Năm 2023, Thanh tra ngành Ngân hàng phát hiện xử lý hơn 278 tỷ đồng vi phạm. Ảnh: NĐ

Triển khai 1.263 cuộc thanh, kiểm tra tại 1.313 tổ chức, cá nhân

Năm 2023, toàn hệ thống Thanh tra, Giám sát ngành Ngân hàng  (TTGSNH) đã tích cực triển khai công tác cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng (TCTD) gắn với xử lý nợ xấu; đẩy mạnh công tác thanh tra, giám sát và xây dựng, hoàn thiện cơ chế chính sách góp phần bảo đảm an toàn hoạt động tiền tệ, ngân hàng.

Trong năm 2023, Cơ quan TTCGSNH đã thực hiện 7 cuộc thanh tra hành chính; ban hành 6 kết luận thanh tra. Qua thanh tra, không phát sinh sai phạm về kinh tế, hành chính. Tuy nhiên, 6 kết luận thanh tra đã đưa ra 65 kiến nghị, trong đó chủ yếu tập trung vào các tồn tại, sai phạm trong công tác thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh tỉnh, thành phố.

Tại NHNN chi nhánh tỉnh/thành phố cũng đã ban hành 7 kết luận thanh tra hành chính. Qua kết quả cho thấy, về cơ bản đơn vị đã thực hiện đúng chức năng, nhiệm vụ được giao và nội quy, quy chế làm việc của NHNN.

Cùng với đó, thực hiện 71 cuộc thanh tra, kiểm tra trách nhiệm việc thực hiện các quy định của pháp luật về thanh tra, tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng; trong đó đã ban hành kết luận 48 cuộc thanh tra.

Về thanh tra chuyên ngành, Cơ quan TTGSNH đã triển khai 1.263 cuộc thanh, kiểm tra, ban hành kết luận, biên bản kiểm tra đối với 964 cuộc.

Qua thanh, kiểm tra chuyên ngành cho thấy các vi phạm, tồn tại chủ yếu liên quan đến yếu tố chuyên môn, nghiệp vụ; còn một số cá nhân, bộ phận chưa tuân thủ đầy đủ quy định trong quá trình thực hiện nhiệm vụ. Có 792 tổ chức và 27 cá nhân vi phạm quy định pháp luật, quy định của ngành, quy định nội bộ... trong quá trình hoạt động kinh doanh và hoạt động tác nghiệp.

Tổng số tiền vi phạm được Cơ quan TTGSNH phát hiện qua công tác thanh, kiểm tra gần 278,9 tỷ đồng; kiến nghị thu hồi về ngân sách 135 triệu đồng, về tổ chức, đơn vị là 132,9 tỷ đồng và xử lý khác hơn 145,9 tỷ đồng..

Chuyển cơ quan điều tra xử lý 9 vụ việc

Cơ quan TTGSNH đã ban hành 314 quyết định xử phạt hành chính hơn 37,2 tỷ đồng. Trong kỳ, có 9 vụ việc phải thực hiện chuyển cơ quan điều tra xử lý.

Trong năm 2023, kết quả thực hiện xử lý vi phạm về kinh tế gần 25 tỷ đồng; số tiền vi phạm đã xử lý khác là 37,4 tỷ đồng.

Thu được gần 36 tỷ đồng. 42 tổ chức, cá nhân đã thực hiện quyết định xử phạt vi phạm hành chính bằng hình thức khác. Xử lý hình sự 1 vụ việc đã khởi tố.

