Dấu hiệu chiếm đoạt tài sản bằng hình thức huy động vốn

Theo nội dung hợp đồng hợp tác giữa các nhà đầu tư với Quỹ Nhân ái người cao tuổi và Công ty Cổ phần Quỹ Đầu tư CFE (Công ty CFE) do bà Lan là người đại diện ký, hàng tháng, Công ty CFE sẽ thanh toán tiền lãi cho nhà đầu tư vào một ngày cụ thể đã được thống nhất. Cùng với đó, sau khi hết hạn hợp đồng, nhà đầu tư sẽ được thanh lý và trả lại tiền đầu tư.

Thế nhưng, chỉ một thời gian ngắn nhận được lãi từ phía công ty, sau đó nhà đầu tư không nhận được lãi, hết thời gian thanh lý cũng không được hoàn thiện các thủ tục để thanh lý hợp đồng, nhận lại tiền.

Bà V.T.T cho biết: Trong hơn 5 tỷ đầu tư được chia thành 3 hợp đồng, thì hợp đồng có giá trị lớn nhất là 3 tỷ, thời hạn 24 tháng, tính từ ngày 20/11/2019, tôi được nhận lãi suất đến tháng 3/2021. Sau đó phía quỹ, công ty và bà Lan không trả lãi.

Khi nhà đầu tư tìm và gọi nhiều lần, ngày 23/12/2021, bà Lan, vai trò Tổng Giám đốc Công ty CFE có viết tay và đóng dấu giấy cam kết sẽ thực hiện theo biên bản đã ký và chỉ đạo kế toán báo cáo, chi trả tiền cho bà V.T.T.

Tuy nhiên, “đã gần 10 tháng trôi qua, bà Lan không hề có động thái nào. Tôi mong các cơ quan chức năng sẽ vào cuộc điều tra về hành vi lợi dụng chức vụ, chiếm đoạt tài sản của bà Lan và một số cá nhân khác để nhiều người không rơi vào cảnh “khốn cùng” như tôi”.

Cùng tâm trạng, bà N.T.L (SN 1956, ở quận Ba Đình, Hà Nội) cho biết, thông qua một người bạn môi giới mời gọi góp vốn đầu tư với lãi suất thấp dẫn, bà biết đến Quỹ Nhân ái người cao tuổi do bà Phạm Thị Phương Lan làm Chủ tịch.

Trong hợp đồng, bà Lan đưa ra mức lợi nhuận với lãi suất 2 - 2,2% số vốn góp/1 tháng. Do tin tưởng, bà tham gia góp 1.050.000.000 đồng.

Theo nội dung hợp đồng hợp tác, bên A (nhà đầu tư) góp vốn với bên B (Quỹ Nhân ái người cao tuổi), sau đó bên B ưu tiên cho bên C (Công ty CFE) sử dụng vốn góp đầu tư vào những dự án như bất động sản, xây dựng nông nghiệp nhằm tối đa hóa lợi nhuận, đáp ứng việc bảo toàn nguồn vốn và chi trả lợi nhuận cho bên A. Sau khi thực hiện hợp đồng, bên A (nhà đầu tư) được chi trả lợi nhuận hàng tháng tương ứng với 2% số vốn góp của bên A vào ngày 14 đến 20 hàng tháng.

Tuy nhiên, theo bà L, trong số 5 hợp đồng chỉ có Hợp đồng HN00079.HĐHTPT/2020 ký ngày 4/9/2020 giá trị 200.000.000 đồng, thời hạn đầu tư 36 tháng, lợi nhuận 2%/tháng và Hợp đồng HN00069.HĐHTPT/2020 ký ngày 10/7/2020 giá trị 100.000.000 đồng, thời hạn đầu tư 36 tháng, lợi nhuận 2%/tháng nhận được lợi nhuận trong 3 - 5 tháng đầu. Còn lại các hợp đồng khác đều chưa nhận được lợi nhuận từ khi ký kết hợp đồng đến nay.

Đồng cảnh ngộ, chị N.T.V (SN 1985, trú tại thành phố Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh) cho biết, qua người quen giới thiệu và mời gọi đầu tư hợp tác vào Quỹ Nhân ái người cao tuổi, ngày 17/12/2020, đã tham gia góp 100.000.000 đồng.

“Sau khi ký hợp đồng, tôi chỉ nhận lãi suất trong 3 tháng đầu, những tháng tiếp theo quỹ đều không thanh toán theo nội dung đã thỏa thuận. Khi gọi điện liên lạc với bà Lan và Quỹ Nhân ái người cao tuổi đều không nhận được câu trả lời thỏa đáng”, chị V. bức xúc.

Rơi vào tình cảnh tương tự còn có bà V.T.X ở xã Thanh Long, huyện Yên Mỹ, Hưng Yên tham gia góp 580 triệu đồng, chỉ được trả lợi nhuận trong vài tháng đầu sau đó không được trả gốc và lãi...

