẽ gộp số tiền này cộng vào số tiền mà Cty Cổ phần Kim khí Hưng Yên hiện còn nợ Trung tâm Dịch vụ Thương nghiệp Xây lắp và Cty TNHH Cán thép Tam Điệp, gồm số nợ cũ là hơn 11 tỷ đồng (tròn số), nợ vay ngày 27/12/2007, tính cả lãi đến ngày 17/1/2008 là hơn 20 tỷ đồng (tròn số). Cộng gộp cả 3 khoản để lập thành một giấy xác nhận nợ mới lấy tròn số là 50 tỷ đồng, với thời hạn vay là 6 tháng.

Đến hạn hoàn trả tiền theo cam kết, thấy bà Toàn không thực hiện việc thanh toán nợ, ông Hoa nhiều lần yêu cầu trả nợ. Đến ngày 6/6/2008, bà Toàn đã thanh toán cho Trung tâm Dịch vụ Thương nghiệp và Xây lắp 10 tỷ đồng tiền gốc và 3 tỷ đồng tiền lãi. Còn lại số tiền là 40 tỷ đồng tiền gốc, trong đó có khoản vay tín chấp bằng tiền mặt gần 19 tỷ đồng nói trên, ông Hoa đã nhiều lần yêu cầu bà Toàn trả nợ theo cam kết nhưng đều bị khất lần…

Đến gian dối, giả mạo giấy tờ

Cực chẳng đã, ngày 22/7/2008, ông Hoa khởi kiện ra TAND TP Thái Nguyên yêu cầu buộc bà Toàn trả số tiền 40 tỷ đồng còn nợ vì đã quá thời hạn phải thanh toán. Tuy nhiên, bà Toàn đã phản tố và cho rằng, ông Hoa và Cty TNHH Cán thép Tam Điệp còn nợ Cty Cổ phần Kim khí Hưng Yên 2.947 tấn phôi thép, trị giá hơn 26,6 tỷ đồng (tròn số), đề nghị tòa cho bù trừ số tiền đã vay của ông Hoa hoặc ông Hoa phải trả lại bà Toàn số tiền phôi thép trên thì mới trả nợ số tiền đã vay của ông Hoa.

TAND TP Thái Nguyên đã mời các bên lên hòa giải nhiều lần nhưng bà Toàn vẫn không chịu trả nợ.

Tại tòa, người ủy quyền tranh tụng của bà Toàn đã nộp cho Hội đồng xét xử 2 “Biên bản làm việc” ghi ngày 6/4/2007 về việc Cty Cổ phần Kim khí Hưng Yên với Trung tâm Dịch vụ Thương nghiệp và Xây lắp và Cty TNHH Cán thép Tam Điệp. Dưới chữ “bên B” trong một “Biên bản làm việc” ghi ngày 6/4/2007 được phô-tô công chứng vào ngày 6/11/2008, bà Toàn có ghi: “Sau ngày 31/6/2008, ông Dũng không thực hiện cam kết cổ phần, cổ phiếu tôi có quyền dùng số phôi thép giao nhận sau ngày 6/4/2007 để bù trừ công nợ giữa tôi và ông Hoa”. Dưới chữ “bên B” cũng trong “Biên bản làm việc” ghi ngày 6/4/2007 được phô-tô công chứng vào ngày 21/11/2008, bà Toàn lại ghi chêm vào: “Tôi Nguyễn Thị Toàn đồng ý nhận số nợ trên với điều kiện tôi và ông Dũng thực hiện hợp đồng chuyển nhượng cổ phần cổ phiếu ghi ngày 6/4/2007”. Căn cứ vào các ý kiến ghi thêm vào Biên bản làm việc ngày 6/4/2007 nêu trên, lấy lý do đến nay Lê Văn Dũng là cố vấn kinh doanh của Cty Cổ phần Kim khí Hưng Yên, không thực hiện hợp đồng cổ phần, cổ phiếu nên bà Toàn không nhận số nợ 35.876.675.500 đồng như đã thoả thuận trước.

Bị cáo đã có các hành vi gian dối để trốn tránh việc trả nợ: Dù đã đủ căn cứ khẳng định bị cáo vay tiền của người khác, đến nay chưa trả, tìm cách đổ lỗi cho người khách và có hành vi gian dối để trốn tránh nghĩa vụ trả nợ. Hành bi của bị cáo đã thoả mãn dấu hiệu của tội “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.

