Thanh tra ngành Ngân hàng triển khai 222 cuộc thanh tra, kiểm tra. Ảnh: Nguyễn Điểm

Triển khai 222 cuộc thanh tra, kiểm tra

Theo báo cáo của cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, trong quý I năm 2025, Thanh tra ngành Ngân hàng đã triển khai 222 cuộc thanh tra, kiểm tra chuyên ngành, bao gồm 208 cuộc thanh tra, kiểm tra theo kế hoạch và 14 cuộc thanh tra, kiểm tra đột xuất. Đã ban hành 188 kết luận thanh tra.

Về thanh tra hành chính, đã thực hiện 1 cuộc thanh tra theo kế hoạch và đã ban hành kết luận thanh tra.

Qua công tác thanh tra, kiểm tra chuyên ngành cho thấy các vi phạm, tồn tại được phát hiện chủ yếu liên quan đến yếu tố chuyên môn, nghiệp vụ, còn một số cá nhân, bộ phận chưa tuân thủ đầy đủ quy định trong quá trình thực hiện nhiệm vụ. Cụ thể, có 166 tổ chức vi phạm quy định pháp luật, quy định của ngành, quy định nội bộ... trong quá trình hoạt động kinh doanh và hoạt động tác nghiệp.

Tổng số tiền vi phạm (tiền và tài sản quy thành tiền) được Thanh tra ngành Ngân hàng phát hiện qua công tác thanh tra, kiểm tra là gần 322 nghìn tỷ đồng; phát sinh gần 67 nghìn tỷ đồng kiến nghị thu hồi về tổ chức, đơn vị (không phát sinh kiến nghị thu hồi về ngân sách Nhà nước) và số tiền kiến nghị xử lý khác là gần 255 nghìn tỷ đồng.

Thanh tra ngành Ngân hàng đã ban hành 44 quyết định xử phạt hành chính với số tiền gần 4,8 đồng. Trong kỳ, không phát sinh vụ việc phải thực hiện chuyển cơ quan điều tra xử lý.

Về kết quả thực hiện kết luận, quyết định xử phạt qua thanh tra, kiểm tra, qua báo cáo việc thực hiện các kiến nghị sau thanh tra của các tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài, cho thấy các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã tiếp thu và chỉnh sửa theo kiến nghị của đoàn thanh tra, kiểm tra. Tuy nhiên, có một số kiến nghị chưa thực hiện xong do chưa đến hạn hoặc TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần có thời gian để xử lý.

Trong quý I năm 2025, đã thu hồi tiền và tài sản quy thành tiền là gần 51 nghìn tỷ đồng; số tiền vi phạm đã xử lý khác là hơn 178 nghìn tỷ đồng.

Số tiền xử phạt vi phạm hành chính đã thu là trên 10,8 tỷ đồng, trong đó, thu từ các tổ chức vi phạm là trên 10,6 tỷ đồng và thu từ các cá nhân vi phạm là 127,5 triệu đồng. Có 6 tổ chức đã thực hiện quyết định xử phạt vi phạm hành chính bằng hình thức khác và không phát sinh vụ việc đã khởi tố xử lý hình sự.

Thanh tra, kiểm tra các lĩnh vực dễ phát sinh rủi ro, tiêu cực và sai phạm

Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng cho biết, trong quý I/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và Thanh tra các NHNN Khu vực tập trung vào việc sắp xếp, ổn định trụ sở làm việc, nhân sự, bàn giao hồ sơ tài liệu... do thay đổi mô hình cơ cấu, tổ chức, nên việc triển khai các cuộc thanh tra trong kế hoạch năm 2025 phần nào bị ảnh hưởng. Bên cạnh đó, Kế hoạch thanh tra năm 2025 của NHNN và các NHNN Khu vực cũng cần phải rà soát, điều chỉnh để bảo đảm phù hợp với mô hình, tổ chức, nguồn lực sau khi có sự thay đổi về cơ cấu tổ chức.

