Trụ sở Agribank Chi nhánh Tân Bình

Dùng hồ sơ giả để vay tiền

Với kinh nghiệm nhiều năm trong hoạt động ngân hàng, biết rõ hồ sơ xin vay tiền của Công ty TNHH Cát Phương Nam do Trần Hùng Nghĩa, Giám đốc Công ty và Nguyễn Thị Phương Hoa, Phó Giám đốc kinh doanh Công ty Reetech (trực thuộc Công ty CP cơ điện lạnh - REE), không đủ điều kiện vay  vốn (không có tài sản đảm bảo, không có dự án đầu tư), nhưng Tám vẫn giải quyết cho vay. Hình thức cho vay là góp vốn đầu tư vào REE, số tiền 3 tỷ đồng. Cũng bằng phương thức nói trên, ngày 23/6/2006, Tám và Võ Đức Hùng - Trưởng phòng thẩm định Agribank Tân Bình, chấp thuận cho Công ty Cát Phương Nam vay 30 tỷ đồng một cách dễ dàng.

Chưa dừng lại, Nguyễn Tám tiếp tục giải quyết cho Công ty Trường Phát Đạt vay 10 tỷ đồng để góp vốn đầu tư vào REE. Đáng chú ý là Nguyễn Văn Chín, cán bộ thẩm định của Agribank Tân Bình không tiến hành thẩm định nhưng vẫn lập báo cáo thẩm định, đề xuất cho Công ty Cát Phương Nam vay tiền một cách nhanh chóng, bỏ qua các thủ tục cần thiết. Ngày 14/02/2007 và ngày 08/7/2007, Agribank Tân Bình giải ngân cho Phạm Duy Soạn, để Soạn chuyển cho Trần Huỳnh Nghĩa và Nguyễn Thị Phương Hoa, chiếm đoạt số tiền vay nói trên.

Để tiếp tục vay được tiền ở Agribank Tân Bình với số lượng lớn thông qua Công ty Cát Phương Nam và Công ty TNHH Trường Phát Đạt, Trần Huỳnh Nghĩa và Nguyễn Thị Phương Hoa còn dùng tài liệu giả để hợp thức hóa. Đơn cử như Hợp đồng kinh tế số 05/08/HĐ-TSN ngày 10/9/2008 của Công ty CP đầu tư và phát triển Tâm Sinh Nghĩa và Công ty Trường Phát Đạt, có nội dung: Công ty Tâm Sinh Nghĩa thuê Công ty Trường Phát Đạt san lấp mặt bằng tại Nhà máy xử lý chất thải rắn tại xã Phước Hiệp, huyện Củ Chi, có tổng trị giá 163 tỷ đồng. Hợp đồng kinh tế khống giữa Công ty Trường Phát Đạt ký với Trần Huỳnh Trâm góp vốn làm ăn vẫn được Ngô Đức Tài, cán bộ Phòng Tín dụng tiếp nhận và hướng dẫn cho Nghĩa chỉnh sửa số liệu cho phù hợp để đủ điều kiện được vay 10 tỷ đồng và tài sản đảm bảo cho khoản tiền vay, là cổ phiếu của REE, nhưng đây là… cổ phiếu giả!

Ngoài ra, Tám và các cán bộ Agribank Tân Bình đã ký duyệt cho vay một số trường hợp khác, vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động tín dụng, với số tiền lên tới 120 tỷ đồng.

Thông đồng làm sai

Với hàng loạt sai phạm xảy ra tại Agribank Tân Bình gây hậu quả rất nghiêm trọng, trách nhiệm chính thuộc về Giám đốc Agribank Tân Bình Nguyễn Tám, Phó giám đốc Agribank Tân Bình Phạm Việt Văn và có sự thông đồng, tiếp tay của chuyên viên kiểm tra nội bộ Nguyễn Minh Hòa (người được giao trực tiếp kiểm tra hồ sơ vay của Công ty Cát Phương Nam tại Agribank Tân Bình). Nguyễn Minh Hòa đã phát hiện Công ty không có tài sản đảm bảo, không đủ điều kiện vay vốn nhưng không báo cáo lãnh đạo, đề xuất xử lý sai phạm, đình chỉ giải ngân đối với Công ty Cát Phương Nam. Ngoài ra, Võ Đức Hùng, Trưởng phòng Thẩm định của Chi nhánh Agribank Tân Bình đã thiếu tinh thần trách nhiệm, không kiểm tra hồ sơ vay vốn mà chỉ làm theo chỉ đạo của Tám và ký báo cáo thẩm định không trung thực, để Công ty Cát Phương Nam vay được số tiền rất lớn trái với quy định của Ngân hàng; Nguyễn Trọng Luân, cán bộ kiểm tra nội bộ của Ngân hàng Nhà nước, Văn phòng đại diện khu vực miền Nam, đã phát hiện sai phạm trong hồ sơ vay của Công ty Cát Phương Nam, cũng không báo cáo lãnh đạo để có biện pháp ngăn chặn xử lý kịp thời, dẫn tới hậu quả là thất thoát tiền của Nhà nước trên 100 tỷ đồng.

Sau một thời gian tiến hành điều tra, Phòng CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ, Công an TP. Hồ Chí Minh đã có kết luận điều tra vụ án, chuyển hồ sơ sang Viện Kiểm sát nhân dân thành phố đề nghị truy tố 14 bị can về tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gồm có: Nguyễn Thị Phương Hoa, Phó Giám đốc kinh doanh Công ty Reetech; Trần Huỳnh Nghĩa, Giám đốc Công ty Cát Phương Nam, Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty Trường Phát Đạt; Trần Thị Lệ Thu, Huỳnh Công Phúc, Phạm Duy Soạn. Về tội vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng, gồm: Nguyễn Tám, Giám đốc; Phạm Việt Văn, Phó giám đốc Agribank Tân Bình; Đỗ Giao Toàn, Đặng Thị Duyên Nghĩa, Ngô Đức Tài, Nguyễn Văn Chín - cán bộ và nhân viên Phòng tín dụng Agribank Tân Bình và tội danh thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng đối với Nguyễn Minh Hòa, Nguyễn Trọng Luân, cán bộ kiểm tra nội bộ Agribank Ngân hàng Nhà nước Khu vực miền Nam.

Minh Yến