Không chấp nhận lý do khước từ trả nợ vô lý của bà Toàn, ông Hoa đã có văn bản đồng ý trong số tiền 40 tỷ đồng bà Toàn còn nợ được tách ra làm hai phần. Cụ thể: Số tiền nợ cũ 21.004.708.763 đồng để lại cho TAND TP Thái Nguyên xét xử theo quy định của pháp luật, còn số tiền vay cá nhân gần 19 tỷ đồng ông Hoa yêu cầu bà Toàn trả ngay vào ngày 30/11/2008 nhưng không được chấp nhận.

Chính vì vậy, ngày 8/12/2008, ông Hoa đã có đơn gửi Cơ quan Cảnh sát Điều tra (CSĐT), Công an tỉnh Thái Nguyên tố cáo hành vi chiếm đoạt tiền của bà Toàn và buộc bà Toàn trả lại toàn bộ số tiền đã vay.

Sau quá trình điều tra, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thái Nguyên đã có kết luận điều tra khẳng định bà Nguyễn Thị Toàn đã lợi dụng tín nhiệm để chiếm đoạt của ông Đặng Lê Hoa số tiền gốc và lãi là trên 22 tỷ đồng.

Khi vụ án được điều tra, bà Toàn còn sử dụng phiếu thu tiền và bản sao kê sổ quỹ không có thật để cho rằng số tiền vay đã được sử dụng vào mục đích kinh doanh của Công ty Cổ phần Kim khí Hưng Yên.

Trong quá trình điều tra, bị cáo khi thì khai nhận trách nhiệm trả nợ vay, khi thì lấy điều kiện ràng buộc với người thứ ba để không trả, có lúc lại cho rằng Công ty Cổ phần Kim khí Hưng Yên sử dụng tiền nên phải trả cho ông Hoa. Thậm chí trong khi điều tra vụ án, ngày 28/7/2010 bị cáo đã chuyển nhượng phần lớn cổ phần của mình tại công ty mà vẫn không trả nợ vay cho ông Hoa. Đây là biểu hiện của việc tẩu tán tài sản.

Thực tế, số tiền trên bà Toàn đã sử dụng cho các mục đích cá nhân và trả nợ ngân hàng…  “Nguyễn Thị Toàn đã có hành vi gian dối sau khi đã vay được tiền của ông Hoa, tạo ra tài liệu giả, đơn phương viết thêm vào biên bản nội dung không có trong thoả thuận, nại ra điều kiện ràng buộc với một sự việc khác để không thừa nhận số nợ và không thực hiện nghĩa vụ trả nợ cho ông Hoa số tiền gần 19 tỷ đồng, sau đó lại đẩy trách nhiệm cho Cty Cổ phần Kim khí Hưng Yên phải trả cho ông Hoa... Quá trình điều tra, bị can Toàn không thành khẩn khai báo, không nhận thức hành vi phạm tội, không có ý thức khắc phục hậu quả mà còn quanh co, đổ lỗi cho người khác, nại ra nhiều lý do nhằm che đậy cho hành vi phạm tội của mình, trốn tránh trách nhiệm và việc xử lý của pháp luật…” - Bản kết luận điều tra và cáo trạng của Viện KSND tỉnh Thái Nguyên nhấn mạnh!

Viện KSND tỉnh Thái Nguyên đã truy tố bà Toàn với tội danh “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” theo điểm a, khoản 4, Điều 140 - Bộ luật Hình sư. Ngày 6/10/2011, TAND tỉnh Thái Nguyên đưa vụ án hình sự ra xét xử sơ thẩm. Nguyễn Thị Toàn đã phải nhận mức án 15 năm tù giam, buộc phải hoàn trả số tiền đã vay là 32.592.119.000 đồng cho ông Đặng Lê Hoa.

Không đồng ý với mức hình phạt của bản án, ông Hoa kháng án đòi tăng mức hình phạt tù với bà Toàn. Tuy nhiên, hơn 5 tháng trôi qua, Tòa Phúc thẩm - TAND Tối cao sau nhiều lần hoãn mới chuẩn bị đưa vụ án ra xét xử phúc thẩm vào ngày 29/3 tới đây.

Ông Hoa bức xúc: Bị cáo phạm tội đặc biệt nghiêm trọng, mức án theo điều luật phải xử phạt cao nhất đến chung thân. Chiếm đoạt 20 tỷ đồng mấy năm nay không trả một xu, tạm giam mới được một tháng đã thả ra để cho bị cáo nhởn nhơ coi thường pháp luật. Mỗi lần bị cáo có đơn gửi Trung ương lại một lần hoãn xử, tại sao thế?

 
Đinh Lê