Về công tác thanh tra tiếp tục được đổi mới, thanh tra có trọng tâm, trọng điểm, phù hợp với nguồn lực hiện có; đẩy mạnh thanh tra chuyên đề, hướng tới tập trung hiệu quả nguồn lực thanh tra vào các đối tượng, lĩnh vực có tiềm ẩn rủi ro cao, dễ phát sinh tiêu cực, tham nhũng, sai phạm.

Qua công tác thanh tra, Thanh tra ngành Ngân hàng đã phát hiện các tồn tại, sai phạm trong hoạt động của các TCTD; từ đó đưa ra những kiến nghị, khuyến nghị và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động ngân hàng để duy trì và giữ vững kỷ cương, kỷ luật trong hoạt động tiền tệ và ngân hàng, thúc đẩy các TCTD hoạt động an toàn, lành mạnh.

Bên cạnh đó, công tác thanh tra từng bước được nâng cao về chất lượng, hiệu quả, kịp thời cảnh báo cho các TCTD những dấu hiệu không an toàn trong hoạt động. Thông qua công tác thanh tra, kiểm tra, các đon vị được thanh tra, kiểm tra nhận thức đúng đắn về các quy định của pháp luật để chấp hành nghiêm túc, ngăn ngừa những sai phạm tưong tự xảy ra.

Công tác thanh tra đã có sự phối hợp chặt chẽ với các cơ quan pháp luật, cơ quan cảnh sát điều tra trong việc cung cấp thông tin tài khoản phục vụ công tác điều tra vụ án, xác minh tài sản, thu nhập của người có chức vụ, quyên hạn theo Luật Phòng, chống tham nhũng năm 2018.

Trên cơ sở định hướng, mục tiêu và nhiệm vụ trọng tâm của toàn ngành Ngân hàng và định hướng thanh tra của Thanh tra Chính phủ trong thời gian tới, Thanh tra ngành Ngân hàng xác định một số nhiệm vụ trọng tâm sau:

Tiếp tục rà soát, điều chỉnh Kế hoạch thanh tra năm 2025 của NHNN và các NHNN Khu vực phù hợp với mô hình cơ cấu, tổ chức hiện nay.

Tập trung triển khai hiệu quả Kế hoạch thanh tra năm 2025 để bảo đảm việc chấp hành quy định của pháp luật về tiền tệ, ngân hàng; nâng cao hiệu lực, hiệu quả quản lý Nhà nước trong lĩnh vực thuộc phạm vi trách nhiệm quản lý của NHNN; bảo đảm sự an toàn, lành mạnh của hệ thống các TCTD; hỗ trợ quá trình cơ cấu lại, xử lý nợ xấu. Tập trung thanh tra, kiểm tra các lĩnh vực dễ phát sinh rủi ro, tiêu cực và sai phạm.

Phối hợp chặt chẽ với các đơn vị khác thuộc NHNN, nhất là Cục Quản lý giám sát TCTD để có đầy đủ các thông tin cần thiết về hoạt động của đối tượng thanh tra trước khi xây dựng kế hoạch thanh tra và triển khai thanh tra.

Tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về chính sách quản lý, hoạt động thanh tra, các quỵ định an toàn hoạt động ngân hàng, quy định về quản trị, điều hành, quy định về quản lý rủi ro của TCTD... theo hướng chặt chẽ, an toàn hơn và phù hợp với thông lệ, chuẩn mực quốc tế.

Tăng cường phối hợp, chia sẻ thông tin với các cơ quan chức năng trong công tác thanh tra để kịp thời ngăn ngừa, phát hiện các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng và xử lý nghiêm các sai phạm theo quy định pháp luật.

Nâng cao chất lượng, đào tạo bồi dưỡng cán bộ thanh tra, trong đó chú trọng việc quán triệt thực hiện đạo đức công vụ trong qúa trình thực hiện.