Nhiều tài khoản cá nhân, hội nhóm trên Facebook chào mời công khai dịch vụ thu đổi tiền với nhiều mức phí khác nhau. Ảnh: QĐ

Dịch vụ đổi tiền độc lạ sôi động “chợ” mạng

Theo khảo sát của phóng viên Báo Thanh tra, việc giao dịch đổi tiền lẻ, tiền mới “nóng” nhất vẫn là trên mạng xã hội Facebook. Chỉ cần nhấp chuột và đánh từ khóa “đổi tiền lẻ, tiền mới”, ngay lập tức hiện lên hàng trăm tài khoản hội nhóm đổi tiền lẻ, với các tên như: “Đổi tiền mới nguyên series”, “Dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới”, “Đổi tiền lì xì Tết phí chỉ 3%”, “Đổi tiền mới, tiền lẻ, tiền lì xì” với những thông tin chào mời chi tiết, giá cả dịch vụ công khai… thu hút nhiều người quan tâm, giao dịch.

Liên hệ với một chủ tài khoản Facebook chào mời dịch vụ đổi tiền giao nhận các tỉnh trên cả nước, phóng viên được cho biết: Mọi loại tiền đều có sẵn, phí giao dịch tuỳ vào loại mệnh giá tiền mà khách hàng cần đổi. Như phí đổi tiền lẻ có mệnh giá 1.000 - 2.000 đồng là 20%; phí 12% cho mệnh giá tiền 5.000 đồng; tiền 10.000 - 50.000 phí 5%; tiền 100.000 - 200.000 - 500.000 đồng phí 2 - 5%.

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ là đồng tiền Việt Nam, trên các chợ mạng còn rao bán các loại tiền độc lạ, in hình tượng con hổ của năm Nhâm Dần có xuất xứ từ nước ngoài. Những loại tiền này giá bán thường cao hơn giá trị thật tờ tiền.

Đơn cử, tờ tiền có mệnh giá 2 USD in hình con hổ mạ vàng có giá 150.000 - 200.000 đồng/tờ. Tiền Macao với thiết kế mạ ánh kim với hình ảnh hổ được rao bán với giá 15.000 đồng/tờ. Tiền xu khắc nổi hình ảnh hổ mạ vàng, bạc của Úc, với mặt trước là hình ảnh con hổ kèm với dòng chữ  “Tiger 2022” và mặt sau là chân dung Nữ hoàng Elizabeth II có giá 200.000 đồng/cặp…

Các tài khoản cá nhân, hội nhóm trên mạng xã hội cam kết cung cấp số lượng lớn theo nhu cầu của khách đổi và không quên nhấn mạnh: “Sản phẩm mang rất nhiều ý nghĩa, tượng trưng cho năm 2022 sẽ mang lại nhiều Trí - Dũng - Tài - Lộc và May Mắn”.

Hành vi đổi tiền trái phép có thể bị phạt lên tới 80 triệu đồng

Theo quy định pháp luật hiện hành, chỉ có những tổ chức được Nhà nước cho phép như: Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới được hoạt động thu đổi tiền tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp.

Dưới góc độ pháp lý, luật sư Nguyễn Quang Hùng, Đoàn Luật sư Hà Nội cho biết: Việc đổi tiền lẻ, tiền ngoại tệ có thu phí do các cá nhân hoạt động tự phát như hiện nay là hành vi vi phạm pháp luật. Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã quy định rõ: Phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Mức phạt trên áp dụng với cá nhân, còn với tổ chức sẽ tăng nặng gấp 2 lần.

Từ nhiều năm qua, Ngân hàng Nhà nước thực hiện chủ trương không phát hành tiền lẻ mới (mệnh giá dưới 10.000 đồng) vào dịp Tết Nguyên đán. Việc hạn chế in tiền lẻ giúp ngân sách tiết kiệm được 3.500 tỷ đồng. Ngân hàng Nhà nước cũng nghiêm cấm cán bộ, các tổ chức ngân hàng lợi dụng, tiếp tay, cung cấp các loại tiền mới cho các đối tượng kinh doanh đổi tiền hưởng chênh lệch.

Và để tăng cường các biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022 trong không khí vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm, ngày 31/12/2021, Thủ tướng Chính phủ ban hành Chỉ thị 35/CT-TTG. Trong đó, Thủ tướng yêu cầu Ngân hàng Nhà nước chủ trì, phối hợp các bộ, ngành, địa phương, cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật.