Hội nghị do NHNN Khu vực 13 tổ chức. Ảnh: Thu Huyền

Thanh tra có trọng tâm, trọng điểm

Chiều 21/7, NHNN Khu vực 13 đã tổ chức Hội nghị sơ kết hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm 2026 và triển khai nhiệm vụ 6 tháng cuối năm 2026 trên địa bàn khu vực (gồm 2 tỉnh Tây Ninh và Đồng Tháp).

Tại hội nghị, Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã có tham luận về kết quả triển khai công tác thanh tra, kiểm tra trong 6 tháng đầu năm 2026. Theo đó, công tác thanh tra, kiểm tra được đơn vị triển khai khẩn trương, quyết liệt và đạt kết quả tích cực.

Qua đó, góp phần quan trọng vào việc phòng ngừa và chấn chỉnh các sai phạm, rủi ro, bảo đảm các tổ chức tín dụng hoạt động an toàn, tuân thủ pháp luật, bảo đảm an toàn hệ thống, đồng thời cũng góp phần kiến tạo môi trường kinh doanh bình đẳng, lành mạnh để các tổ chức tín dụng thuận lợi trong hoạt động.

Theo kế hoạch năm 2026, Thanh tra NHNN Khu vực 13 thực hiện thanh tra đối với 39 đối tượng, gồm 19 chi nhánh ngân hàng, 16 quỹ tín dụng nhân dân và 4 doanh nghiệp. Đồng thời xây dựng kế hoạch kiểm tra đối với 38 đối tượng, gồm 1 chi nhánh Ngân hàng Chính sách xã hội, 23 chi nhánh ngân hàng, 5 quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) và 9 doanh nghiệp.

Nội dung thanh tra tập trung vào các lĩnh vực trọng yếu như hoạt động cấp tín dụng, xử lý nợ xấu, cơ cấu lại thời hạn trả nợ, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro; việc chấp hành quy định về phòng, chống rửa tiền, phòng chống tham nhũng, lãi suất huy động và cho vay, an toàn kho quỹ và vận hành máy giao dịch tự động.

Đối với hệ thống QTDND, Thanh tra NHNN Khu vực 13 tiến hành thanh tra toàn diện từ công tác tổ chức, quản trị, điều hành, kiểm soát nội bộ, huy động vốn, cấp tín dụng đến việc thực hiện các giới hạn, tỷ lệ an toàn trong hoạt động và triển khai phương án cơ cấu lại theo Đề án cơ cấu lại hệ thống các TCTD gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021-2025.

Đối với các doanh nghiệp, nội dung kiểm tra chủ yếu liên quan đến việc chấp hành quy định về ngoại hối, kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và chuyển nguồn thu ngoại tệ từ xuất khẩu về nước.

Đến nay, Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã triển khai 22 cuộc thanh tra đối với các chi nhánh ngân hàng, QTDND và doanh nghiệp trên địa bàn các tỉnh Đồng Tháp và Tây Ninh. Cùng với đó, đơn vị đã hoàn thành 15 cuộc kiểm tra theo kế hoạch.

Ngoài các cuộc thanh tra, kiểm tra định kỳ, Thanh tra NHNN Khu vực 13 còn tổ chức kiểm tra đột xuất việc thực hiện chủ trương giảm lãi suất theo chỉ đạo của Thống đốc NHNN tại Thông báo số 117/TB-NHNN ngày 10/4/2026 đối với 9 chi nhánh ngân hàng. Đồng thời, phối hợp với các phòng nghiệp vụ kiểm tra đột xuất quỹ tiền mặt tại 7 QTDND nhằm kịp thời phát hiện và xử lý rủi ro phát sinh.

Kiến nghị thu hồi nợ hơn 4.271 tỷ đồng

Theo Thanh tra NHNN Khu vực 13, qua thanh tra, kiểm tra, đơn vị đã kiến nghị cấp có thẩm quyền xem xét miễn nhiệm, thay thế nhân sự quản trị, điều hành và kiểm soát của một QTDND; buộc thu hồi 41 khoản nợ với tổng số tiền hơn 4.271 tỷ đồng. Cơ quan thanh tra cũng ban hành 18 quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với 18 đơn vị, với tổng số tiền xử phạt hơn 1 tỷ đồng.

Các đại biểu tham dự hội nghị. Ảnh: Thu Huyền

Bên cạnh đó, Thanh tra NHNN Khu vực 13 thực hiện theo dõi việc thực hiện 364 kiến nghị của 44 kết luận thanh tra đối với 44 đối tượng, gồm 25 chi nhánh ngân hàng và 19 QTDND. Đơn vị đã ban hành 52 văn bản đôn đốc thực hiện kiến nghị và ghi nhận kết thúc việc theo dõi thực hiện kết luận thanh tra đối với 25 đối tượng thanh tra.

Qua công tác kiểm tra năm 2026, Thanh tra NHNN Khu vực 13 cũng kiến nghị Giám đốc NHNN Khu vực ban hành 9 văn bản yêu cầu chấn chỉnh, khắc phục sau kiểm tra với tổng cộng 24 kiến nghị đối với 9 đơn vị.

Theo Thanh tra NHNN Khu vực 13, qua thanh tra, kiểm tra đã phát hiện nhiều vi phạm và rủi ro trong hoạt động của các TCTD. Trong đó có việc cấp tín dụng không đủ điều kiện đối với khách hàng theo quy định tại khoản 3 Điều 7 Thông tư số 39/2016/TTNHNN; thực hiện việc thẩm định, xét duyệt cho vay chưa chặt chẽ; không đánh giá đầy đủ khả năng tài chính của khách hàng; hồ sơ pháp lý của khách hàng không hợp pháp, hợp lệ.

Đối với hoạt động của các QTDND, qua thanh tra, kiểm tra đã phát hiện vi phạm và rủi ro về vốn điều lệ, góp vốn và thành viên; về công tác quản trị, điều hành; về hoạt động của hệ thống kiểm soát và kiểm toán nội bộ của QTDND;....

Đặc biệt, Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã kịp thời kiểm tra và xử lý tình trạng thiếu mất quỹ tiền mặt so với sổ sách tại 1 QTDND, qua đó ngăn chặn nguy cơ mất an toàn hoạt động.

Kết quả thanh tra, kiểm tra trong 6 tháng đầu năm 2026 cho thấy, Thanh tra NHNN Khu vực 13 không chỉ bám sát kế hoạch đề ra mà còn chủ động triển khai nhiều cuộc kiểm tra đột xuất đối với các lĩnh vực nhạy cảm, tiềm ẩn rủi ro. Qua đó, nhiều sai phạm đã được phát hiện, xử lý và kiến nghị khắc phục kịp thời, góp phần nâng cao kỷ cương, bảo đảm hoạt động của các TCTD trên địa bàn an toàn, đúng quy định của pháp luật.