Lê Nữ Dạ Thảo ký vào biên bản khám xét và bắt tạm giam

Giữa năm 2010, SHB quy định lãi xuất trên tài khoản thu chi hộ bằng VND trong toàn bộ hệ thống là 12% năm. Thấy lãi suất tiền vốn do Hội sở quy định so với lãi suất tiền gửi các NHTM trên địa bàn có chênh lệch, nên Giám đốc Chi nhánh SHB Đà Nẵng chủ trương mang vốn Hội sở cấp cho SHB Đà Nẵng gửi có kỳ hạn tại ngân hàng khác hưởng lãi suất chênh lệch. Ban Giám đốc giao nhiệm vụ khảo sát lãi suất, lấy tên người thân gửi tiền tại NAVIBANK Chi nhánh Đà Nẵng cho nhân viên Lê Nữ Dạ Thảo thực hiện. Thảo dùng tên em ruột Lê Tấn Nam Kha gửi 22 tỷ đồng kỳ hạn 3 tháng tại Phòng giao dịch số 2 NH Nam Việt Đà Nẵng, lãi suất 13,2%/năm.

Sau đó, Thảo viết 3 tờ ủy nhiệm chi không số đề ngày 21/6/2010 mà Thảo được Kha ký khống, có nội dung: Đề nghị NAVIBANK chuyển 22 tỷ đồng thành 3 món gồm hai món 7 tỷ, và một món 8 tỷ đồng làm tiền gửi có kỳ hạn 3 tháng lãi xuất 13,2%/năm. Trong đó, tiền thưởng cuối kỳ 1,2%/năm theo Giấy cam kết thưởng ngày 21/6/2010 của NAVIBANK; lãi suất 12%/năm theo 3 hợp đồng gửi tiền tiết kiệm đứng tên Lê Tấn Nam Kha. Do thời gian rơi vào cuối ngày, lại không có mặt Kha và theo yêu cầu của SHB Đà Nẵng, là phải đem ngay hợp đồng gửi tiền về SHB Đà Nẵng làm căn cứ lập thủ tục cho Kha đứng tên tiền vay lại 22 tỷ đồng để cân đối quỹ trong ngày. Lê Nữ Dạ Thảo đã nhận 3 hợp đồng này rồi giả chữ ký của Kha ở phần người gửi tiền, đem về giao cho SHB Đà Nẵng, còn chữ ký khách hàng gửi tiền lưu tại NAVIBANK, Thảo đem về cho Kha ký, sau đó giao lại cho NAVIBANK.

Cơ quan điều tra đã làm rõ việc Lê Nữ Dạ Thảo dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền như sau: Theo yêu cầu của Thảo, ngày 01/7/2010, Kha đến Phòng giao dịch số 2 NAVIBANK làm giấy báo mất và xin cấp lại hợp đồng tiền gửi số ngày 21/6/2010, đồng thời xin vay 15 tỷ đồng thông qua việc cầm cố 3 hợp đồng nói trên. Sau khi tiếp nhận văn bản đề nghị của Kha, NAVIBANK có thông báo việc mất hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn của Lê Tấn Nam Kha đến hội sở, chi nhánh, phòng giao dịch... của toàn hệ thống để bảo vệ quyền lợi khách hàng.

Trên cơ sở số dư tiền gửi 22 tỷ đồng mang tên Kha đang lưu giữ, NAVIBANK đã ký hợp đồng tín dụng kiêm hợp đồng cầm cố và khế ước nhận nợ nhận cầm cố 3 hợp đồng tiền gửi 22 tỷ đồng, để cho vay lại 15 tỷ đồng trong thời hạn 82 ngày với lãi suất 16%/năm. Có được số tiền trên, Thảo yêu cầu Kha ký ủy nhiệm chi đề nghị NAVIBANK chuyển vào tài khoản cá nhân của Kha đã mở như đã nêu trên. Sau đó, Thảo yêu cầu Kha ký ủy nhiệm chi chuyển đến các nơi khác như: Chuyển vào tài khoản Trần Thị Kim Oanh tại Ngân hàng NN&PTNT Chi nhánh Đà Nẵng 3 tỷ đồng, chuyển 12 tỷ đồng vào tài khoản ATM của Kha tại NAVIBANK, và từ đây, Kha lại chuyển tiếp vào tài khoản của Kha tại Công ty CP chứng khoán Tân Việt Đà Nẵng 5 tỷ đồng; Chuyển vào tài khoản của Kha tại Công ty CP chứng khoán FPT Đà Nẵng 4,5 tỷ đồng vào ngày 05/7 và ngày 13/7/2010 với số tiền hơn 1,9 tỷ đồng... Thảo yêu cầu Kha ký ủy quyền cho Thảo sử dụng số tiền chuyển vào tài khoản tại Công ty CP chứng khoán FPT để Thảo kinh doanh chứng khoán. Riêng số tiền chuyển vào tài khoản tại Công ty CP chứng khoán Tân Việt, qua điều tra xác định tài khoản này là do chính Thảo tự mở cho Kha, tự ký chữ ký của Kha để ủy quyền cho Thảo sử dụng số tiền vào kinh doanh chứng khoán.

Ngày 18/8/2010, phát hiện hợp đồng tiền gửi mang tên Lê Tấn Nam Kha vừa cầm cố ở NAVIBANK, lại cầm cố tại SHB Đà Nẵng, NAVIBANK đã có thông báo cho Kha: Việc cầm cố 2 nơi của khách hàng là vi phạm khoản 2, điều 2 của Hợp đồng tín dụng số 01/07-NAVIBANK-PGD 2 ngày 01/7/2010. Chính trong thời gian từ tháng 6 đến tháng 7/2010, lợi dụng việc lãnh đạo SHB Đà Nẵng giao trách nhiệm, lợi dụng lòng tin của em ruột mình, Lê Nữ Dạ Thảo đã thực hiện hành vi gian dối yêu cầu Kha làm giấy báo mất 3 hợp đồng tiền gửi và đề nghị lập hợp đồng vay 15 tỷ đồng, sau đó ủy quyền cho Thảo chiếm đoạt để trả nợ nần và chơi chứng khoán.

Đến thời điểm khởi tố vụ án (ngày 31/10/2010), số tiền trên chỉ còn hơn 9,3 tỷ đồng. Trong quá trình điều tra, Thảo luôn quanh co chối tội, viện cớ đổ vấy trách nhiệm cho lãnh đạo SHB Đà Nẵng. Cơ quan điều tra nhận thấy, lãnh đạo SHB Đà Nẵng đã có liên quan trong việc sử dụng nguồn vốn 22 tỷ đồng của SHB Đà Nẵng chuyển vào tài khoản cá nhân của Kha để ký hợp đồng gửi vào NAVIBANK nhằm khai thác lãi suất chênh lệnh, là trái với Quyết định số 118/QĐ-HĐQT ngày 3/6/2010 của SHB, vi phạm Điều 7, Nghị định 185/2004 ngày 04/11/2004 của Chính phủ về vi phạm quy định chứng từ kế toán..., nhưng chưa đến mức xử lý hình sự.

Trước những chứng cứ đã thu thập được, Lê Nữ Dạ Thảo đang chờ một phán quyết từ tòa án cho hành vi lạm dụng, chiếm đoạt tài sản.

Ngọc Phó