Bị cáo Hòa (áo xanh) thừa nhận đã làm khống nhiều hồ sơ tín dụng theo chỉ đạo của Quang. Ảnh: H. D.

Trong phiên xử chiều 10/2 của TAND TP HCM đối với 2 cựu cán bộ Ngân hàng Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi (quận 1), do có sai phạm khi Nguyễn Lê Kiều Quang (39 tuổi, nguyên giám đốc phòng giao dịch Hòa Hưng) bỏ trốn cùng 17 tỷ đồng, ông Dương Thanh Nghị (Việt kiều Pháp) được xác định là người có quyền và nghĩa vụ liên quan.

Ông Nghị yêu cầu Agribank phải trả 400.000 Euro gửi tại phòng giao dịch Hòa Hưng, sau đó bị Quang làm giả hồ sơ thế chấp sổ tiết kiệm của ông vay ngân hàng hơn 10 tỷ đồng rồi chiếm đoạt.

Trình bày với HĐXX ông Nghị cho biết, cuối năm 2013 có nhiều khoản tiền gửi phòng giao dịch Hòa Hưng. Là khách hàng lớn nên những lần giao dịch ông đều làm việc với giám đốc Quang, có sự chứng kiến của các nhân viên.

Tháng 9/2014 ông Nghị đến tất toán các khoản bằng tiền Việt, đổi thành Euro để gửi tiết kiệm. Trong đó có 2 khoản chưa đến hạn nên Quang hướng dẫn ông ký tên trên một số tờ giấy trắng để anh ta làm giúp các thủ tục tất toán trước hạn (vẫn được hưởng lãi xuất theo kỳ hạn).

Sau nhiều lần giao dịch đổi sang ngoại tệ, đến cuối năm đó ông dồn các tài khoản thành một sổ tiết kiệm trị giá 400.000 Euro.

Đến tháng 2/2015, ông Nghị cầm sổ tiết kiệm lên ngân hàng tất toán để mang tiền qua Pháp làm ăn thì được thông báo "seri trên sổ tiết kiệm của ông và hồ sơ lưu tại ngân hàng không giống nhau". Sổ này đã được thế chấp để vay hơn 10 tỷ đồng, sau đó chuyển sang tài khoản đứng tên ông tại một công ty chứng khoán.

Ông Nghị khẳng định, ngoài các giao dịch gửi tiết kiệm tại phòng giao dịch Hòa Hưng "không có bất cứ giao dịch khác" để vay tiền ngân hàng, hay mở tài khoản chơi chứng khoán. Tuy nhiên, ông thừa nhận trong một số hồ sơ khống cơ quan điều tra thu giữ có chữ ký của ông, chữ viết thì không phải.

Từ đó, ông Nghị yêu cầu HĐXX buộc Agribank phải trả lại số tiền mà Quang đã làm giả hồ sơ để chiếm đoạt.

Đại diện Agribank cho biết, trong các hồ sơ vay vốn cũng như giấy nhận tiền đều có chữ ký của ông Nghị. Việc nhà băng phong tỏa sổ tiết kiệm của khách hàng là để đảm bảo cho việc trả nợ.

Liên quan đến việc Quang ôm 17 tỷ đồng bỏ trốn, bị cáo Đặng Thị Thu Hương (44 tuổi, nguyên phó giám đốc Phòng giao dịch Hòa Hưng) khai tại tòa, chiều 29/1/2015 Quang gọi điện báo xin tiếp quỹ 34 tỷ đồng và 400.000 Euro để giao dịch với ông Nghị. Giám đốc Quang kêu Hương báo với thủ quỹ Chi nhánh Mạc Thị Bưởi chuẩn bị tiền để sáng hôm sau đến lấy. Thấy số tiền quá lớn Hương không đồng ý nên Quang chỉ đạo lấy trước 17 tỷ đồng.

Hương đã phân công Phú Minh Hòa (34 tuổi) là Tổ trưởng phụ trách nhận và áp tải tiền cùng với bảo vệ và tài xế. Sáng 30/1/2015, Hòa đến Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi lấy 17 tỷ đồng áp tải tiền về, còn Quang đi theo để đổi tiền sang ngoại tệ nhằm giao dịch với ông Nghị (khách hàng do Quang phụ trách).

Cơ quan điều tra xác định, nhận tiền tại Agribank Chi nhánh Mạc Thị Bưởi nhưng Hòa không bỏ vào túi của ngân hàng mà dùng 2 túi riêng do Quang chuẩn bị trước. Nam nhân viên cũng không đi cùng xe chuyên dụng chở tiền mà tự đi xe máy về Phòng giao dịch Hòa Hưng, theo chỉ đạo của Quang.

Quang sau đó đã yêu cầu tài xế chở đến một ngân hàng khác, vờ đổi ngoại tệ nhưng sau đó ôm 17 tỷ đồng bỏ trốn.

Ngoài ra, Quang cùng Hòa còn lập khống hơn chục hồ sơ tín dụng chiếm đoạt 22,45 tỷ đồng của Agribank. Trong đó, Quang được cho là đã chỉ đạo Hòa làm khống hồ sơ tín dụng thế chấp sổ tiết kiệm 400.000 Euro của ông Nghị để vay tiền ngân hàng.

Quá trình thẩm vấn, bị cáo Hòa thừa nhận hành vi nhưng khẳng định "không được hưởng lợi, chỉ làm theo lệnh sếp".

Sau khi nghị án, TAND TP HCM tuyên phạt Hòa 22 năm tù về các tội Tham ô tài sản, Cố ý làm trái quy định trong quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng; Hương nhận hình phạt cảnh cáo về tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.

Đối với yêu cầu của ông Nghị, HĐXX cho rằng, Quang đang bỏ trốn nên các chứng cứ liên quan đến hợp đồng tín dụng chưa được làm rõ. Để đảm bảo quyền lợi cho ông Nghị cũng như của ngân hàng, tòa tách vụ việc thành vụ án dân sự khác.

"Do Quang đã làm giả tài khoản chứng khoán đứng tên ông Nghị, chiếm đoạt tiền của ngân hàng nên số tiền còn lại trong tài khoản này cần được tịch thu trả lại cho Agirbank", bản án nêu.