Ảnh minh hoạ

Điểm nhấn quan trọng là Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận thanh toán (SIMO) gửi cảnh báo tới hơn 4 triệu lượt khách hàng về các giao dịch có dấu hiệu rủi ro tính đến giữa tháng này.

Hệ thống cảnh báo SIMO đã giúp khách hàng chủ động chặn hơn 4,4 nghìn tỷ đồng giao dịch nghi gian lận, góp phần bảo vệ an toàn tài sản người dân.

Đáng chú ý, sau khi nhận được cảnh báo, hơn 1,3 triệu lượt khách hàng đã chủ động tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch, qua đó ngăn chặn tổng số tiền giao dịch lên tới 4,4 nghìn tỷ đồng.

Đây được xem là minh chứng rõ nét cho hiệu quả của chuyển đổi số trong việc bảo vệ tài sản và quyền lợi hợp pháp của người dân, đồng thời góp phần tăng cường an toàn cho toàn hệ thống ngân hàng.

Theo đại diện Ngân hàng Nhà nước, hành lang pháp lý tiếp tục được hoàn thiện với hàng loạt văn bản quan trọng như Luật Phòng, chống rửa tiền, Luật Các tổ chức tín dụng, Nghị định về thanh toán không dùng tiền mặt và đặc biệt là Nghị định 94 về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (Sandbox) cho các công nghệ tài chính mới.

Việc đối chiếu sinh trắc học thành công cho hơn 163,39 triệu hồ sơ khách hàng qua CCCD gắn chip và VNeID là một bước tiến quan trọng, giúp loại bỏ tài khoản ảo và kiến tạo một hệ sinh thái tài chính minh bạch, công bằng.

LPBank vừa cảnh báo tình trạng lừa đảo xuất khẩu lao động gia tăng với nhiều chiêu trò tinh vi nhằm chiếm đoạt tài sản và tài khoản ngân hàng. Các đối tượng thường giả danh nhân viên tuyển dụng đi Đức, Nhật Bản, Hàn Quốc, Đài Loan (Trung Quốc)… đăng tin trên Facebook, Zalo với mức lương hấp dẫn để dụ dỗ người lao động.

Sau khi tạo lòng tin, kẻ gian yêu cầu gửi giấy tờ cá nhân, chuyển tiền làm hồ sơ hoặc cài ứng dụng lạ để đánh cắp thông tin ngân hàng. Nhiều nạn nhân đã bị lừa hàng trăm triệu đồng.

LPBank khuyến cáo người dân không chuyển tiền cho cá nhân qua mạng xã hội, không cài ứng dụng không rõ nguồn gốc và chỉ làm việc trực tiếp với doanh nghiệp xuất khẩu lao động được cấp phép.

Các ngân hàng khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác trước các cuộc gọi yêu cầu chuyển tiền khẩn cấp, cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP hoặc đề nghị giữ bí mật nội dung trao đổi, bởi số điện thoại hiển thị trên màn hình hoàn toàn có thể bị làm giả bằng công nghệ. 

Trong bối cảnh các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi, người dân tuyệt đối không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc, không truy cập đường link lạ và không chuyển tiền theo hướng dẫn từ các đối tượng tự xưng là nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng.

Khi phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ bị lừa đảo, khách hàng cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng để khóa tài khoản, đồng thời trình báo cơ quan công an nhằm được hỗ trợ xử lý kịp thời, hạn chế tối đa thiệt hại về tài sản và thông tin cá nhân.