Trụ sở Thanh tra Chính phủ. Ảnh: BTT

Kế hoạch 3219/KH-TTCP ngày 9/9/2026 của Thanh tra Chính phủ được thực hiện theo lộ trình cụ thể, phục vụ yêu cầu thực hiện Kế hoạch hành động quốc gia giai đoạn 2026-2030 và chuẩn bị cho kỳ đánh giá đa phương lần thứ 3 của Nhóm châu Á - Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APG) vào năm 2028.

Lựa chọn đối tượng từ đánh giá rủi ro

Thanh tra Chính phủ được giao chủ trì xây dựng và tổ chức thực hiện kế hoạch thanh tra, kiểm tra trên cơ sở rủi ro về PCRT/PCTTKB đối với các đối tượng báo cáo thuộc phạm vi quản lý của các Bộ không có tổ chức thanh tra Bộ.

Hoạt động thanh tra được thực hiện trên cơ sở thu thập thông tin từ báo cáo kết quả đánh giá rủi ro về rửa tiền, báo cáo giao dịch lớn, giao dịch đáng ngờ của các đối tượng báo cáo và thông tin quản lý nhà nước có liên quan. Trên cơ sở đó, các đơn vị đánh giá, phân loại rủi ro để lựa chọn lĩnh vực, đối tượng và đề xuất nội dung thanh tra.

Kế hoạch xác định việc thanh tra PCRT/PCTTKB là nhiệm vụ thường xuyên hoặc đột xuất theo quy định của Luật Thanh tra năm 2025. Nội dung có thể được thực hiện thông qua các cuộc thanh tra riêng hoặc lồng ghép vào các cuộc thanh tra khác đối với nhóm đối tượng báo cáo theo Luật PCRT năm 2022.

Hoạt động thanh tra phải bảo đảm tuân thủ pháp luật, có trọng tâm, trọng điểm, đúng thời hạn; kịp thời phát hiện thiếu sót, khuyết điểm, vi phạm để đề xuất biện pháp xử lý phù hợp, đồng thời không làm cản trở hoạt động bình thường của đối tượng thanh tra. Kết luận thanh tra phải bảo đảm chính xác, khách quan, trung thực, công khai, dân chủ, kịp thời và đúng quy định.

Tập trung vào các lĩnh vực có đối tượng báo cáo

Phạm vi thanh tra được xác định đối với các tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính thuộc đối tượng báo cáo theo Luật PCRT năm 2022 và các cơ quan quản lý nhà nước liên quan.

Các lĩnh vực gồm công chứng, hành nghề luật sư; kinh doanh bảo hiểm nhân thọ, dịch vụ kế toán, trò chơi điện tử có thưởng, casino, xổ số, đặt cược; kinh doanh bất động sản, trừ cho thuê, cho thuê lại và dịch vụ tư vấn bất động sản; kinh doanh kim khí quý, đá quý, trừ hoạt động kinh doanh vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; và kinh doanh trò chơi điện tử trên mạng.

Trong từng cuộc thanh tra, nội dung cụ thể sẽ được xác định theo nghĩa vụ của đối tượng thanh tra. Trọng tâm là việc xây dựng, thực hiện quy định nội bộ về PCRT/PCTTKB; bố trí bộ phận, cán bộ phụ trách; nhận biết, cập nhật và xác minh thông tin khách hàng; phân loại khách hàng trên cơ sở rủi ro; rà soát khách hàng, giao dịch và thực hiện các chế độ báo cáo theo quy định.

Cùng với đó, cơ quan thanh tra xem xét việc báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử; báo cáo khi có nghi ngờ liên quan đến tài trợ khủng bố hoặc khách hàng thuộc danh sách đen; thực hiện các biện pháp tạm thời như trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản, niêm phong, phong tỏa hoặc tạm giữ tài sản; cũng như việc lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu theo quy định.

Đối với các giao dịch có giá trị lớn bất thường, giao dịch đáng ngờ, Kế hoạch đặt ra việc chọn mẫu để xác minh, với sự phối hợp của Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước và các đơn vị nghiệp vụ liên quan trong thu thập, phân tích, so sánh, xác minh thông tin.

Phân công rõ, triển khai theo lộ trình

Thanh tra Chính phủ phân công các Cục thanh tra lĩnh vực tham gia thực hiện theo phạm vi quản lý: Cục V phụ trách Bộ Tư pháp, Cục VI phụ trách Bộ Tài chính, Cục VII phụ trách Bộ Xây dựng, Cục IX phụ trách Bộ Công Thương và Cục XI phụ trách Bộ Văn hóa, Thể thao và Du lịch.

Các Cục có trách nhiệm phối hợp thu thập thông tin, đánh giá, phân loại rủi ro; tham mưu, đề xuất và tổ chức thanh tra việc chấp hành pháp luật về PCRT/PCTTKB đối với các đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực được giao. Nội dung PCRT/PCTTKB có thể được lồng ghép vào các cuộc thanh tra theo kế hoạch hằng năm hoặc tổ chức thành cuộc thanh tra riêng.

Trước ngày 1/11/2026, Cục VI chủ trì thu thập thông tin đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, thông tin và kết quả giám sát rủi ro từ Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước và các thông tin quản lý nhà nước liên quan; trên cơ sở đó hướng dẫn các Cục V, VII, IX, XI lựa chọn đối tượng thanh tra. Cục VI cũng tổng hợp kết quả thực hiện, báo cáo Tổng Thanh tra Chính phủ để phục vụ báo cáo Chính phủ và kỳ báo cáo FATF trước ngày 1/11/2026.

Từ ngày 1/11/2026 đến trước ngày 1/3/2027 và các kỳ tiếp theo trong giai đoạn 2027-2030, các Cục V, VI, VII, IX, XI tiếp tục thu thập thông tin, đánh giá, phân loại rủi ro, đề xuất và triển khai thanh tra; đưa nội dung thanh tra việc chấp hành pháp luật về PCRT/PCTTKB trên cơ sở rủi ro vào kế hoạch thanh tra hằng năm. Cục VI tiếp tục theo dõi, hướng dẫn, đôn đốc, tổng hợp tiến độ và kết quả thực hiện.

Kế hoạch yêu cầu bảo đảm hoàn thành nhiệm vụ xây dựng và tổ chức thực hiện kế hoạch thanh tra trên cơ sở rủi ro về PCRT/PCTTKB theo Hành động 4 của Quyết định số 1139/QĐ-TTg trước tháng 1/2027. Kết quả thực hiện được tổng hợp, báo cáo theo quy định, phục vụ công tác chuẩn bị cho kỳ đánh giá đa phương lần thứ 3 của APG đối với Việt Nam vào năm 2028 và duy trì thường xuyên trong giai đoạn 2026-2030.