9 tháng năm 2024, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã triển khai 10 cuộc thanh tra hành chính (trong đó 4 cuộc thanh tra theo kế  hoạch và 6 cuộc thanh tra đột xuất). Ảnh: NHNN

Chuyển cơ quan điều tra xử lý 4 vụ việc

Về thanh tra, kiểm tra trách nhiệm việc thực hiện các quy định của pháp luật về thanh tra, theo Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, toàn ngành đã thực hiện 24 cuộc thanh tra, kiểm tra trách nhiệm việc thực hiện các quy định của pháp luật về thanh tra, tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tổ cáo, phòng, chống tham nhũng, trong đó đã ban hành kết luận 16/24 cuộc thanh tra.

Đối với thanh tra, kiểm tra chuyên ngành, đã triển khai 1.086 cuộc thanh tra, kiểm tra (trong đó có 894 cuộc thanh tra, kiểm tra theo kế hoạch; 192 cuộc thanh tra, kiểm tra đột xuất) đối với 1.091 tổ chức. Ban hành kết luận thanh tra, biên bản kiểm tra đối với 858 cuộc thanh tra, kiểm tra.

Qua công tác thanh tra, kiểm tra chuyên ngành cho thấy các vi phạm, tồn tại được phát hiện qua công tác thanh tra, kiểm tra chủ yếu liên quan đến yếu tố chuyên môn, nghiệp vụ. Có 676 tổ chức và 1 cá nhân vi phạm quy định pháp luật, quy định của ngành, quy định nội bộ... trong quá trình hoạt động kinh doanh và hoạt động tác nghiệp.

Tổng số tiền vi phạm (tiền và tài sản quy thành tiền) được Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng phát hiện qua thanh tra, kiểm tra là 413.511.212 triệu đồng; phát sinh 138.078 triệu đồng, kiến nghị thu hồi về ngân sách Nhà nước số tiền 61.353.722 triệu đồng, kiến nghị xử lý khác là 202.570.894 triệu đồng.

Đã ban hành 291 quyết định xử phạt hành chính với số tiền xử phạt vi phạm hành chính là 43.665 triệu đồng đối với tổ chức và 77 triệu đồng đối với cá nhân. Trong kỳ, phát sinh 4 vụ việc phải thực hiện chuyển cơ quan điều tra xử lý.

Về kết quả thực hiện kết luận, quyết định xử phạt qua thanh tra, kiểm tra, qua báo cáo việc thực hiện các kiến nghị sau thanh tra của các tổ chức tín dụng, chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp cho thấy. các tổ chức tín dụng, chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp đã tiếp thu và chỉnh sửa theo kiến nghị của đoàn thanh tra, kiểm tra. Tuy nhiên, có một số kiến nghị chưa thực hiện xong do chưa đến hạn hoặc tổ chức tín dụng, chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp cần có thời gian để xử lý.

Trong 9 tháng năm 2024, đã thu hồi tiền và tài sản quy thành tiền là 42.355.819 triệu đồng; số tiền vi phạm đã xử lý khác (bao gồm xuất toán, loại khỏi giá trị quyết toán, tiêu hủy tài sản vi phạm, tang vật, phương tiện vi phạm hoặc các trường hợp xử lý khác quy thành tiền) là 50.184.591 triệu đồng.

Số tiền xử phạt vi phạm hành chính đã thu là 41.823 triệu đồng từ các tổ chức vi phạm và 76 triệu đồng từ các cá nhân vi phạm. Có 21 tổ chức đã thực hiện quyết định xử phạt vi phạm hành chính bằng hình thức khác.

Thanh tra, kiểm tra đã giúp đơn vị nhận thức đúng đắn các quy định của pháp luật

Theo Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, thông qua công tác thanh tra, kiểm tra tại chỗ đã giúp các đơn vị được thanh tra, kiểm tra nhận thức đúng đắn về các quy định của pháp luật để chấp hành tốt, góp phần để pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng được chấp hành nghiêm túc, ngăn ngừa những sai phạm tương tự xảy ra. Đồng thời, phòng ngừa và phát hiện kịp thời những hành vi tham nhũng, tiêu cực trong các đơn vị được thanh tra.

Qua thanh tra đã phát hiện nhiều tồn tại trong tác nghiệp của các đơn vị được thanh tra, yêu cầu các đơn vị chấn chỉnh, khắc phục ngay. Công tác thanh tra từng bước được nâng cao về chất lượng, kịp thời cảnh báo cho các tổ chức tín dụng những dấu hiệu không an toàn trong hoạt động.

Bên cạnh đó, công tác thanh tra đã có sự phối hợp chặt chẽ với các cơ quan pháp luật, cơ quan cảnh sát điều tra trong việc cung cấp thông tin tài khoản phục vụ công tác điều tra vụ án, xác minh tài sản, thu nhập của người có chức vụ, quyền hạn theo Luật Phòng, chống tham nhũng năm 2018.

Có thể nói, công tác thanh tra đã tiếp tục được đổi mới, thanh tra có trọng tâm, trọng điểm, phù hợp với nguồn lực hiện có, trong đó đã đẩy mạnh thanh tra chuyên đề, hướng tới tập trung hiệu quả nguồn lực thanh tra vào các đối tượng, lĩnh vực có tiềm ẩn rủi ro cao, dễ phát sinh tiêu cực, tham nhũng, sai phạm.