Tập trung triển khai hiệu quả kế hoạch thanh tra, bảo đảm đúng quy định của pháp luật về tiền tệ, ngân hàng

Về phương hướng nhiệm vụ trong thời gian tới, toàn hệ thống TTGSNH bám sát định hướng, mục tiêu và nhiệm vụ trọng tâm của toàn ngành Ngân hàng và định hướng thanh tra của Thanh tra Chính phủ tập trung chỉ đạo và triển khai hiệu quả kế hoạch thanh tra năm 2024 để bảo đảm việc chấp hành quy định của pháp luật về tiền tệ, ngân hàng; nâng cao hiệu lực, hiệu quả quản lý Nhà nước trong lĩnh vực thuộc phạm vi trách nhiệm quản lý của NHNN; bảo đảm sự an toàn, lành mạnh của hệ thống các TCTD; hỗ trợ quá trình cơ cấu lại, xử lý nợ xấu.

Tập trung thanh, kiểm tra các lĩnh vực dễ phát sinh rủi ro, tiêu cực và sai phạm. Tăng cường mối quan hệ phối hợp giữa Cơ quan TTGSNH và thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh/thành phố trong việc thực hiện kế hoạch thanh tra, đặc biệt là thanh tra pháp nhân.

Tiếp tục tăng cường và đổi mới công tác giám sát, đặc biệt là giám sát vi mô; giám sát, cảnh báo sớm rủi ro đối với các lĩnh vực tiềm ẩn nhiều rủi ro. Tập trung giám sát các TCTD có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật, hoạt động yếu kém, nguy cơ gây mất ổn định, an toàn hệ thống. Chỉ đạo các TCTD thực hiện nghiêm túc, đầy đủ các yêu cầu, kiến nghị, cảnh báo và quyết định về thanh tra, kiểm tra, kiểm toán của các cơ quan thanh tra, kiểm toán và cơ quan chức năng có thẩm quyền. Triển khai hệ thống công nghệ thông tin hỗ trợ hoạt động, nghiệp vụ thanh tra, giám sát ngân hàng trong toàn hệ thống TTGSNH.

Tiếp tục giám sát chặt chẽ và chỉ đạo các TCTD triển khai quyết liệt, hiệu quả phương án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xấu đã được phê duyệt. Tập trung chỉ đạo cơ cấu lại các TCTD yếu kém bằng các hình thức phù họp với cơ chế thị trường trên nguyên tắc thận trọng, bảo đảm quyền lợi của người gửi tiền và giữ vững sự ốn định, an toàn hệ thống các TCTD.

Chỉ đạo các TCTD tăng cường kiểm soát chặt chẽ chất lượng tín dụng, trích lập dự phòng rủi ro đầy đủ theo quy định pháp luật; tích cực triển khai các biện pháp kiểm soát và hạn chế nợ xấu phát sinh; tăng trưởng tín dụng an toàn, hiệu quả; rà soát, tiết giảm các chi phí hoạt động để tập trung nguồn lực tài chính cho xử lý nợ xấu.

Tăng cường phối hợp, chia sẻ thông tin với các cơ quan chức năng trong công tác thanh tra, giám sát; phòng, chống tham nhũng và tội phạm; phòng, chống rửa tiền để kịp thời ngăn ngừa, phát hiện các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng và xử lý nghiêm các sai phạm theo quy định pháp luật.

NHNN đã ban hành Quyết định số 2185/QĐ-NHNN ngày 24/11/2023 phê duyệt kế hoạch thanh tra năm 2024.

Theo đó, trong năm 2024 NHNN sẽ thực hiện: Thanh tra hành chính tại 4 NHNN chi nhánh tỉnh/thành phố; thanh tra chuyên ngành tại 9 TCTD,  đưa 2 TCTD vào danh sách dự phòng thanh tra chuyên ngành năm 2024.

Thanh tra tập trung vào những nội dung sau: Cấp tín dụng tập trung vào các khách hàng lớn tiềm ẩn rủi ro, nhóm khách hàng (cho vay khách hàng cá nhân lớn...); hoạt động quản trị, điều hành, quản lý rủi ro; hoạt động xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; hoạt động mua bán ngoại tệ và hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài; hoạt động đại lý bảo hiểm; hoạt động tư vấn, giới thiệu liên quan đến trái phiếu doanh nghiệp và các dịch vụ tư vấn, giới thiệu khác...