Quy định mới của Mỹ nhắm vào hoạt động rửa tiền qua giao dịch bất động sản. Ảnh: hawaiinewsnow

Đây là "hàng rào" cuối cùng để quy định này được hoàn tất trước khi có thể chính thức được đề xuất vào năm tới, theo Hãng tin Reuters.

Việc mua bất động sản cao cấp một cách ẩn danh là hành vi từ lâu đã bị các cá nhân tham nhũng, những kẻ khủng bố và tội phạm lợi dụng hòng che giấu nguồn gốc tài sản bất chính.

Hồ sơ của Chính phủ cho thấy, quy định mới do Mạng lưới Thực thi pháp luật về tội phạm tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Mỹ đưa ra, đã đến Văn phòng Thông tin và Thể chế (Office of Information and Regulatory Affairs - OIRA) thuộc Văn phòng Tổng thống vào đầu tuần này.

OIRA gồm 40 chuyên gia được giao nhiệm vụ giám sát về cải cách thể chế. Cơ quan này được trao thẩm quyền rất lớn, có quyền bác đề xuất chính sách nếu không đạt chất lượng.

Sau khi được OIRA xem xét, quy định này sẽ có thời hạn 2 tháng lấy ý kiến công chúng vào tháng 2/2024.

Quy định này dự kiến sẽ yêu cầu chuyên gia bất động sản báo cáo danh tính của chủ sở hữu hưởng lợi của các công ty mua bất động sản bằng tiền mặt. Điều này sẽ chấm dứt lỗ hổng mà những người ủng hộ chống tham nhũng cho rằng đã cho phép bọn tội phạm giấu kín các khoản lợi bất chính từ tài sản của Mỹ.

Đầu tháng 12/2023, Bộ Tài chính Mỹ cho biết, FinCEN sẽ đề xuất quy định này vào đầu năm 2024.

Trong khi các ngân hàng Mỹ từ lâu đã có trách nhiệm phải tìm hiểu nguồn tiền của khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, thì ngành bất động sản Mỹ cho đến nay chưa bị ràng buộc bởi bất kỳ quy tắc tương tự.

Trong lịch sử, các giao dịch bất động sản bằng tiền mặt không phải tuân theo các quy định về báo cáo. Ngược lại, các giao dịch mua được tài trợ (điều này thường ám chỉ việc mua sản phẩm hoặc dịch vụ và trả tiền theo dạng vay mượn từ một nguồn tài chính bên ngoài để thực hiện giao dịch mua hàng) sẽ phải tuân theo các quy định về chống rửa tiền, bao gồm cả nghĩa vụ báo cáo. Vì vậy, FinCEN đề xuất tăng cường tính minh bạch trong lĩnh vực lâu nay có lịch sử không rõ ràng này, cung cấp thông tin tốt hơn cho các cơ quan thực thi pháp luật để xử lý các tội phạm tài chính.

Trụ sở chính của Mạng lưới Thực thi pháp luật về tội phạm tài chính tại Vienna, bang Virginia, Mỹ. Ảnh: EPA / SHUTTERSTOCK

FinCEN là văn phòng được giao nhiệm vụ thu thập và phân tích các giao dịch nhằm phát hiện nguy cơ rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm tài chính.

Kể từ năm 2016, FinCEN đã vận hành các quy định công bố thông tin giao dịch bất động sản ở một số thành phố bao gồm New York và Miami, nhưng các chuyên gia cho rằng những quy định này rất dễ bị vi phạm.

Trong nhiều thập kỷ, bọn tội phạm đã có thể rửa những khoản tiền đáng kể thông qua thị trường bất động sản Mỹ mà không phải tiết lộ danh tính.

Hồi tháng 3 năm nay, Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen cho biết, từ năm 2015 đến năm 2020, có 2,3 tỷ USD đã được chuyển qua bất động sản Mỹ. Để ứng phó với xu hướng đáng báo động đó, FinCEN muốn thực hiện bước đi quan trọng để loại bỏ tận gốc hoạt động rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản.

Quy định mới tiếp tục các sáng kiến bắt đầu vào năm 2021, khi FinCEN đề xuất quy tắc để quản lý lĩnh vực này và giảm thiểu rủi ro rửa tiền ở Mỹ.

Báo cáo đánh giá năm 2016 của Lực lượng Đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã nêu bật những rủi ro đáng kể trong thị trường bất động sản của Mỹ, trong đó bao gồm việc thiếu sự giám sát các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền theo quy định đối với các đại lý bất động sản, hay vẫn còn tồn tại lỗ hổng trong lĩnh vực bất động sản cao cấp, cũng như thiếu chiến lược đầy đủ để quản lý bất động sản thông qua lĩnh vực tài chính.

Báo cáo cũng nhấn mạnh , các đại lý bất động sản của Mỹ và những người khởi tạo khoản vay thế chấp nhà ở có hiểu biết kém về rủi ro rửa tiền liên quan đến bất động sản xa xỉ. Đề xuất năm 2021 của FinCEN muốn giải quyết vấn đề rửa tiền lâu đời trong lĩnh vực này bằng cách đưa ra các yêu cầu báo cáo đối với việc mua tài sản phi tài chính.