Biên lai nộp tiền của anh Hải ghi người nhận là Võ Văn C. có tài khoản tại ngân hàng Đ. (TP. Đà Nẵng)

Anh Nguyễn Thanh Hải, sinh viên Trường Đại học Kinh tế Huế, trở thành nạn nhân của trò lừa đảo này bằng hình thức mua bán tiền “điện tử”, sau khi đã nộp tiền thật vào tài khoản của đối tượng, kẻ lừa đảo đã “hô biến”! Mặc dù người bị hại truy ra được tên, địa chỉ thường trú…, nhưng đối tượng đã chối phăng.

Theo anh Hải trình bày, ngày 04/10/2011, qua giao lưu trên Yahoo, có một người gạ bán số tiền “điện tử” Paypal (là loại tiền ảo qua mạng dùng để mua hàng trực tuyến ở các trang web nước ngoài). Người này cho biết, muốn bán 40$ Paypal với tỷ giá là 16 nghìn đồng/1$ Paypal, thấy giá này thấp hơn tỷ giá giao dịch chung nên anh Hải đồng ý mua.

Paypal là cổng thanh toán trực tuyến, giống như một dịch vụ trung gian, giúp bạn đưa tiền từ tài khoản ngân hàng vào tài khoản PayPal để giao dịch trên mạng, hoặc rút tiền từ tài khoản PayPal về ngân hàng. Đây là dịch vụ thanh toán và chuyển khoản điện tử thay thế cho các phương thức truyền thống sử dụng séc và các lệnh chuyển tiền. Paypal thu phí thông qua thực hiện việc xử lý thanh toán cho các hãng hoạt động trực tuyến, các trang đấu giá. Khi có PayPal trung gian thì quá trình giao dịch đơn giản hơn và bảo mật hơn rất nhiều. Mọi khách hàng muốn lập tài khoản Paypal đều phải trên 18 tuổi; có thẻ ghi nợ (debit card)/thẻ tín dụng (credit card) để xác nhận tài khoản PayPal và chi trả cho việc thanh toán online; một tài khoản ngân hàng (dùng để rút tiền về Việt Nam) và một địa chỉ e-mail.

Tuy nhiên, để chắc ăn số tiền ảo Paypal sắp mua là tiền “sạch” (có thể hiểu như tiền thật và tiền giả), anh Hải đã yêu cầu người bán cho kiểm tra nguồn gốc (kiểu hóa đơn chứng từ chứng minh về số tiền ảo này). Song, bên bán viện nhiều lý do không cho kiểm tra, sau đó người này cũng chuyển vài $ Paypal để anh Hải kiểm tra và tất nhiên đó là tiền Paypal “sạch”. Để anh Hải tin tưởng hơn, người bán còn nhắc lại lần giao dịch trước đây với anh Hải không thành công nên đã hoàn tiền 100%.

Do đã từng giao dịch mua bán Paypal và cả tin vào sự trung thực của bên bán, anh Hải đồng ý mua 40$ Paypal. Thấy anh Hải không cần kiểm tra, đối tượng tiếp tục gạ bán thêm 17$ Paypal, cũng với tỷ giá quy đổi như thỏa thuận ban đầu. Sau đó, đối tượng bán Paypal gửi cho anh Hải số tài khoản tại Ngân hàng Đ (Chi nhánh Đà Nẵng) là 010759669…, tên chủ tài khoản là Võ Văn C, số điện thoại di động là 09072667… Anh Hải liền chuyển vào tài khoản nói trên số tiền 890 ngàn đồng và thông báo cho ông C để chuyển hết số tiền “điện tử” giao dịch là 57$ Paypal vào tài khoản trên mạng của anh Hải.

Tuy nhiên, ông C chỉ chuyển phân nửa số tiền Paypal vào tài khoản trên mạng cho anh Hải rồi “lặn” luôn. Anh Hải liên tục điện thoại nhưng ông C không nghe hoặc tắt máy, đến tối cùng ngày anh Hải tìm được ông C trên mạng khi đang trực tuyến. Hải truy vấn số tiền Paypal chưa nhận được, thì ông C, khẳng định đã chuyển hết rồi, còn lý do vì sao tiền “ảo” không đến được tài khoản của anh Hải thì ông không biết.

Biết mình đã bị lừa và khó lòng lấy lại số tiền trên, anh Hải cảnh cáo sẽ trình báo Công an thì ông C viện cớ tài khoản PayPal của ông bị hỏng, nên mất hết tiền. Anh Hải đến Ngân hàng Đ xác minh số tiền anh đã nộp vài tài khoản của ông C, thì được biết số tiền này đã được ông C đã rút hết.

Trường hợp bị lừa như anh Hải không phải là cá biệt, nhưng rất ít trường hợp nhờ đến cơ quan chức năng can thiệp, vì hầu hết người bị hại đều mù mờ về lai lịch của đối tượng lừa đảo. Do vậy, để tránh tự “làm mồi” cho những đối tượng lừa đảo qua mạng, khi giao dịch mua bán trực tuyến, mọi người cần hết sức cảnh giác và lựa chọn những đơn vị cung cấp tiền “điện tử” uy tín, đã được cơ quan chức năng cho phép hoạt động.

        P.Ng