Một nhóm Facebook quảng bá cho vay. Ảnh: NT

Ngày 25/12, Công an TP Hà Nội cho biết, thời gian gần đây, tình hình hoạt động tín dụng đen trên không gian mạng tiếp tục diễn biến phức tạp.

Thủ đoạn của tội phạm tín dụng đen

Theo đó, trong tháng 11/2025, Công an TP Hà Nội đã tập trung lực lượng triệt phá nhiều ổ nhóm tội phạm hoạt động trong lĩnh vực này.

Cụ thể, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự điều tra, khám phá 4 ổ nhóm, bắt giữ 22 đối tượng liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Thủ đoạn của các đối tượng này là tạo lập các hội, nhóm trên mạng xã hội để quảng cáo các gói “hỗ trợ tài chính siêu tốc”, “vay không cần gặp mặt”, “không cần thế chấp” với thủ tục nhanh gọn.

Tuy nhiên, đi kèm với sự tiện lợi “ảo” này là mức lãi suất “cắt cổ”, khiến người vay nhanh chóng rơi vào vòng xoáy nợ nần chồng chất.

Thủ đoạn phổ biến của các đối tượng là sử dụng sim “rác”, tạo lập tài khoản mạng xã hội ảo (Zalo, Facebook, Telegram) để mời chào khách vay.

Để che giấu dòng tiền, chúng thường thuê tài khoản ngân hàng của người khác để thực hiện các giao dịch giải ngân và thu hồi nợ.

Ngoài ra, các đối tượng còn lập các hội nhóm kín để trao đổi, mua bán thông tin khách vay.

Điều này khiến một người vay có thể bị nhiều nhóm cùng lúc chèo kéo hoặc thu các loại phí phi lý.

Đối với các trường hợp chậm trả, các đối tượng không chỉ nhắn tin, gọi điện đe dọa mà còn trực tiếp tìm đến nơi ở, nơi làm việc để ép buộc, chiếm đoạt tài sản, gây bức xúc dư luận.

Hội nhóm cho vay lãi nặng trên mạng. Ảnh: CA Hà Nội

Khuyến cáo từ công an để tránh bẫy tín dụng đen

Để chủ động phòng ngừa, không trở thành nạn nhân của tội phạm cho vay lãi nặng, Công an TP Hà Nội khuyến cáo người dân:

Cảnh giác tối đa: Không tham gia vay tiền qua các ứng dụng (app), mạng xã hội hoặc các đường link quảng cáo không rõ nguồn gốc. Tuyệt đối không chuyển tiền phí hoặc cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ khi chưa xác minh rõ danh tính.

Tiếp cận nguồn vốn chính thống: Khi có nhu cầu tài chính, người dân nên tìm đến các ngân hàng, tổ chức tín dụng uy tín để được hướng dẫn thủ tục vay vốn hợp pháp, phù hợp với năng lực tài chính.

Kịp thời trình báo: Trường hợp phát hiện hoặc nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, cưỡng đoạt tài sản liên quan đến “tín dụng đen”, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý theo quy định pháp luật.

Lan tỏa thông tin: Chủ động tuyên truyền cho người thân, bạn bè về các phương thức, thủ đoạn của tội phạm cho vay lãi nặng trên không gian mạng để cùng nâng cao tinh thần cảnh giác.