Qua công tác thanh tra, Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng đã phát hiện các tồn tại, sai phạm trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, từ đó, đưa ra những kiến nghị, khuyến nghị và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động ngân hàng để duy trì và giữ vững kỷ cương, kỷ luật trong hoạt động tiền tệ và ngân hàng, thúc đẩy các tổ chức tín dụng hoạt động an toàn, lành mạnh, triển khai nghiêm túc, có hiệu quả công tác cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng gắn với xử lý nợ xấu.

Ngoài ra, công tác thanh tra còn có sự gắn kết chặt chẽ với công tác giám sát ngân hàng. Theo đó, công tác giám sát ngân hàng tiếp tục bám sát, tham mưu xử lý được những vấn đề được dư luận xã hội quan tâm. Nội dung giám sát không chỉ dừng ở việc giám sát tình hình tuân thủ, chấp hành các quy định về an toàn trong hoạt động mà còn chú trọng đến việc giám sát, đánh giá rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng.

Hoạt động giám sát ngân hàng đã phân tích, đánh giá các vấn đề, rủi ro tiềm ẩn trong hoạt động của các tổ chức tín dụng để kịp thời đưa ra các văn bản chấn chỉnh, cảnh báo và tổ chức làm việc trực tiếp với các tổ chức tín dụng nhằm yêu cầu tăng cường công tác quản lý, kiểm soát, xử lý, giảm thiểu rủi ro và chấp hành nghiêm quy định của pháp luật…

Trên cơ sở định hướng, mục tiêu và nhiệm vụ trọng tâm của toàn ngành Ngân hàng và định hướng thanh tra của Thanh tra Chính phủ trong thời gian tới, Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng xác định một số nhiệm vụ trọng tâm trong công tác thanh tra, giám sát ngân hàng, cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng và xử lý nợ xấu để tập trung chỉ đạo và triển khai thực hiện trong kỳ tiếp theo.

Cụ thể, tập trung triển khai hiệu quả kế hoạch thanh tra năm 2024 để bảo đảm việc chấp hành quy định của pháp luật về tiền tệ, ngân hàng; nâng cao hiệu lực, hiệu quả quản lý Nhà nước trong lĩnh vực thuộc phạm vi trách nhiệm quản lý của Ngân hàng Nhà nước; bảo đảm sự an toàn, lành mạnh của hệ thống các tổ chức tín dụng; hỗ trợ quá trình cơ cấu lại, xử lý nợ xấu. Tập trung thanh tra, kiểm tra các lĩnh vực dễ phát sinh rủi ro, tiêu cực và sai phạm. Tăng cường mối quan hệ phối hợp giữa Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng và Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh/thành phố trong việc thực hiện kế hoạch thanh tra, đặc biệt là thanh tra pháp nhân.

Tiếp tục tăng cường và đổi mới công tác giám sát, đặc biệt là giám sát vi mô; giám sát, cảnh báo sớm rủi ro đối với các lĩnh vực tiềm ẩn nhiều rủi ro. Tập trung giám sát các tổ chức tín dụng có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật, hoạt động yếu kém, nguy cơ gây mất ổn định, an toàn hệ thống. Chỉ đạo các tổ chức tín dụng thực hiện nghiêm túc, đầy đủ các yêu cầu, kiến nghị, cảnh báo và quyết định về thanh tra, kiểm tra, kiểm toán của các cơ quan thanh tra, kiểm toán và cơ quan chức năng có thẩm quyền. Triển khai hệ thống công nghệ thông tin hỗ trợ hoạt động, nghiệp vụ thanh tra, giám sát ngân hàng trong toàn hệ thống Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.

Tiếp tục giám sát chặt chẽ và chỉ đạo các tổ chức tín dụng triển khai quyết liệt, hiệu quả phương án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xấu đã được phê duyệt. Tập trung chỉ đạo cơ cấu lại các tổ chức tín dụng yếu kém bằng các hình thức phù hợp với cơ chế thị trường trên nguyên tắc thận trọng, bảo đảm quyền lợi của người gửi tiền và giữ vững sự ổn định, an toàn hệ thống các tổ chức tín dụng.

Chỉ đạo các tổ chức tín dụng tăng cường kiểm soát chặt chẽ chất lượng tín dụng, trích lập dự phòng rủi ro đầy đủ theo quy định pháp luật; tích cực triển khai các biện pháp kiểm soát và hạn chế nợ xấu phát sinh; tăng trưởng tín dụng an toàn, hiệu quả; rà soát, tiết giảm các chi phí hoạt động để tập trung nguồn lực tài chính cho xử lý nợ xấu.

Tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về chính sách quản lý, hoạt động thanh tra, giám sát, các quy định an toàn hoạt động ngân hàng, quy định về quản trị, điều hành, quy định về quản lý rủi ro của tổ chức tín dụng... theo hướng chặt chẽ, an toàn hơn và phù hợp với thông lệ, chuẩn mực quốc tế.

Tăng cường phối hợp, chia sẻ thông tin với các cơ quan chức năng trong công tác thanh tra, giám sát; phòng, chống tham nhũng và tội phạm; phòng, chống rửa tiền để kịp thời ngăn ngừa, phát hiện các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng và xử lý nghiêm các sai phạm theo quy định pháp luật.

Đồng thời, nâng cao chất lượng, đào tạo bồi dưỡng cán bộ thanh tra, giám sát, trong đó chú trọng việc quán triệt thực hiện đạo đức công vụ trong quan trình thực hiện nhiệm vụ.