Hàng loạt ngân hàng sẽ được thanh tra, kiểm tra trong năm 2024. Ảnh: Nguyễn Điểm

Thanh tra không cản trở đến hoạt động của đơn vị

Phó Thống đốc NHNN yêu cầu thanh tra đúng trọng tâm, trọng điểm, đáp ứng các yêu cầu quản lý Nhà nước của NHNN về công tác thanh tra hành chính; không làm cản trở đến hoạt động bình thường của đơn vị được thanh tra. Nội dung, phạm vi thanh ta không chồng chéo, trùng lặp với các cơ quan, đơn vị thực hiện chức năng thanh tra, kiểm tra, kiểm toán khác của Nhà nước, NHNN.

Các nội dung thanh tra phải được kết luận cụ thể; trường hợp phát hiện vi phạm phải xác định được tính chất, mức độ vi phạm; nguyên nhân, trách nhiệm của tập thế, cá nhân có hành vi vi phạm, kiến nghị xử lý.

Cùng với đó, về thanh tra chuyên ngành phải có trọng tâm, trọng điểm, đáp ứng được các yêu cầu quản lý Nhà nước về tiền tệ, ngân hàng, cơ cấu lại, xử lý nợ xấu và hỗ trợ tổ chức tín dụng hoạt động an toàn, đúng pháp luật.

Tập trung thanh tra các lĩnh vực dễ phát sinh rủi ro, tiêu cực, tham nhũng, sai phạm được dư luận xã hội và các cơ quan quản lý quan tâm, đồng thời chú trọng việc thực hiện có hiệu quả các kiến nghị, kết luận, quyết định xử lý sau thanh tra.

Thực hiện thanh tra, kiểm tra theo đúng tinh thần Chỉ thị số 20/CT-TTg ngày 17/5/2017 của Thủ tướng Chính phủ về việc chấn chỉnh hoạt động thanh tra, kiểm tra đối với doanh nghiệp; Chỉ thị số 10/CT-TTg ngày 22/4/2019 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường xử lý, ngăn chặn có hiệu quả tình trạng nhũng nhiễu, gây phiền hà cho người dân, doanh nghiệp trong giải quyết công việc...

Thanh tra việc cấp tín dụng cho khách hàng lớn, tiềm ẩn rủi ro

Hàng loạt ngân hàng được thanh tra

Theo kế hoạch năm 2024, Cơ quan TTGSNH sẽ thực hiện 4 cuộc thanh tra hành chính tại: NHNN - Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn; NHNN - Chi nhánh tỉnh Long An; NHNN - Chi nhánh Hà Nội; NHNN - Chi nhánh tỉnh Bạc Liêu.

Gần 10 cuộc thanh tra chuyên ngành: Ngân hàng TNHH MTV HSBC Việt Nam; Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam; Ngân hàng TMCP Xăng dầu Petrolimex; Ngân hàng TMCP Bảo Việt; Quỹ Tín dụng nhân dân An Thạnh, tỉnh Bình Dương; Công ty Tài chính Cổ phần Điện Lực…

Đối với thanh tra hành chính, năm 2024 sẽ thanh tra việc thực hiện chính sách, pháp luật, nhiệm vụ, quyền hạn được giao của đối tượng thanh tra, trong đó tập trung thanh tra việc kiểm tra, thanh tra, cấp phép, giám sát, xử lý vi phạm pháp luật, tái cơ cấu, xử lý nợ xấu, xếp hạng đối với các đối tượng thanh tra thuộc thẩm quyền theo quy định pháp luật và phân công, ủy quyền của Thống đốc NHNN trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng, ngoại hối.

Thanh tra việc thực hiện tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo theo quy định pháp luật và phân cấp, ủy quyền của Thống đốc NHNN; thanh tra việc tổ chức phổ biến, triển khai các văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng đến các tổ chức, cá nhân trên địa bàn; việc thống kê, thu thập thông tin nghiên cứu, phân tích và dự báo kinh tế trên địa bàn; việc báo cáo, trả lời chất vấn theo yêu cầu.

Thanh tra về công tác chỉ đạo, điều hành của ban lãnh đạo cơ quan, đơn vị trong quá trình thực hiện quy định của pháp luật, chức năng, nhiệm vụ được giao; hoạt động phối hợp với các cơ quan, đơn vị chức năng thuộc NHNN, các đơn vị ngoài NHNN trong quá trình thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao. Thanh tra việc sử dụng và quản lý cán bộ, viên chức, người lao động; Thanh tra việc quản lý tài chính, quản lý tài sản công.

Về thanh tra chuyên ngành: Đối với đối tượng thanh tra thuộc phạm vi quản lý của Cơ quan Thanh tra Giám sát Ngân hàng (TTGSNH), sẽ thanh tra việc cấp tín dụng tập trung vào các khách hàng lớn tiềm ẩn rủi ro, nhóm khách hàng (cho vay khách hàng cá nhân lớn...). Trong đó là hoạt động chuyển nhượng, sở hữu cổ phần, cổ phiếu có thể dẫn đến việc thâu tóm, chi phối tổ chức tín dụng; hoạt động quản trị, điều hành, quản lý rủi ro; hoạt động xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro.

Thanh tra việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố. Hoạt động mua bán ngoại tệ và hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài; hoạt động đại lý bảo hiểm; hoạt động tư vấn, giới thiệu liên quan đến trái phiếu doanh nghiệp…

Thanh tra hoạt động đại lý bảo hiểm trong năm 2024. Ảnh: Nguyễn Điểm

Tập trung kiểm soát, kiểm toán nội bộ

Đối với đối tượng thanh tra thuộc phạm vi quản lý của NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố: Tại chi nhánh ngân hàng nước ngoài, chi nhánh của tổ chức tín dụng, sẽ thanh tra, đánh giá thực trạng tài chính, kết quả kinh doanh, lãi dự thu và phí phải thu, hoạt động huy động vốn; hoạt động cấp tín dụng; thanh tra công tác quản trị, điều hành, quản lý rủi ro, tập trung vào hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ; thanh tra tình hình tuân thủ quy định về an toàn và các hoạt động (bao gồm việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ nhằm hỗ trợ khách hàng chịu ảnh hưởng do dịch Covid-19 của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, chi nhánh của tổ chức tín dụng).

Thanh tra công tác xử lý nợ xấu và thực hiện các giải pháp xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; thanh tra việc thực hiện hỗ trợ lãi suất theo Nghị định số 31/2022/NĐ-CP ngày 20/5/2022 và Thông tư số 03/2022/TT-NHNN ngày 20/5/2022.

Thanh tra việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố (theo Quyết định số 941/QĐ-TTg ngày 5/8/2022). Thanh tra việc chấp hành quy định của pháp luật về hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng, chuyển tiền một chiều, chuyển tiền ra nước ngoài; hoạt động đại lý bảo hiểm.