Đối tượng Bùi Ngọc Thủy khai nhận hành vi cho vay lãi thế chấp bằng ảnh khỏa thân. Ảnh: CSĐT

Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an quận Nam Từ Liêm, Hà Nội vừa khởi tố 2 đối tượng Bùi Ngọc Thủy (SN 1984, trú tại phường Cát Linh, quận Đống Đa, Hà Nội) và Khương Thị Tuyến (SN 1992, trú tại phường Bồ Đề, quận Long Biên, Hà Nội) về tội "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Theo đó vào khoảng tháng 2/2021, Thủy cho nhiều khách hàng, trong số đó có các cô gái là nhân viên quán karaoke vay tiền bằng hình thức “bốc bát họ” và cho vay lãi ngày từ 5.000 - 20.000 đồng/triệu/ngày. Điều kiện để khách được vay là phải gửi ảnh khỏa thân theo yêu cầu của Thủy để làm tin.

Sau đó, Thủy lưu hình ảnh này vào điện thoại cá nhân để đe dọa nếu khách hàng không trả tiền theo đúng hẹn. Khi cho vay, Thủy cũng cắt luôn 1 triệu đồng lệ phí và thu trước 6 ngày tiền “bát họ”, còn lãi và gốc được chia đều và thu hằng ngày.

Khương Thị Tuyến khai nhận hành vi phạm tội. Ảnh: CSĐT

Tại cơ quan công an, Khương Thị Tuyến khai nhận, từ đầu tháng 8/2021, qua theo dõi mạng xã hội phát hiện thủ đoạn dùng ảnh “nóng” làm tài sản thế chấp để vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thông qua hình thức bốc bát họ hoặc vay lãi ngày.

Tuyến biết Thủy làm nghề cho vay lãi nên đã đề nghị cùng hợp tác.

Thủy đồng ý và đề nghị Tuyến đăng tải quảng cáo cho vay trên các trang mạng, trực tiếp nhận các thông tin, hình ảnh, video nhạy cảm của các khách vay tiền.

Khi có khách vay tiền, Tuyến hướng dẫn cho khách các gói vay, lãi suất, cách chụp ảnh khỏa thân. Sau đó, Tuyến trực tiếp thẩm định nhân thân người vay rồi báo lại cho Thủy, để Thủy quyết định có cho vay hay không. Mỗi hợp đồng thành công, Tuyến được Thủy trả 500.000 đồng.

Ngoài ra, Thủy còn thuê thêm đối tượng Nguyễn Huy Hiển làm công việc tìm kiếm khách vay và thu tiền với mức lương 5 triệu đồng/ tháng.

Cơ quan điều tra bước đầu xác định nhóm đối tượng này đã cho 50 nhân viên quán karaoke và 35 khách vay lãi ngày và “bốc bát họ”, tổng số tiền khoảng 1,8 tỷ đồng. Số tiền các đối tượng hưởng lợi 826 triệu đồng.

Cặp đôi vợ chồng Vân Anh - Quốc Huy cho vay nặng lãi thế chấp bằng ảnh "nóng". Ảnh: CSĐT

Trước đó, cơ quan CSĐT Công an quận Nam Từ Liêm đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can cặp vợ chồng Nguyễn Thị Vân Anh, Đào Quốc Huy (cùng SN 1992, ở Thổ Quan, Đống Đa, Hà Nội) về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Riêng Vân Anh còn bị khởi tố thêm tội danh “cưỡng đoạt tài sản”.

Theo điều tra, tháng 5/2021, vợ chồng Vân Anh cho cô gái bán dâm tên N. vay 7 lần dưới hình thức ‘bốc bát họ’, tổng số tiền 163 triệu đồng với lãi suất 10.000 - 20.000 đồng/triệu/ngày, mỗi ngày trả 150.000 - 200.000 đồng/ngày hoặc 10 ngày/lần. Để được vay tiền N. phải thế chấp bằng thông tin cá nhân, hình ảnh khỏa thân.

Sau khi trả được 131 triệu đồng, N. không còn khả năng trả lãi tiếp nên bị Vân Anh đe dọa đăng các hình ảnh nhạy cảm lên mạng, gửi cho gia đình bạn bè để gây sức ép. Do quá lo sợ, N. đi vay lãi của hai đối tượng Bùi Ngọc Thủy và Khương Thị Tuyến để trả nợ cho vợ chồng Vân Anh.

Trong vụ án này, bước đầu cơ quan CSĐT xác định cặp vợ chồng Vân Anh - Quốc Huy đã cho gần 1.000 người vay với tổng số tiền hơn 5 tỷ đồng; hiện còn 210 người vẫn trả lãi và gốc từ 146% - 730%/năm. Tổng số tiền các đối tượng được hưởng lợi hơn 1,3 tỷ đồng.

Vụ án đang tiếp tục được cơ quan công an điều tra làm rõ.