Nhiều người tham gia góp vốn vào Quỹ Nhân ái người cao tuổi và Công ty CFE cho biết, do tin tưởng vào quỹ hoạt động với mục đích giúp đỡ người cô đơn yếu thế nên đã dùng số tiền nhàn rỗi để tham gia góp vốn nhưng bị bà Lan lợi dụng danh nghĩa Chủ tịch Hội đồng Quản lý Quỹ với những “bánh vẽ” lợi nhuận sau đó không thực hiện đúng theo hợp đồng, cũng không trả lại tiền cho nhà đầu tư.

Sau nhiều lần liên lạc không được trả lời thỏa đáng, nhận thấy việc làm không minh bạch của bà Lan, nhiều nhà đầu tư đã kéo đến trụ sở Quỹ Nhân ái người cao tuổi và Công ty CFE yêu cầu trả tiền gốc và lãi theo hợp đồng.

Thậm chí, cho rằng bà Lan có dấu hiệu lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, nhiều nhà đầu tư đã gửi đơn tố cáo đến Công an quận Hà Đông, Hà Nội.

Công an quận Hà Đông điều tra vụ việc

Theo tài liệu của phóng viên, vào ngày 19/11/2021, tại biên bản cuộc họp với nhà đầu tư, bà Lan thừa nhận thời gian công ty chưa trả lãi cho nhà đầu tư. Bà Lan xác nhận có vi phạm hợp đồng với nhà đầu tư.

Tại biên bản làm việc giữa các nhà đầu tư với Quỹ Nhân ái người cao tuổi và Công ty CFE ngày 4/12/2021, bà Lan cam kết với một số nhà đầu tư sẽ thanh toán toàn bộ tiền gốc và lãi cho nhà đầu tư, nếu không trả sẽ chịu trách nhiệm trước pháp luật. Tuy nhiên, cho đến nay, các nhà đầu tư vẫn không nhận được tiền.

Lý giải vì sao thất hẹn với nhà đầu tư, bà Phạm Thị Phương Lan cho biết, đối với các hợp đồng hợp tác đầu tư phát triển đã ký kết, do ảnh hưởng của dịch Covid -19 nên việc thực hiện bị chậm trễ. Hội đồng Quản lý Quỹ đang họp bàn, triển khai các công việc và sẽ thanh toán cho nhà đầu tư trong thời gian tới.

Trao đổi với phóng viên, Công an quận Hà Đông cho biết, đã tiếp nhận đơn của một số nạn nhân tố giác bà Phạm Thị Phương Lan (SN 1976, trú tại phường Đồng Mai, quận Hà Đông) là Chủ tịch Hội đồng Quản lý Quỹ Nhân ái người cao tuổi kiêm Tổng Giám đốc Công ty CFE có hành vi vi phạm pháp luật.

Quá trình điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an quận Hà Đông, đã thu thập được thông tin, tài liệu về vụ việc. Cụ thể, từ năm 2019 đến 2021, bà Phạm Thị Phương Lan đã nhận tiền của nhiều công dân thông qua việc ký hợp đồng huy động tiền đầu tư với lãi suất 2% - 2,2%/tháng, sau đó chiếm đoạt không trả lại tiền, có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Để phục vụ điều tra, Công an quận Hà Đông đề nghị cá nhân nào có thỏa thuận và nộp tiền đầu tư cho bà Phạm Thị Phương Lan nhưng không được trả lại tiền đến Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an quận Hà Đông để trình báo.

Theo nguồn tin của phóng viên, thời gian qua, nhiều cá nhân tham gia góp vốn vào Quỹ Nhân ái người cao tuổi và Công ty CFE đã đến Công an quận Hà Đông trình báo và cung cấp các tài liệu liên quan.

Được biết, Quỹ Nhân ái người cao tuổi là quỹ từ thiện, hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận và không có chức năng huy động vốn theo giấy phép cũng như điều lệ hoạt động.

Quỹ hoạt động nhằm mục đích nâng cao nhận thức, trách nhiệm của cộng đồng, xã hội trong việc phụng dưỡng, chăm sóc, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người cao tuổi, đặc biệt là người cao tuổi cô đơn, tàn tật, không nguồn thu nhập.

Việc bà Phạm Thị Phương Lan nhận tiền của nhiều cá nhân thông qua việc ký hợp đồng huy động tiền từ các nhà đầu tư với vai trò là Chủ tịch Hội đồng Quản lý Quỹ Nhân ái người cao tuổi rất cần được Bộ Nội vụ vào cuộc thanh tra, làm rõ đảm bảo quỹ được hoạt động đúng chức năng nhiệm vụ, đúng quy định của pháp luật.