Thông tư quy định về trình tự, thủ tục thanh tra hợp nhất tổ chức tín dụng, thanh tra pháp nhân tổ chức tín dụng, thanh tra đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng, thanh tra chi nhánh NH nước ngoài theo kế hoạch thanh tra đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt hoặc đột xuất.

Đối tượng áp dụng gồm: Thanh tra, giám sát ngành NH; NH Nhà nước chi nhánh tỉnh, TP trực thuộc Trung ương trừ NH Nhà nước Chi nhánh TP Hồ Chí Minh và NH Nhà nước Chi nhánh TP Hà Nội; đoàn thanh tra, thành viên đoàn thanh tra và công chức được giao thực hiện nhiệm vụ thanh tra chuyên ngành NH; tổ chức tín dụng, chi nhánh NH nước ngoài; cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thanh tra tổ chức tín dụng, thanh tra chi nhánh NH nước ngoài.

Chánh Thanh tra, giám sát NH ra quyết định thanh tra hợp nhất tổ chức tín dụng, thanh tra pháp nhân tổ chức tín dụng, thanh tra đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng, thanh tra chi nhánh NH nước ngoài trong phạm vi quản lý của NH Nhà nước theo phân công của Thống đốc NH Nhà nước hoặc theo yêu cầu của Thống đốc NH Nhà nước; quyết định thanh tra khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật hoặc có dấu hiệu rủi ro đe dọa đến sự an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh NH nước ngoài và chịu trách nhiệm trước Thống đốc NH Nhà nước về quyết định của mình;

Khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật hoặc khi có dấu hiệu đe dọa đến sự an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh NH nước ngoài, yêu cầu Giám đốc NH Nhà nước chi nhánh tiến hành thanh tra đối với đối tượng thanh tra NH đã được Thống đốc phân công thực hiện; trường hợp Giám đốc NH Nhà nước chi nhánh không đồng ý thì có quyền ra quyết định thanh tra, báo cáo và chịu trách nhiệm trước Thống đốc NH Nhà nước về quyết định của mình.

Quyết định việc thanh tra lại vụ việc đã được Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát NH; Chánh Thanh tra, giám sát NH Nhà nước chi nhánh kết luận nhưng phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật; vụ việc đã được Chủ tịch UBND cấp tỉnh, Giám đốc NH Nhà nước chi nhánh kết luận nhưng phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật khi được Thống đốc NH Nhà nước giao.

Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát NH ra quyết định thanh tra hợp nhất tổ chức tín dụng, thanh tra pháp nhân tổ chức tín dụng, thanh tra đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng trong phạm vi quản lý của Cục Thanh tra, giám sát NH hoặc theo yêu cầu của Chánh Thanh tra, giám sát NH.

Khi xét thấy cần thiết, Giám đốc NH Nhà nước chi nhánh ra quyết định thanh tra hợp nhất tổ chức tín dụng, thanh tra pháp nhân tổ chức tín dụng nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính, thanh tra đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng, chi nhánh NH nước ngoài trong phạm vi quản lý Nhà nước của NH Nhà nước chi nhánh.

Chánh Thanh tra, giám sát NH Nhà nước chi nhánh ra quyết định thanh tra hợp nhất tổ chức tín dụng, thanh tra pháp nhân tổ chức tín dụng nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính; thanh tra đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng, thanh tra chi nhánh NH nước ngoài trong phạm vi quản lý của NH Nhà nước chi nhánh hoặc theo yêu cầu của Chánh Thanh tra, giám sát NH, Giám đốc NH Nhà nước chi nhánh; quyết định việc thanh tra khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật của đối tượng thanh tra NH hoặc khi có dấu hiệu đe dọa đến sự an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh NH nước ngoài thuộc phạm vi quản lý được giao và chịu trách nhiệm trước Giám đốc NH Nhà nước chi nhánh về quyết định của mình.

Khi xét thấy cần thiết, Thống đốc NH Nhà nước ra quyết định thanh tra hợp nhất tổ chức tín dụng, thanh tra pháp nhân tổ chức tín dụng, thanh tra đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng, thanh tra chi nhánh NH nước ngoài.

Điều 5 quy định đoàn thanh tra có trưởng đoàn, các thành viên. Trưởng đoàn là người đứng đầu đoàn thanh tra có trách nhiệm chỉ đạo, điều hành hoạt động của đoàn thanh tra.

Trường hợp cần thiết, đoàn thanh tra có phó trưởng đoàn thanh tra, tổ trưởng thanh tra, nhóm trưởng thanh tra. Phó trưởng đoàn thanh tra, tổ trưởng thanh tra, nhóm trưởng thanh tra giúp trưởng đoàn thanh tra thực hiện nhiệm vụ được giao, phụ trách một số hoạt động của đoàn thanh tra khi được trưởng đoàn thanh tra giao.

Người ra quyết định thanh tra quyết định công chức làm trưởng đoàn thanh tra, phó trưởng đoàn thanh tra, thành viên đoàn thanh tra và được ghi trong quyết định thanh tra. Thành viên đoàn thanh tra thực hiện nhiệm vụ theo sự phân công của trưởng đoàn thanh tra.

B.B.Đ