Gần 300 đối tượng trong đường dây cho vay lãi thế chấp bằng danh bạ, hình ảnh bị bắt giữ. Ảnh: CSĐT

Ngày 24/5, các tổ công tác đồng loạt triệt phá 7 cơ sở của đường dây tín dụng đen này tại Hà Nội, Vĩnh Phúc và Thái Nguyên; đưa gần 300 đối tượng và thu giữ toàn bộ tang vật có liên quan về trụ sở cơ quan điều tra.

Bước đầu, Công an TP Hà Nội làm rõ, đường dây tín dụng đen này hoạt động trên địa bàn Hà Nội và nhiều tỉnh thành trên cả nước. Người vay chỉ cần chụp ảnh chứng minh thư/căn cước công an và thế chấp bằng danh bạ điện thoại là có thể vay từ 2-30 triệu đồng mà không cần gặp mặt hay ký kết bất cứ một giấy tờ vay nợ nào.

Các đối tượng trong đường dây sẽ thẩm định danh bạ điện thoại của người vay, lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này nếu con nợ không thanh toán được khoản vay, sau đó giải ngân bằng việc chuyển tiền vào tài khoản cho con nợ.

Người vay sẽ phải thanh toán trong vòng 3-5 ngày số tiền gốc ban đầu, tiền lãi sẽ được các đối tượng cắt ngay khi giải ngân. Nếu con nợ không thanh toán được tiền gốc như cam kết, số tiền sẽ được nhân lên, "lãi mẹ đẻ lãi con" lên tới 1.570% - 2.190%/năm.

Khi người vay không thanh toán được, các đối tượng sẽ cho bộ phận đòi nợ được phân cấp khác nhau nhắn tin, gọi điện nhắc nhở, đe dọa, khủng bố tinh thần từ con nợ đến người thân của họ và toàn bộ các mối quan hệ trong danh bạ điện thoại mà người vay "thế chấp" trước đó.

Thậm chí, các đối tượng còn cắt ghép hình ảnh của con nợ rồi tung lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ uy tín, hạ danh dự, làm nhục để thúc ép con nợ hoặc người nhà phải trả tiền.

Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội đang tiếp tục phối hợp với các đơn vị chức năng điều tra mở rộng.